FSC Hàn Quốc điều tra Upbit, do lo ngại "bank run"

20% tổng số tiền gửi tại K-Bank đến từ khách hàng của Upbit, điều làm gia tăng nguy cơ “bank run” nếu sàn giao dịch gặp bất trắc.

Quan hệ đối tác giữa Upbit và K-Bank lộ ra yếu điểm

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) vừa phát thông báo điều tra cấu trúc độc quyền của thị trường crypto tại Đại Hàn Dân Quốc, vốn đang bị chi phối mạnh mẽ bởi Upbit. Đây là một cú sốc lớn đối với sàn giao dịch lớn thứ hai thế giới về khối lượng giao dịch spot này.

Trong cuộc kiểm toán Nhà nước của Quốc hội vào ngày 10/10, nghị sĩ Lee Kang-il thuộc Đảng Dân chủ Hàn Quốc đã bày tỏ lo ngại về sự gia tăng độc quyền trong lĩnh vực crypto tại nước này, đặc biệt là sự thống trị của sàn lớn nhất xứ sở kim chi - Upbit.

Ông Kim Byung-hwan, Chủ tịch FSC, cũng xác nhận: “Chúng tôi nhận thức rõ vấn đề hệ thống độc quyền của Upbit.”

Nghị sĩ Lee cho biết, sau khi bắt tay với K-Bank, Upbit đã không ngừng bành trướng thị phần của mình. K-Bank hiện đang nắm giữ một phần lớn tiền gửi của khách hàng Upbit, đặc biệt trong bối cảnh ngân hàng này đang chuẩn bị phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO). Ông Lee thông tin thêm: “Trong tổng số 22.000 tỷ won tiền gửi tại K-Bank, Upbit đóng góp đến 4.000 tỷ won, tức lên đến con số 20%. Nếu giao dịch của Upbit bị đứt gãy, K-Bank có thể xảy ra tình trạng bank run.”

Nghị sĩ Lee còn chỉ trích thỏa thuận tài chính giữa K-Bank và Upbit, khi ngân hàng này đưa ra lãi suất 2,1% cho các khoản tiền gửi từ khách hàng Upbit, mặc dù biên lợi nhuận hoạt động của K-Bank chưa đến 1%. Ông cho rằng mối quan hệ này vi phạm nguyên tắc tách bạch tài chính và công nghiệp.

Phản hồi lại, Chủ tịch FSC Kim Byung-hwan khẳng định: “Tôi tin rằng việc xem xét niêm yết của K-Bank đã được thực hiện đầy đủ. Chúng tôi sẽ xem xét vấn đề này một cách toàn diện thông qua Ủy ban Tài sản Ảo.”

Upbit đã cam kết sẽ thực hiện các biện pháp cần thiết theo quy định. Vào tháng 7, sàn đã triển khai các chính sách giúp ngăn chặn giao dịch nội gián và tuân thủ Luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo (VAUPA).

Thị trường liệu có sụp đổ một lần nữa?

Thị trường crypto đang chịu lực xả mạnh, khi Bitcoin (BTC) đảo chiều 2,4% trong 24 giờ qua, từ mức 62.400 USD giảm về dưới 61.000 USD tính đến thời điểm viết bài.

Altcoin cũng chung số phận, với biên độ rơi từ 2% đến 10%.

Vào năm 2018, ban lãnh đạo Upbit đã từng đối mặt với một cuộc điều tra nghiêm ngặt về cáo buộc gian lận. Sự kiện này đã đủ làm cho thị trường crypto lao đao trong một thời gian. Tuy nhiên theo Coin68, thị trường crypto vẫn chưa phản ứng tiêu cực rõ rệt sau tin tức hôm nay, mà Bitcoin còn đang có dấu hiệu hồi phục trở lại!