15/03/2023 Cập nhật ĐHCĐ 2024

Ngân hàng SHB trước ĐHCĐ: Cho vay BĐS hơn 31.000 tỷ đồng, sắp hoàn thành bán SHB Finance

Trước đại hội cổ đông năm 2023, lợi nhuận trước thuế cả năm 2022 của ngân hàng SHB tăng 54% so với cùng kỳ nhưng kết quả này chủ yếu do nhà băng cắt giảm chi phí dự phòng rủi ro. Đồng thời, SHB đang đối diện với hơn 9.700 tỷ đồng nợ xấu, dư nợ cho vay BĐS là 31.493 tỷ đồng.

31.000 tỷ dư nợ cho vay BĐS

Về hoạt động kinh doanh, thu nhập lãi thuần vẫn là trụ cột của ngân hàng này với hơn 4.292 tỷ đồng, giảm nhẹ 9% so với năm 2021. Tuy nhiên, hầu hết các mảng kinh doanh khác đều “đi lùi”, đơn cử như hoạt động mua bán chứng khoán đầu tư chỉ mang về 33 tỷ trong quý IV, trong khi cùng kỳ năm ngoái là 219 tỷ đồng.

Lũy kế cả năm 2022, SHB ghi nhận lợi nhuận trước thuế đạt hơn 9.658 tỷ đồng, tăng 54%. Thực tế, kết quả khả quan trên đến phần lớn từ việc nhà băng này cắt giảm mạnh chi phí dự phòng rủi ro tín dụng xuống chỉ còn 5.329 tỷ đồng.

Tính đến ngày 31/12/2022, tổng tài sản của SHB đạt hơn 551.351 tỷ đồng, tăng 8,8% so với đầu năm. Dư nợ cho vay khách hàng tăng 6,4% lên 385.633 tỷ đồng. Huy động tiền gửi từ khách hàng tăng 10,6% lên 361.841 tỷ đồng.

Đáng chú ý, chất lượng nợ cho vay của SHB cũng đang một vấn đề lớn của nhà băng này. Theo đó, SHB đang đối diện với hơn 9.700 tỷ đồng nợ xấu, tăng gần 60% so với đầu năm. Trong đó, nợ có khả năng mất vốn (nợ nhóm 5) lên tới hơn 6.500 tỷ đồng, nợ nghi ngờ (nợ nhóm 4) là hơn 1.600 tỷ đồng. Tỷ lệ nợ xấu SHB tăng từ 1,69% lên 2,53%.

Dư nợ cho vay bất động sản của SHB là 31.493 tỷ đồng, tăng hơn 7.000 tỷ đồng so với cùng kỳ năm 2021 và chiếm 6,75% tổng dư nợ.

Báo cáo tài chính của SHB không thuyết minh cụ thể các hạng mục trái phiếu mà nhà băng này đang nắm giữ. Theo thống kê của FiinRatings, SHB đang nằm trong top các ngân hàng sở hữu trái phiếu nhiều nhất hệ thống, với tổng giá trị 13.200 tỷ đồng tính đến cuối năm 2022, tương ứng tăng gấp đôi so với đầu năm.

Mới đây, trả lời kiến nghị của cử tri Hà Nội, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng cho biết đã thanh tra đột xuất và có kết luận thanh tra tại 11 tổ chức tín dụng liên quan đến hoạt động đầu tư trái phiếu doanh nghiệp. Trên cơ sở kết quả thanh tra, cơ quan quản lý tiền tệ đã ban hành một số quyết định xử phạt vi phạm hành chính với các ngân hàng có hành vi vi phạm.

Một thông tin đáng chú ý trước ĐHCĐ của ngân hàng SHB năm 2023 sắp tới là Công ty Tài Chính TNHH MTV Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB Finance)

Tính đến tháng 10/2022, công ty SHB Finance có vốn điều lệ là 1.000 tỷ đồng và do ngân hàng SHB sở hữu 100%.

Tuy nhiên, đến ngày 25/8/2021, Ngân hàng SHB bất ngờ đưa ra thông báo ký kết các thỏa thuận chuyển nhượng vốn điều lệ tại SHB Finance cho Ngân hàng TNHH Đại chúng Ayudhya (Krungsri) của Thái Lan – thành viên chiến lược thuộc Tập đoàn MUFG – Nhật Bản.

Theo đó, khi hai bên đáp ứng các yêu cầu theo quy định pháp luật và đạt được sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam cũng như cơ quan quản lý có liên quan của Việt Nam, Thái Lan và Nhật Bản; ngân hàng SHB sẽ chuyển nhượng 50% vốn điều lệ của SHB Finance cho Krungsri và sẽ tiếp tục chuyển nhượng 50% vốn còn lại sau 3 năm.

Một công ty con khác của ngân hàng SHB là Công ty Cổ phần Chứng khoán Sài Gòn - Hà Nội (HNX: SHS) cũng có một năm kinh doanh bất lợi. Cụ thể, theo báo cáo tài chính của SHS, công ty chứng khoán này đạt lợi nhuận sau thuế là 142,1 tỷ đồng trong quý IV/2022, tương đương mức giảm 75% so với cùng kỳ năm 2021. Tính chung lũy kế năm 2022, chứng khoán Sài Gòn - Hà Nội ghi nhận lãi ròng đạt 162,2 tỷ đồng, trong khi con số này của năm 2021 ở mức hơn 1.396 tỷ đồng.

Hiện tại, Chủ tịch HĐQT của chứng khoán SHS là ông Đỗ Quang Vinh, bổ nhiệm ngày 27/4/2022 sau khi ông Đỗ Quang Hiển có đơn từ nhiệm khỏi vị trí này và được ĐHCĐ thông qua. Theo thông tin từ SBS, ông Đỗ Quang Vinh hiện cũng đang là Chủ tịch HĐQT của Tổng công ty Bảo hiểm Sài Gòn - Hà Nội.

Liên quan đến vấn đề nhân sự tại SHB, nhà băng này đã quyết định số 58/QĐ-HĐQT, bổ nhiệm ông Trần Xuân Huy giữ chức Phó Tổng Giám đốc phụ trách khu vực miền Nam kể từ ngày 1/3/2023.

Được biết, ngân hàng SHB cũng đã công bố Thông báo về việc Đề cử, ứng cử bổ sung thành viên Hội đồng Quản trị ngân hàng SHB Nội nhiệm kỳ 2022-2027. Theo đó, số lượng thành viên Hội đồng Quản trị Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội dự kiến bầu bổ sung và thay thế là 4 người, trong đó dự kiến là 1 thành viên HĐQT độc lập.