Cơ quan quản lý tài chính toàn cầu kêu gọi các quy tắc cứng rắn hơn sau sự hỗn loạn của lĩnh vực ngân hàng

Cơ quan quản lý hàng đầu của hệ thống tài chính toàn cầu đã kêu gọi các quan chức “rút kinh nghiệm” từ cuộc khủng hoảng ngân hàng gần đây, khi những căng thẳng mới nhất là một lời nhắc nhở rằng sự ổn định tài chính “không chỉ đơn thuần là một khái niệm trừu tượng”.

Klaas Knot, Chủ tịch của Ủy ban ổn định tài chính (FSB) đã viết trong một bức thư được công bố vào thứ Tư (12/4) rằng, nhu cầu thắt chặt các quy tắc để đối phó với sự hoảng loạn ngày càng lớn, bởi vì không giống như những cú sốc gần đây đối với nền kinh tế toàn cầu, chẳng hạn như xung đột Nga-Ukraine và đại dịch Covid-19, “tình tiết mới nhất này bắt nguồn từ hệ thống tài chính”.

Klaas Knot, đồng thời là Thống đốc Ngân hàng Trung ương Hà Lan đã chỉ ra “khuôn khổ xử lý và thận trọng của ngân hàng” là một lĩnh vực của công việc chính sách, mà không đưa ra thêm chi tiết.

Bức thư được đưa ra sau khi Credit Suisse được UBS tiếp quản khẩn cấp vào ngày 19/3. Đây cũng là lần đầu tiên một tổ chức tuân theo các yêu cầu về vốn toàn cầu ở mức cao nhất đã phá sản kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.

Những lo ngại xung quanh các ngân hàng khu vực của Mỹ đã tiếp tục quay cuồng sau sự sụp đổ của ngân hàng quy mô trung bình như Silicon Valley Bank (SVB) vào ngày 10/3, điều này cho thấy những lỗ hổng trong cách các ngân hàng của Mỹ có quy mô tài sản dưới 250 tỷ USD được giám sát.

Ông cho biết, trong khi sự hoảng loạn đã giảm bớt trong những tuần gần đây, các quan chức cần phải thận trọng vì lãi suất tăng, biến động thị trường và thanh khoản thắt chặt đã gây ra một triển vọng thách thức hơn. Đó là điều cần thiết để cung cấp tín dụng, thanh toán và các dịch vụ tài chính khác cho nền kinh tế một cách trơn tru, cũng như để các bộ trưởng và thống đốc ngân hàng xem xét các rủi ro đối với sự ổn định tài chính một cách nghiêm túc.

Bức thư được đưa ra trước cuộc họp tuần này của các bộ trưởng tài chính và thống đốc ngân hàng trung ương từ 20 nền kinh tế lớn nhất thế giới tại các cuộc họp mùa xuân của Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Ngân hàng Thế giới (WB) ở Washington.

Các khuôn khổ giải quyết nhằm cho phép các ngân hàng được giải thể với sự gián đoạn tối thiểu và không cần cứu trợ, là một trong những công cụ chính sách quan trọng được phát triển sau hậu quả của cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu.

Tuy nhiên, Thụy Sĩ đã chọn không sử dụng kế hoạch đã được quốc tế thống nhất của Credit Suisse khi ngân hàng gặp khó khăn, thay vào đó thiết lập một cuộc tiếp quản khẩn cấp. Mặc dù SVB không nằm trong khuôn khổ giải quyết trên, nhưng quyết định của Mỹ về việc tiền gửi trên 250.000 USD được bảo đảm bởi một chương trình liên bang đã đi ngược lại các chính sách sau khủng hoảng về cách xử lý các ngân hàng phá sản, khiến một số cơ quan quản lý nước ngoài phẫn nộ.

Ông cũng tuyên bố rằng nếu không có các biện pháp đó thì “sự căng thẳng mà các ngân hàng riêng lẻ phải đối mặt có thể dẫn đến sự lây lan rộng hơn trong hệ thống tài chính”.

“Tuy nhiên, các tổ chức riêng lẻ vẫn có thể thất bại, đặc biệt là khi các mô hình kinh doanh và khả năng quản lý rủi ro yếu hơn bị bộc lộ, như gần đây chúng đã gặp phải do các điều kiện tài chính thắt chặt hơn và những thách thức về thanh khoản”, ông cho biết.

Ông cũng nhấn mạnh rằng mặc dù các sự kiện gần đây có thể dẫn đến một số “sự sắp xếp lại ưu tiên” cho công việc của FSB, nhưng FSB đã cam kết với các dự án đã được đào tạo về quy định tiền điện tử, ngân hàng ngầm, biến đổi khí hậu và thanh toán xuyên biên giới”.