Ngân hàng nào đang là chủ nợ hơn 6.100 tỉ của Tập đoàn Hoa Sen?

Quý 2 niên độ tài chính 2023-2024, Tập đoàn Hoa Sen tích cực vay nợ ngân hàng thêm 1.500 tỉ đồng, nâng quy mô khoản vay tại các ngân hàng lên 6.100 tỉ đồng với toàn bộ là nợ vay ngắn hạn.

Hoa Sen báo lãi 320 tỉ đồng trong quý 2 niên độ 2023-2024

Tập đoàn Hoa Sen (mã chứng khoán HSG) vừa công bố Báo cáo tài chính quý 2 niên độ 2023-2024 (từ 1/10/2023 đến 30/9/2024) với doanh thu thuần đạt 9.248 tỉ đồng, tăng 32% so với cùng kỳ năm trước. Lợi nhuận gộp đạt 1.117 tỉ đồng, tương ứng biên lợi nhuận ở mức 12,1%, giảm nhẹ so với cùng kỳ.

Trong kỳ, các chi phí như chi phí bán hàng, chi phí quản lý doanh nghiệp đã bào mòn gần như toàn bộ lợi nhuận gộp của Hoa Sen.

Tuy nhiên, nhờ khoản doanh thu tài chính tăng mạnh 90% lên mức 139 tỉ đồng, doanh nghiệp do ông Lê Phước Vũ làm Chủ tịch HĐQT báo lãi sau thuế 320 tỉ đồng, tăng 27% so với cùng kỳ năm trước.

Lũy kế 6 tháng, Hoa Sen ghi nhận doanh thu 18.321 tỉ đồng, tăng 23% so với cùng kỳ niên độ trước. Công ty báo lãi sau thuế hơn 420 tỉ đồng, trong khi cùng kỳ lỗ 424 tỉ đồng.

Được biết, niên độ tài chính 2023-2024, nhà sản xuất tôn mạ này đưa ra kế hoạch kinh doanh với 2 kịch bản.

Kịch bản 1, Hoa Sen ước tính doanh thu đạt 34.000 tỉ đồng, tăng 8% so với cùng kỳ, nếu sản lượng tiêu thụ tăng 13% lên 1,62 triệu tấn. Lợi nhuận sau thuế dự kiến đạt 400 tỉ đồng, tăng hơn 12 lần so với kết quả thực hiện trong niên độ 2022-2023.

Kịch bản 2, trong trường hợp tổng sản lượng tiêu thụ tăng 21% lên 1,73 triệu tấn, doanh thu ước tính của nhà sản xuất tôn mạ này là 36.000 tỉ đồng, tăng 14% so với cùng kỳ. Lợi nhuận sau thuế theo đó có thể đạt 500 tỉ đồng, tăng gần 16 lần.

Như vậy, với việc lãi 420 tỉ đồng sau 6 tháng, Hoa Sen đã hoàn thành 105,6% so với kế hoạch lãi 400 tỉ đồng và hoàn thành 84,4% so với kế hoạch lãi 500 tỉ đồng trong niên độ này.

Vay nợ ngân hàng hơn 6.100 tỉ đồng

Trái với lợi nhuận tăng trở lại, trong 6 tháng đầu năm niên độ 2023-2024, Hoa Sen bất ngờ ghi nhận dòng tiền kinh doanh chính âm 3.412 tỉ đồng, trong khi cùng kỳ dương 785 tỉ đồng. Dòng tiền đầu tư cũng âm gần 44 tỉ đồng, còn dòng tiền tài chính ghi nhận dương 3.228 tỉ đồng, chủ yếu do tăng vay nợ.

Tập đoàn Hoa Sen vay nợ ngắn hạn hơn 6.100 tỉ đồng. Nguồn: HSG

Tại thời điểm ngày 31/3, tổng tài sản của Hoa Sen đạt gần 22.000 tỉ đồng, tăng 27% so với thời điểm đầu niên độ. Trong đó, chiếm tỉ trọng lớn nhất là hàng tồn kho là 11.918 tỉ đồng, tăng 56% so với đầu niên độ tài chính 2023-2024. Đây cũng là nguyên nhân dòng tiền kinh doanh thâm hụt kỷ lục.

Tương tự, tài sản cố định trong giai đoạn này ghi nhận 4.516 tỉ đồng, các khoản phải thu ngắn hạn ghi nhận 2.673 tỉ đồng…

Bên phía nguồn vốn, nợ phải trả của Hoa Sen tăng mạnh so với thời điểm đầu niên độ, lên mức 10.816 tỉ đồng. Tổng giá trị nợ vay là hơn 6.100 tỉ đồng với toàn bộ là nợ vay ngắn hạn.

Hiện tại, doanh nghiệp của ông Lê Phước Vũ đang vay nợ tại một loạt ngân hàng, trong đó có những cái tên lớn như Vietinbank, Vietcombank, BIDV, HSBC…

Trong đó, Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam - Chi nhánh KCN Bình Dương đang là chủ nợ lớn nhất của Hoa Sen với giá trị cho vay ngắn hạn là hơn 3.240 tỉ đồng, tăng hơn 1.600 tỉ đồng so với thời điểm đầu niên độ. Khoản nợ tại VietinBank Bình Dương chiếm 52% tổng nợ Vay ngân hàng tại doanh nghiệp sản xuất tôn mạ này.

Đứng thứ hai là Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Chi nhánh Nam Bình Dương với giá trị hơn 1.700 đồng, tăng hơn 600 tỉ đồng so với đầu niên độ.

Ngoài ra, doanh nghiệp này còn vay nợ tại các ngân hàng như Ngân hàng TNHH Một thành viên HSBC Việt Nam (375 tỉ đồng); Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh sở giao dịch 2 (358 tỉ đồng); Ngân hàng Đại chúng TNHH Kasikornbank - Chi nhánh TP.HCM (240 tỉ đồng).

Trước đó, Hoa Sen đã tất toán toàn bộ các khoản nợ vay bằng USD, đảm bảo không ghi nhận chênh lệch tỉ giá từ các khoản nợ vay cho dù tỉ giá có biến động trong tương lai. Đồng thời doanh nghiệp này cũng đã thanh toán toàn bộ các khoản nợ vay dài hạn, giảm đáng kể chi phí lãi vay có thể phát sinh.

Tại Đại hội đồng cổ đông thường niên vừa diễn ra mới đây, Chủ tịch Lê Phước Vũ cho biết lãi vay bình quân của Hoa Sen hiện nay chỉ 2,1%/năm. Hạn mức tín dụng khoảng 17.000-18.000 tỉ đồng, dư nợ hơn 5.000 tỉ đồng.

“Chưa bao giờ tình hình tài chính tốt như bây giờ. Hiện Hoa Sen đang Vay ngân hàng toàn cầu top 5 thế giới bằng tiền đồng với lãi suất 2,3%/năm và kỳ hạn 4 tháng. Nếu không có dòng tiền và năng lực tài chính thì chúng ta không thể tiếp cận được dòng vốn rẻ như thế này’, Chủ tịch Hoa Sen cho biết.