Binance dùng tiền ở đâu để bù đắp thiệt hại sau vụ hack?

Sàn Binance sử dụng nguồn tiền của chính doanh nghiệp, bảo hiểm giao dịch và quỹ bảo vệ người dùng để bù đắp thiệt hại hơn 6,3 tỷ USD.

Theo CoinDesk, sàn giao dịch tiền số lớn nhất thế giới đã sử dụng khoảng một nửa lượng Bitcoin (BTC) trong quỹ bảo vệ người dùng (SAFU), tương đương 580 triệu USD, để bù đắp thiệt hại từ vụ hack vào cuối tuần trước. Số Bitcoin còn lại trong ví SAFU của sàn này chỉ còn hơn 7.500 BTC, giảm một nửa so với mức 15.000 BTC hồi tháng 2, khi Binance hoàn tất chuyển đổi quỹ dự phòng trị giá khoảng 1 tỷ USD sang Bitcoin.

Động thái trên nằm trong kế hoạch ứng phó với vụ hack khiến khoảng 6,3 tỷ USD tài sản bị đánh cắp. Sàn giao dịch tiền số lớn nhất thế giới cho biết sẽ tự chịu tác động tài chính, thay vì chuyển thiệt hại sang khách hàng.

Theo thông báo ngày 31/10, Binance huy động tiền từ 3 nguồn chính để khôi phục lượng tài sản bị ảnh hưởng, gồm quỹ bảo vệ người dùng SAFU, một phần quỹ bảo hiểm giao dịch hợp đồng tương lai và nguồn tiền của chính doanh nghiệp (ngân quỹ - treasury).

Trong đó, SAFU được Binance thành lập từ tháng 7/2018, sử dụng một phần phí giao dịch để tích lũy dự phòng cho các tình huống nghiêm trọng như sự cố an ninh. Binance cho biết đã sử dụng một phần SAFU để mua lại các tài sản bị ảnh hưởng. Sàn cam kết bổ sung quỹ về khoảng 1 tỷ USD.

Nguồn tiền thứ hai là quỹ bảo hiểm giao dịch hợp đồng tương lai (Futures Insurance Fund). Đây là khoản dự phòng được Binance duy trì để xử lý các khoản thâm hụt khi vị thế giao dịch bị thanh lý, chẳng hạn như khi tài sản ký quỹ không đủ bù đắp khoản lỗ. Quỹ giúp hạn chế tình huống sàn phải tự động giảm đòn bẩy (ADL), tức đóng bớt vị thế đang có lãi để cân bằng rủi ro đối ứng.

Dữ liệu do nền tảng dữ liệu phái sinh Swolecharts theo dõi cho thấy tổng số dư các quỹ bảo hiểm hợp đồng tương lai của Binance đạt khoảng 1,85 tỷ USD vào ngày 1/11.

Quỹ bảo hiểm được hình thành từ nguồn vốn của Binance, trong đó có phí xử lý thanh lý mà nền tảng thu được. Đây không phải tiền gửi của khách hàng và cũng khác với SAFU, vốn được thiết kế để bảo vệ người dùng trong các tình huống khẩn cấp như sự cố an ninh.

Trong thông báo ngày 31/10, Binance cũng cho biết đã điều chuyển một phần quỹ bảo hiểm hợp đồng tương lai để bù đắp lượng tài sản bị ảnh hưởng. Sàn khẳng định phần được sử dụng là khoản vượt ngưỡng dự trữ tối thiểu theo khung quản trị rủi ro, nên số dư còn lại vẫn đáp ứng yêu cầu bảo vệ các giao dịch trong điều kiện thị trường biến động mạnh.

Ngoài việc sử dụng nguồn dự trữ, Binance còn dùng ngân quỹ doanh nghiệp để mua lại các đồng tiền số bị ảnh hưởng thông qua giao dịch trên thị trường và giao dịch trực tiếp ngoài sàn (OTC), thay vì chờ thu hồi toàn bộ tiền từ hacker.

Theo cập nhật cuối tháng 10, sàn cho biết đã bù đắp khoảng 90% lượng tài sản bị ảnh hưởng. 10% còn lại chủ yếu là các token ngoài nhóm 10 tiền số lớn nhất, có thanh khoản thấp hơn nên khó thu mua đủ nhanh.

Đến ngày 1/11, Binance thông báo tỷ lệ tài sản được khôi phục đạt khoảng 95%, đồng thời bắt đầu mở lại dịch vụ rút tiền theo từng giai đoạn. Bitcoin và một số tài sản số khác đã được hỗ trợ rút trở lại.

Sàn cũng cập nhật dữ liệu bằng chứng dự trữ (Proof of Reserves - PoR), cho phép người dùng kiểm tra tài sản của mình được bảo đảm theo tỷ lệ tối thiểu 1:1. Binance cho biết 10 tài sản gồm Bitcoin, Ether, USDT, BNB, Solana, USDC, XRP, USD1, RLUSD và Zcash đã được bảo đảm đầy đủ tại thời điểm cập nhật ngày 31/10.

Dù đã khôi phục phần lớn lượng tài sản bị ảnh hưởng, Binance vẫn đối mặt với bài toán bổ sung các nguồn dự trữ đã sử dụng. Dữ liệu blockchain được CoinDesk dẫn lại cho thấy quỹ bảo vệ người dùng SAFU còn khoảng 580 triệu USD Bitcoin tính đến ngày 3/11, thấp hơn đáng kể so với mức 1 tỷ USD mà Binance tự đặt ra.

Theo quy định của sàn, quỹ SAFU được bổ sung trở lại mức 1 tỷ USD nếu giá trị giảm dưới 800 triệu USD do biến động giá Bitcoin. Tuy nhiên, cơ chế này không đề cập rõ việc bổ sung khi quỹ giảm do được sử dụng để bù đắp thiệt hại. Binance cam kết đưa quy mô SAFU trở lại khoảng 1 tỷ USD, nhưng chưa công bố thời gian thực hiện.

Bên cạnh đó, Binance cho biết sẽ bổ sung quỹ bảo hiểm hợp đồng tương lai bằng tiền của doanh nghiệp nếu số dư xuống dưới ngưỡng yêu cầu. Dù vậy, chưa có bảng đối soát chi tiết cho thấy số tiền thực tế đã được lấy từ từng quỹ để xử lý sự cố.

Trước mắt, việc khôi phục tài sản và mở lại dịch vụ rút tiền giúp Binance từng bước đưa hoạt động trở lại bình thường. Song, giới phân tích đang tập trung theo dõi quy mô SAFU suy giảm và lịch bổ sung quỹ, cũng như khả năng duy trì lớp dự phòng cho những sự cố tiếp theo của sàn giao dịch tiền số lớn nhất thế giới.