Từ lời hứa 8%/tháng đến cáo trạng 9.000 tỷ: Bí mật phía sau “đế chế Nhật Nam”

Ngày 4/11, Viện KSND TP Hà Nội đã ban hành cáo trạng truy tố bị can Vũ Thị Thúy (SN 1981, trú tại phường Yên Hòa, Hà Nội) – Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty Bất động sản Nhật Nam – cùng các đồng phạm ra trước TAND TP Hà Nội để xét xử về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Rửa tiền”, sau khi lừa gần 14.000 người, chiếm đoạt hơn 9.000 tỷ đồng thông qua mô hình huy động vốn trái phép.

“Nữ đại gia” từng sở hữu loạt công ty lớn

Trước thời điểm bị tạm giữ, bà Thúy và Công ty Sông Đà Nhật Nam đã thoái toàn bộ vốn khỏi Sông Đà 1.01. Cụ thể, từ ngày 4–25/8/2023, Nhật Nam bán ra hơn 240.800 cổ phiếu SJC, chính thức không còn là cổ đông của doanh nghiệp này.

Động thái trên diễn ra đúng thời điểm cổ phiếu SJC hồi phục mạnh, sau chuỗi giảm sâu trước đó. Bản thân bà Thúy cũng thoái hết 23,5% vốn, không còn là cổ đông lớn tại Sông Đà 1.01 từ cuối tháng 3/2023.

Phương thức huy động vốn khổng lồ

Theo cơ quan điều tra, trong giai đoạn 2020–2022, Công ty Nhật Nam đã thu hơn 8.900 tỷ đồng của khoảng 20.000 cá nhân thông qua 45.525 hợp đồng hợp tác kinh doanh.

Để tạo vỏ bọc hợp pháp, công ty công bố hàng loạt “dự án đầu tư” tại Hà Nội, Bắc Giang, Thanh Hóa, Sơn Tây, Phú Quốc… với lời quảng cáo hấp dẫn “lợi nhuận cao, rủi ro thấp”. Nhật Nam cam kết trả lãi suất 34–46%/năm, thậm chí trả gốc và lãi theo ngày – điều chưa từng có trong lĩnh vực đầu tư tài chính.

Công ty này cũng chi hàng trăm tỷ đồng để tổ chức sự kiện, quảng bá và mở rộng mạng lưới văn phòng. Chỉ riêng hai hội thảo vào tháng 3 và tháng 7/2022, bà Thúy huy động hơn 5.500 người tham dự, tạo hiệu ứng “đầu tư an toàn, sinh lời nhanh”.

Đặc biệt, Nhật Nam đào tạo khách hàng thành nhân viên kinh doanh, trả hoa hồng 15–20% giá trị hợp đồng, biến nhiều nhà đầu tư thành “cộng tác viên” vô tình tiếp tay cho mô hình huy động vốn kiểu Ponzi – lấy tiền của người sau trả cho người trước.

Thủ đoạn gian dối và hệ sinh thái “ảo”

Theo cáo trạng, bà Vũ Thị Thúy chỉ đạo đưa thông tin sai sự thật, quảng cáo Công ty Nhật Nam sở hữu nhiều bất động sản giá trị lớn, có dự án đầu tư tại Bình Thuận, Hòa Bình, Mỹ Đức (Hà Nội)... Tuy nhiên, cơ quan điều tra khẳng định không có bất kỳ dự án nào được cấp phép hoặc tồn tại thực tế.

Website của Tập đoàn Sông Đà Nhật Nam từng mô tả công ty là “tập đoàn đa ngành” sở hữu chuỗi khách sạn, spa, karaoke, có “quỹ đất khủng” tại Hà Nội, Thanh Hóa, Tây Ninh, Buôn Ma Thuột, Phú Quốc... Thực tế, đây đều là thông tin không có thật nhằm thu hút nhà đầu tư.

Thúy còn ký hàng loạt hợp đồng khống, phát hành giấy chứng nhận cổ đông chiến lược cho các cá nhân thân tín để tạo hình ảnh “doanh nghiệp lớn mạnh”. Bà chỉ đạo kế toán chuyển tiền “ảo” cho nhóm này để họ khoe lợi nhuận, từ đó lôi kéo thêm nhiều người góp vốn.

Nhóm “Ban chiến lược” gồm Trần Thiện Tâm, Trịnh Văn Tôn, Phạm Văn Tuyên, Nguyễn Văn Đức, Nguyễn Công Sơn, Nguyễn Văn Minh, Nguyễn Anh Tuấn, Nguyễn Quang Đại, Lê Văn Hảo và Ngô Thị Quyên được xác định giúp sức tích cực cho Vũ Thị Thúy, hưởng lợi từ hoa hồng và thưởng doanh số.

Hơn 9.000 tỷ đồng bị chiếm đoạt

Từ năm 2020–2023, Vũ Thị Thúy và đồng phạm đã ký 43.314 hợp đồng hợp tác đầu tư, thu về tổng cộng 9.113 tỷ đồng.

Trong số này, Thúy sử dụng 4.144 tỷ đồng để trả lãi và gốc cho nhà đầu tư cũ – nhằm duy trì lòng tin, còn lại 4.968 tỷ đồng tương ứng 39.814 hợp đồng của 13.980 bị hại đã bị chiếm đoạt.

Số tiền chiếm đoạt được bà Thúy chuyển qua nhiều tài khoản cá nhân, mua bất động sản, cổ phiếu để che giấu nguồn gốc. Riêng hành vi này khiến bà bị truy tố thêm tội “Rửa tiền” theo Điều 324 Bộ luật Hình sự.

Hai tội danh đặc biệt nghiêm trọng

Ngày 30/9/2025, Viện KSND TP Hà Nội đã ban hành cáo trạng số 672/CT-VKS-P3, truy tố Vũ Thị Thúy và các đồng phạm về hai tội danh: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” – theo Điểm a, Khoản 4, Điều 174 BLHS, với khung hình phạt lên tới tù chung thân, “Rửa tiền” – theo Điểm a, Khoản 4, Điều 324 BLHS.

Vụ án sẽ được TAND TP Hà Nội đưa ra xét xử trong thời gian tới.

Cảnh báo từ vụ “Nhật Nam”

Cơ quan chức năng nhận định, vụ án của Vũ Thị Thúy là bài học điển hình về chiêu trò huy động vốn trá hình dưới danh nghĩa “hợp tác đầu tư”. Nhiều người bị hại mất toàn bộ tiền tiết kiệm, thậm chí vay ngân hàng để “rót vốn” theo lời hứa lợi nhuận 7–8%/tháng.

Vụ việc cũng cảnh báo mạnh mẽ về rủi ro của các mô hình đầu tư tài chính không được cấp phép, đặc biệt là những doanh nghiệp cam kết lợi nhuận phi thực tế, hoạt động dựa trên niềm tin và chiêu trò tiếp thị.

Vụ án Vũ Thị Thúy – Nhật Nam hiện là một trong những vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử tài chính Việt Nam, với số tiền chiếm đoạt vượt mốc 9.000 tỷ đồng và gần 14.000 nạn nhân.