Crypto sắp bị "trói buộc" bằng loạt chế tài mới?

Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang lấy ý kiến về Dự thảo nghị định xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tài sản mã hóa, quy định chi tiết các hành vi vi phạm, mức phạt và biện pháp khắc phục. Dự thảo nhấn mạnh siết chặt giám sát, tăng minh bạch và kiểm soát rủi ro trên thị trường đang phát triển nhanh này.

Dự thảo nghị định xử phạt trong lĩnh vực tài sản mã hóa gây chú ý với loạt quy định mới, siết chặt kỷ luật và giám sát thị trường.

Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang lấy ý kiến rộng rãi về Dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa, nhằm thiết lập khung pháp lý chặt chẽ về hành vi vi phạm, mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả và thẩm quyền xử lý trên thị trường này.

Dự thảo phân loại các hành vi vi phạm thành nhiều nhóm trọng yếu: vi phạm chào bán, phát hành tài sản mã hóa; vi phạm quy định về tổ chức thị trường giao dịch; vi phạm trách nhiệm của tổ chức cung cấp dịch vụ; vi phạm chuyển tiền của nhà đầu tư nước ngoài; vi phạm các quy định phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; cùng các hành vi liên quan khác. Tùy theo tính chất và mức độ, cá nhân hoặc tổ chức vi phạm có thể bị cảnh cáo hoặc phạt tiền.

Ngoài hình phạt chính, dự thảo bổ sung nhiều biện pháp khắc phục hậu quả, như tước quyền sử dụng giấy phép cung cấp dịch vụ, đình chỉ hoạt động chào bán hay cung cấp dịch vụ, buộc cải chính hoặc công bố thông tin, gỡ bỏ phần mềm hoặc hệ thống giao dịch vi phạm. Trong trường hợp thu lợi bất hợp pháp, toàn bộ khoản thu trái pháp luật phải được hoàn trả.

Một điểm đáng chú ý là quy định xử phạt hành vi chuyển tiền của nhà đầu tư nước ngoài: phạt 30–50 triệu đồng đối với việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán vi phạm Nghị quyết 05/NQ-CP; 70–100 triệu đồng nếu hồ sơ, dữ liệu cung cấp cho ngân hàng không hợp lệ hoặc khai báo không trung thực. Ngân hàng nơi mở tài khoản cũng có thể bị phạt 70–100 triệu đồng nếu không thực hiện đúng trách nhiệm.

Chương III của dự thảo nêu chi tiết thẩm quyền xử phạt, gồm Chủ tịch, Chánh Thanh tra Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Giám đốc Sở Tài chính, các chức danh thanh tra ngân hàng và lực lượng công an, Chủ tịch UBND cấp tỉnh. Nguyên tắc phân định thẩm quyền và công bố công khai quyết định xử phạt cũng được quy định rõ ràng. Theo Điều 12, Giám đốc Sở Tài chính hoặc Chánh Thanh tra Chứng khoán Nhà nước có quyền phạt tối đa 160 triệu đồng với tổ chức, 80 triệu đồng với cá nhân, đồng thời tước giấy phép hoặc đình chỉ hoạt động từ 1–12 tháng.

Dự thảo nghị định được kỳ vọng tăng cường giám sát, đảm bảo minh bạch và kiểm soát rủi ro trên thị trường tài sản mã hóa, trong bối cảnh lĩnh vực này đang phát triển nhanh, phức tạp và đầy tiềm năng nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro cao.