Bài của Mai Anh

Với kế hoạch tăng trưởng tín dụng 15-16% trong năm 2024, MBB có thể đạt được tăng trưởng tín dụng từ 18-20% trong năm 2024. Lợi nhuận quý 1/2024 của ngân hàng đạt 4,532.7 tỷ đồng, giảm 9,8% so với cùng kỳ. Nguyên nhân chính khiến lợi nhuận sụt giảm là do việc ngân hàng tăng cường trích lập dự phòng và mức nền lợi nhuận của MBB giai đoạn 2023 ở mức cao

Cùng với việc duy trì tỉ lệ CASA trên 40%, chi phí hoạt động được quản lý hiệu quả hợn, chi phí giá vốn thấp hơn so với ngân hàng đối thủ, MBB có thể đưa mức lãi suất cho vay ưu việt hơn, quản lý rủi ro tín dụng tốt hơn.

Ngân hàng giải quyết xong trường hợp hạ nhóm do liên đới CIC giúp NIM và NPL đều được cải thiện trong quý 2/2024.

Rủi ro : MBB là chủ nợ tài chính lớn thứ 2 của Novaland với số dư gần 7000 tỷ đồng bao gồm cả cho vay lẫn đầu tư trái phiếu. Tuy nhiên các thủ tục pháp lý ngày càng được đẩy nhanh tại các dự án Aqua City và NovaWorld Phan Thiết, MBB đã giảm hơn một nửa số dư doanh nghiệp trái phiếu trong năm 2023.

Hệ thống ngân hàng đã bơm hơn 800.000 tỷ đồng ra nền kinh tế cộng với việc tăng trưởng tín dụng đạt 6% so với cuối 2023. Đà phục hồi của tín dụng nửa cuối năm 2024 sẽ mạnh hơn khi nền kinh tế có dấu hiệu phục hồi rõ nét hơn.

MBB đề xuất tiếp tục phát hành 62 triệu cổ phiếu cho các đối tác chiến lược của ngân hàng trong năm 2024-2025.

Định giá của doanh nghiệp tương đối thấp so với ngành với P/b là 1,22 trong khi chỉ số chung của ngành là 1,98. Tuy nhiên P/b cũng chỉ phản ánh một phần như một số bank xung lực đang rất tốt 2,19 như LPB nhưng vốn hóa có 78,8 nghìn tỷ trong khi vốn hóa của MBB là 123,19 nghìn tỷ. Chỉ số ROE và ROA đạt ở mức cao hơn so với ngành lần lượt là 22,15% và 2,43% cho thấy ngân hàng đang có kế hoạch sử dụng vốn hiệu quả.

Rumor: MBB lợi nhuận quý 2 là 6000 tỉ

Nếu con số này đúng thì xác định giá về tiệm cận

A/c muốn nhận điểm mua sớm nhất cũng như các cổ phiếu có câu chuyện phục hồi và tăng trưởng trong thời gian tới thì ac chuyển về đồng hành cùng e trong nhóm khách hàng e hỗ trợ nhé