Nợ khủng, Thế Giới Di Động vẫn mang hàng chục nghìn tỷ đi gửi ngân hàng, cho vay

Mặc dù cho vay hàng nghìn tỷ nhưng MWG cũng đang "gánh" khoản nợ gần 24.500 tỷ đồng, gấp đôi so với số dư khoản đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn.

Công ty CP đầu tư Thế Giới Di Động (MCK: MWG, sàn HoSE) vừa công bố kết quả kinh doanh quý I/2022 ghi nhận cả doanh thu và lợi nhuận đều tăng trưởng so với cùng kỳ năm ngoái.

Cụ thể, lũy kế 3 tháng đầu năm 2022, doanh nghiệp ghi nhận doanh thu thuần hợp nhất đạt 36.467 tỷ đồng, tăng 18% so với cùng kỳ năm 2021. Lợi nhuận sau thuế ở mức 1.445 tỷ đồng.

Trong đó, doanh thu online đạt 5.935 tỷ đồng, tăng 138% so với cùng kỳ, chiếm 16% tổng doanh thu của MWG.

Tính đến cuối tháng 3/2022, MWG vận hành 5.497 cửa hàng, bao gồm 985 cửa hàng Thế Giới Di Động (TGDĐ), 2.077 cửa hàng Điện Máy Xanh (ĐMX), 29 cửa hàng Topzone, 2.127 cửa hàng Bách Hoá Xanh (BHX), 211 nhà thuốc An Khang, 44 cửa hàng Bluetronics và 24 cửa hàng AVA độc lập.

Đáng chú ý, theo Báo cáo tài chính hợp nhất quý I/2022, tính đến ngày 31/3, MWG duy trì khoản phải thu về cho vay ngắn hạn với giá trị gần 940 tỷ đồng, giảm nhẹ so với đầu năm. Trong đó, Chứng khoán HSC (mã HCM) vay 765 tỷ đồng và Chứng khoán VPS vay 158 tỷ đồng, còn lại là CTCP Đầu tư Đông Sài Gòn.

Đây đều là các khoản cho vay với kỳ hạn ngắn từ 3 đến 6 tháng với lãi suất từ 6,4% đến 7% mỗi năm.

Ngoài ra, doanh nghiệp này còn có hơn 15.000 tỷ đồng tiền, tương đương tiền và đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn. Trong đó, các khoản tiền gửi ngân hàng và trái phiếu nắm giữ có kỳ hạn 6 đến 1 năm chiếm gần 11.700 tỷ đồng với lãi suất dao động từ 5% đến 8,65%/năm.

Báo cáo quý đầu năm cho thấy, Thế Giới Di Động đã thu tổng cộng hơn 210 tỷ đồng lãi tiền gửi, từ các khoản tiền gửi ngân hàng và cho vay trên.

Mặc dù cho vay hàng nghìn tỷ nhưng MWG cũng đang "gánh" khoản nợ gần 24.500 tỷ đồng (toàn bộ là nợ ngắn hạn), gấp đôi so với số dư khoản đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn.

Tuy nhiên, chi phí lãi vay chỉ vào khoảng 200 tỷ đồng, thấp hơn số tiền lãi thu về từ cho vay. Nhiều khả năng, MWG đang được các ngân hàng cho vay với lãi suất rất thấp.