Crypto thêm lớp kiểm soát

Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước vừa đưa ra lấy ý kiến đối với dự thảo thông tư hướng dẫn chế độ báo cáo và công bố thông tin trên thị trường giao dịch tài sản mã hóa. Động thái này đánh dấu bước tiến mạnh mẽ trong việc chuẩn hóa khung pháp lý cho loại hình tài sản mới nổi.

Dự thảo thông tư về quản lý tài sản mã hóa của Việt Nam sẽ tạo khung pháp lý rõ ràng, có thể ảnh hưởng đến các công ty fintech, sàn giao dịch và doanh nghiệp blockchain hoạt động tại thị trường.

Dự thảo Thông tư của Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang đưa ra nhiều yêu cầu mới về báo cáo, công bố thông tin trên thị trường giao dịch tài sản mã hóa. Đáng chú ý, dữ liệu không chỉ dừng ở tổng giá trị giao dịch mà được phân loại sâu theo nhà đầu tư, quy mô giao dịch và loại tài sản.

Theo dự thảo, các tổ chức cung cấp dịch vụ phải báo cáo giao dịch hằng ngày, phân loại nhà đầu tư trong nước, nước ngoài, cá nhân và tổ chức. Giao dịch được chia thành 4 nhóm giá trị: dưới 1.000 USD; 1.000-5.000 USD; 5.000-10.000 USD và trên 10.000 USD.

Báo cáo hoạt động của ngày trước phải được gửi chậm nhất 15h ngày kế tiếp. Với đặc thù thị trường tài sản mã hóa vận hành liên tục, yêu cầu này đặt áp lực lớn hơn lên hệ thống công nghệ và năng lực xử lý dữ liệu của các nền tảng.

Đáng chú ý hơn là yêu cầu liên quan đến lưu ký. Báo cáo tuần phải thể hiện mã tài sản, mạng blockchain, địa chỉ ví và phân loại ví nóng, ví lạnh. Các đơn vị cũng phải cung cấp thông tin về proof of reserves, gồm tài sản khách hàng và tỷ lệ dự phòng thực tế.

Định kỳ 6 tháng, tài sản của khách hàng còn phải được kiểm toán và báo cáo. Đây là thay đổi có thể làm tăng chi phí tuân thủ, nhưng đồng thời tạo thêm cơ chế kiểm soát việc quản lý và tách biệt tài sản khách hàng.

Tác động với ngành vì vậy khá rõ: các sàn và đơn vị cung cấp dịch vụ sẽ phải đầu tư nhiều hơn cho công nghệ, lưu ký, kiểm toán và quản trị dữ liệu. Doanh nghiệp có hệ thống vận hành lớn có thể thuận lợi hơn trong việc đáp ứng tiêu chuẩn, trong khi các đơn vị nhỏ đối mặt với áp lực chi phí cao hơn.

Ở chiều thị trường, việc chuẩn hóa dữ liệu có thể giúp cơ quan quản lý theo dõi sát hơn dòng tiền và hoạt động giao dịch. Ngược lại, mức độ tuân thủ cao hơn cũng có thể khiến chi phí tham gia thị trường tăng.