CTG – Kèo thơm vùng 50!

Tăng trưởng lợi nhuận ấn tượng, trích lập dự phòng vượt kỳ vọng và định giá hấp dẫn, cơ hội không thể bỏ qua!

📈 Phân tích chuyên sâu

(CTG) vừa công bố kết quả kinh doanh quý III/2025 với những con số bứt phá mạnh mẽ:

Lợi nhuận trước thuế quý III đạt 10.614 tỷ đồng, tăng gần 62% so với cùng kỳ.

Lũy kế 9 tháng đạt 29.535 tỷ đồng, tăng 51.4% – mức tăng mạnh nhất trong nhóm ngân hàng quốc doanh.

Tăng trưởng tín dụng vượt 15%, cho thấy sức bật mạnh mẽ trong hoạt động cho vay và mở rộng thị phần.

Chất lượng tài sản cải thiện rõ rệt: CASA (tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn) tăng, nợ xấu kiểm soát tốt, trích lập dự phòng rủi ro đạt 175% trong quý III và dự kiến cán mốc 200% trong quý IV, đưa CTG trở thành ngân hàng thứ hai sau VCB đạt mức này.

💰 Định giá hấp dẫn – cơ hội vâng tích lũy:

P/B hiện tại ~1.5, vẫn thấp hơn mức trung bình lịch sử quanh 1.4 – một vùng giá rất an toàn để mua vào với kỳ vọng tăng trưởng dài hạn.

Với mức lợi nhuận tăng trưởng mạnh, khả năng cải thiện ROE và ROA trong các quý tới là rất cao.

CTG đang giao dịch dưới vùng giá 50 – mức giá hấp dẫn để tích lũy cổ phiếu ngân hàng quốc doanh hàng đầu.

🔥 Luận điểm đầu tư

CTG đang bước vào chu kỳ tăng trưởng mới, với nền tảng tài chính vững chắc và chiến lược mở rộng hiệu quả.

Trích lập dự phòng cao giúp ngân hàng “dọn sạch bảng cân đối”, tạo dư địa tăng trưởng lợi nhuận trong tương lai.

Định giá hợp lý, tiềm năng tăng giá lớn, phù hợp với cả nhà đầu tư giá trị và tăng trưởng.

🎯 Chiến lược đề xuất:

Mua tích lũy CTG dưới vùng giá 50, ưu tiên nắm giữ trung và dài hạn.

Theo dõi sát kết quả kinh doanh quý IV và kế hoạch năm 2026 để đánh giá triển vọng tiếp theo.