Shark Thủy dùng “mồi ngọt” lãi cao, quà tiền – vàng dịp lễ Tết để dẫn dụ hàng nghìn nhà đầu tư

Để tạo dựng niềm tin và lôi kéo dòng tiền từ người dân, Nguyễn Ngọc Thủy (Shark Thủy) đã chỉ đạo sử dụng chính tiền của nhà đầu tư sau để trả gốc, lãi cho nhà đầu tư trước, kèm theo các hình thức “chăm sóc” như tặng tiền, vàng vào các dịp lễ, Tết. Thủ đoạn này giúp hệ sinh thái Egroup – Egame thu hút hàng chục nghìn hợp đồng đầu tư trước khi sụp đổ.

Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao vừa ban hành cáo trạng truy tố Nguyễn Ngọc Thủy, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc CTCP Tập đoàn Giáo dục Egroup, cùng 28 bị can về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Đưa hối lộ và Nhận hối lộ.

Dựng “vỏ bọc” doanh nghiệp giáo dục lớn mạnh

Theo cáo trạng, Egroup có vốn điều lệ ban đầu chỉ 32 tỷ đồng. Đến cuối năm 2016, doanh nghiệp này được nâng khống vốn điều lệ lên 962,5 tỷ đồng. Dưới mô hình “hệ sinh thái”, Egroup đóng vai trò công ty mẹ, kiểm soát hàng loạt doanh nghiệp con trong lĩnh vực giáo dục, viễn thông, phần mềm và dịch vụ hỗ trợ giáo dục.

Dù không có năng lực tài chính thực sự, Shark Thủy vẫn chỉ đạo mở hàng loạt trung tâm tiếng Anh Apax, trường mầm non Steame trên cả nước, thuê giáo viên trong và ngoài nước giảng dạy. Các cơ sở này được sử dụng như “bằng chứng sống” để quảng bá hình ảnh doanh nghiệp lớn mạnh, qua đó tạo lòng tin với nhà đầu tư.

Bán cổ phần “trên giấy”, cam kết lãi 15–20%/năm

Từ năm 2015 đến 2023, Shark Thủy chỉ đạo Công ty Egame đứng ra huy động vốn thông qua hình thức chuyển nhượng cổ phần Egroup – thực chất là cổ phần khống. Nhân viên kinh doanh được đào tạo bài bản, tổ chức cho khách hàng tham quan doanh nghiệp, giới thiệu các “dự án giáo dục tiềm năng” cùng bảng tính lợi nhuận hấp dẫn.

Nhà đầu tư được chào mời mua cổ phần với giá 38.000 đồng/cổ phần, cam kết sau một năm sẽ mua lại với giá 42.000 đồng/cổ phần, tương đương mức sinh lời 15–20%/năm. Toàn bộ quyền cổ đông được yêu cầu ủy quyền lại cho Nguyễn Ngọc Thủy.

Để kích thích mạng lưới bán hàng, nhân viên môi giới được hưởng hoa hồng 5% giá trị đầu tư, trong đó phần lớn được khuyến khích quy đổi thành cổ phần.

Lấy tiền người sau trả người trước, tặng quà để “giữ chân” nhà đầu tư

Ở giai đoạn đầu, với các khoản đầu tư nhỏ và ngắn hạn, Egame sử dụng tiền huy động được để trả gốc, lãi đầy đủ, đúng hạn. Không dừng lại ở đó, Shark Thủy còn chỉ đạo tặng tiền, vàng cho nhà đầu tư vào các dịp lễ, Tết nhằm củng cố niềm tin.

Khi đã tin tưởng, nhiều nhà đầu tư tiếp tục rót vốn lớn hơn, thậm chí rủ người thân, bạn bè cùng tham gia. Nhân viên kinh doanh vừa là người đầu tư, vừa là người lôi kéo khách hàng mới, tạo hiệu ứng lan truyền mạnh mẽ.

Tuy nhiên, từ năm 2021, khi các trung tâm giáo dục lần lượt đóng cửa, nguồn tiền mới cạn kiệt, Shark Thủy chỉ đạo áp dụng mô hình “70–30”: 70% tiền huy động mới dùng để trả nợ cũ, 30% còn lại nộp về công ty để chi trả các khoản nợ và phục vụ mục đích cá nhân.

Các nhân viên kinh doanh đều biết rõ tiền huy động không được dùng cho hoạt động giáo dục như cam kết, mà chỉ để “đảo nợ”, song vẫn tiếp tục thực hiện theo chỉ đạo.

Hơn 7.600 tỷ đồng bị chiếm đoạt, khắc phục chưa đến 2 tỷ

Cáo trạng xác định, dù Egroup chỉ có 3,2 triệu cổ phần theo vốn điều lệ thực, Nguyễn Ngọc Thủy đã chỉ đạo chuyển nhượng tới hơn 209 triệu cổ phần cho 10.123 nhà đầu tư, thông qua 26.354 hợp đồng, thu về 7.765 tỷ đồng.

Toàn bộ số tiền này được theo dõi ngoài sổ sách kế toán, không ghi nhận trong báo cáo tài chính và báo cáo thuế. Đến khi dòng tiền đứt gãy, Egroup và Egame mất hoàn toàn khả năng thanh toán.

Cơ quan tố tụng xác định Shark Thủy phải chịu trách nhiệm chính đối với số tiền hơn 7.677 tỷ đồng bị chiếm đoạt của 10.063 bị hại. Tuy nhiên, đến nay, bị can mới chỉ nộp khắc phục hậu quả hơn 2 tỷ đồng.