Nhiều 'đại gia tiền mặt' giảm thu vì lãi suất ngân hàng xuống đáy

Trong quý I/2024, nhiều doanh nghiệp có lượng tiền mặt rất lớn đạt ngưỡng tỷ USD, trong đó phần lớn được gửi vào ngân hàng lấy lãi. Tuy nhiên, số tiền lãi nhận về không tăng, thậm chí giảm do lãi suất đang ở vùng thấp nhất trong nhiều thập kỷ qua.

Theo báo cáo tài chính quý I/2024, Tổng công ty Khí Việt Nam (PV Gas) đang có lượng tiền mặt rất lớn với hơn 42.600 tỷ đồng (gần 1,7 tỷ USD), trong đó phần lớn là gửi ngân hàng.

So với cuối năm ngoái, số tiền gửi tại ngân hàng đã tăng gần 1.900 tỷ đồng và chiếm hơn 46% tổng tài sản của PV Gas. Khoản tiền gửi ngân hàng trong quý I rất lớn giúp PV Gas thu về hơn 4,8 tỷ đồng tiền lãi mỗi ngày. Trong 3 tháng đầu năm, PV Gas có hơn 436 tỷ đồng do ngân hàng trả cho khoản tiền gửi này.

Tuy nhiên, do lãi suất xuống thấp nên dù lượng tiền gửi ngân hàng tăng 15% so với cùng kỳ nhưng tiền lãi trên thực tế giảm 9% khi cùng kỳ năm trước đạt gần 480 tỷ đồng.

Trong khi đó, Tập đoàn Hòa Phát có lượng tiền, tương đương tiền và tiền gửi ngân hàng lên tới 34.683 tỷ đồng vào thời điểm cuối quý I/2024, tăng gần 270 tỷ đồng so với cuối năm ngoái.

Cũng như PV Gas, dù lượng tiền gửi ngân hàng tăng mạnh nhưng số lãi tiền gửi mà Hòa Phát nhận về trong 3 tháng chỉ đạt 422 tỷ đồng, giảm 21% so với cùng kỳ.

Theo báo cáo tài chính, trong quý I, Lọc hóa dầu Bình Sơn có hơn 39.800 tỷ đồng (gần 1,6 tỷ USD) tiền mặt, các khoản tương đương tiền và khoản đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn, tăng mạnh so với mức 25.000 tỷ đồng hồi đầu năm 2023.

Một “ông lớn” trong ngành rượu bia là Sabeco đến cuối quý I/2024 có lượng tiền gửi ngân hàng tăng 5,2% so với cùng kỳ, lên 21.408 tỷ đồng, cao hơn mức 20.350 tỷ đồng cùng kỳ năm ngoái, nhưng lãi thu về chỉ là 273 tỷ đồng, trong khi quý I/2023 nhận về 336 tỷ đồng, nghĩa là giảm gần 19%.

Tương tự, Tập đoàn FPT có lượng tiền gửi tới cuối quý I đạt hơn 24.500 tỷ đồng nhưng lãi giảm 15% so với cùng kỳ, nhận về 265 tỷ đồng lãi tiền gửi.

Đến cuối tháng 3/2024, Thế Giới Di Động ghi nhận tổng tiền gửi ngân hàng và đầu tư trái phiếu hay các khoản đầu tư khác đạt hơn 29.300 tỷ đồng, tăng khoảng 26% so với đầu năm và tăng hơn 50% so với cùng kỳ năm ngoái. .

Nhờ vậy, lãi tiền gửi trong 3 tháng đầu năm Thế Giới Di Động nhận về 494 tỷ đồng, tăng gần 58% so với cùng kỳ. Tuy nhiên, có thể hiểu tiền lãi của doanh nghiệp này tăng có đóng góp không nhỏ từ việc đầu tư trái phiếu và các khoản đầu tư khác.

Trong quý I/2024, rất nhiều doanh nghiệp khác cũng có lượng tiền mặt rất lớn, đạt ngưỡng tỷ USD, như Tập đoàn Bảo Việt có hơn 103.000 tỷ đồng tiền mặt và tiền gửi ngắn hạn, chưa tính tới gần 105.274 tỷ đồng đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn ở mục dài hạn tính tới cuối quý I/2024. Tuy nhiên, đây là doanh nghiệp đặc thù, hoạt động trong ngành bảo hiểm, luôn có lượng tiền lớn.

CTCP Tập đoàn Hóa chất Đức Giang có số dư tiền và các khoản tương đương tiền hơn 110 tỷ vào cuối quý I. Đáng lưu ý, "ông lớn" ngành phân bón đang có khoản tiền gửi ngân hàng ngắn hạn với giá trị gần 9.500 tỷ đồng, chiếm hơn 65% tổng tài sản.

Trả lời cổ đông tại ĐHĐCĐ thường niên 2024 về khoản tiền "khủng" này, ông Đào Hữu Huyền - Chủ tịch HĐQT Hóa chất Đức Giang cho biết sẽ không đầu tư trái phiếu hay bất động sản khu công nghiệp. Thay vào đó, Hóa chất Đức Giang cần "ôm chặt" lượng tiền mặt lớn để chuẩn bị cho dự án bauxite, vì đây là một dự án rất lớn, được Chính phủ rất quan tâm

Một số doanh nghiệp bất động sản cũng đang “ôm” lượng tiền mặt rất lớn như: Tập đoàn Vingroup có hơn 31.000 tỷ đồng; CTCP Đầu tư Địa ốc No Va – Novaland có hơn 3.170 tỷ đồng…

Ngược lại, Tổng công ty Cảng hàng không (ACV) cũng là doanh nghiệp nổi tiếng nhiều tiền mặt, tuy nhiên so với cùng kỳ năm ngoái lượng tiền mặt gửi tại ngân hàng lấy lãi đã giảm từ mức 31.137 tỷ đồng (quý I/2023) xuống còn gần 26.600 tỷ đồng tại thời điểm cuối tháng 3/2024. Trong đó hơn 2.600 tỷ đồng tiền gửi ngân hàng không kỳ hạn và gần 24.000 tỷ đồng gửi ngắn hạn từ 3 tháng tới 1 năm.

Trong quý I/2024, ACV thu từ tiền lãi gửi ngân hàng đạt 345 tỷ đồng, giảm 16% so với cùng kỳ một phần cũng do lãi suất tiền gửi giảm