Chất lượng tài sản chưa có dấu hiệu cải thiện khi tỷ lệ nợ xấu mới tăng thêm 2Q2024 ước tính vẫn ở mức cao, đạt 0.9%. KBSV duy trì quan điểm trong 2H2024 áp lực trích lập dự phòng đối với CTG vẫn sẽ ở mức cao nhưng sẽ thấp hơn so với 1H2024 nhờ sự phục hồi của nền kinh tế ảnh hưởng tới chất lượng tài sản. Dựa trên kết quả định giá, triển vọng kinh doanh cũng như xem xét các yếu tố rủi ro có thể phát sinh, chúng tôi khuyến nghị TRUNG LẬP đối với cổ phiếu CTG. Giá mục tiêu cho năm 2024 là 39,000VND/cp, cao hơn 11.4% so với giá tại ngày 29/08/2024.