Cổ phiếu HDB, CTG, TCB... được kỳ vọng tăng mạnh

Chứng khoán SSI và Chứng khoán Yuanta mới đây đã có những nhận định về cổ phiếu HDB, CTG và TCB.

Trong báo cáo cập nhật mới đây, SSI Reseach duy trì khuyến nghị khả quan với cổ phiếu HDB của ngân hàng HDBank, với giá mục tiêu đến giữa năm 2025 lên mức 29.000 đồng/cổ phiếu, kỳ vọng tăng 22,4%.

Cơ sở cho các nhận định này, các chuyên gia SSI Research cho rằng HDBank có mức tăng trưởng tín dụng ổn định (cao hơn 20%) và sẽ duy trì trong năm 2025, giúp ngân hàng duy trì NIM trên 5% và giữ tỷ lệ nợ xấu khoảng 1,8% đến 2%, ROE đạt trên mức 20%.

HDBank là ngân hàng nắm lợi thế khi xây dựng tệp khách hàng đầy tiềm năng tăng trưởng ổn định ở khu vực nông thôn và đô thị loại II. Đặc biệt, nhóm khách hàng bán lẻ đang là điểm mạnh của HDBank. Việc duy trì tệp khách hàng này sẽ giúp ngân hàng giữ tỷ lệ tăng trưởng tín dụng ổn định ở mức 22,2%, ước đạt 432.000 tỷ đồng vào cuối năm.

Nhận định dài hơn cho năm 2025, SSI Research dự báo mức tăng trưởng tín dụng của HDBank đạt 23,5% lên 533.600 tỷ đồng. Đồng thời tỷ lệ nợ xấu giảm xuống 1,85% nhờ LLCR cải thiện.

Về tình hình kinh doanh, SSI Research kỳ vọng năm 2025 HDBank đạt mức lãi trước thuế 20.000 tỷ đồng, tăng trưởng 25% so với dự kiến lãi năm 2024.

Đối với cổ phiếu CTG của Vietinbank, SSI Research đang băn khoăn về lộ trình giảm tỷ lệ sở hữu Nhà nước xuống 65%, các phương án tăng vốn của ngân hàng cũng chưa rõ ràng ảnh hưởng đến tiềm năng tăng trưởng dài hạn.

Tuy vậy, theo các chuyên gia SSI Research, triển vọng lợi nhuận năm 2024-2025 của Vietinbank cũng rất khác biệt so với các ngân hàng khác, với ước tính lãi trước thuế năm 2024 tăng trưởng 17% và năm 2025 là 35% so với cùng kỳ. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) của Vietinbank được kỳ vọng đạt mức cao hơn là 20% kể từ năm 2025.

SSI Research cũng đưa ra khuyến nghị khả quan với cổ phiếu CTG, tuy vậy đã giảm kỳ vọng giá mục tiêu với cổ phiếu này từ 41.400 đồng/cổ phiếu xuống 38.500 đồng/cổ phiếu. SSI cũng lưu ý rủi ro giảm giá đối với cổ phiếu CTG là thời gian trích lập dự phòng cao kéo dài hơn so với dự kiến.

Chứng khoán Yuanta nhận định cổ phiếu TCB sẽ dẫn đầu xu hướng tăng của ngành

Không chỉ giá cổ phiếu tăng, các nhà đầu tư ngoại cũng đang tìm đến các cổ phiếu ngành ngân hàng với nhiều phiên mua ròng lượng lớn.