3 cổ bank đáng xuống tiền dịp cuối năm?

Trong báo cáo mới đây, SHS Research đã đưa ra khuyến nghị tăng tỷ trọng với các mã MBB, TCB và CTG.

MBB - Giá mục tiêu 26.000 đồng, tiềm năng tăng giá 34,7% P/B 1,18x; năm 2027F 0,94x

Luận điểm đầu tư

- LNTT quý III/2026 tăng 42,5% YoY; NIM 4,1%, ROE 21,3%

- Thu nhập lãi thuần quý III tăng 37,3% YoY

- CASA 32,8%, chống chịu tốt khi lãi suất cho vay giảm

- Hệ sinh thái số và công ty con đa dạng hóa nguồn thu

TCB - Giá mục tiêu 27.500 đồng, tiềm năng tăng giá 27,3% P/B 1,16x; năm 2027F 0,96x

Luận điểm đầu tư

- LNTT quý III/2026 tăng 25,8% YoY; 9T đạt 83% kế hoạch năm

- Nền tảng vốn mạnh nhất nhóm, CAR 15,0% CASA 31,1%, thuộc nhóm cao nhất ngành

- Thu nhập phí quý III tăng 59,5% YoY

CTG - Giá mục tiêu 35.000 đồng, tiềm năng tăng giá 15,5% P/B 1,13x; năm 2027F 0,90x

Luận điểm đầu tư

- LNTT 9T/2026 tăng 33,9% YoY dù trích lập cao; bao phủ nợ xấu 160%

- Lợi nhuận trước dự phòng quý III tăng 30,3% YoY, CIR 25,1%

- NIM quý III 3,01%, tăng 42 điểm cơ bản YoY

- Dư địa tín dụng quý IV; kế hoạch tăng vốn là chất xúc tác