Vạch trần thủ đoạn 'nuốt tiền' trên sàn forex

Thị trường chứng khoán tăng mạnh, thu hút sự tham gia của hàng vạn nhà đầu tư cá nhân với các phiên giao dịch trị giá hàng tỉ USD đang trở thành mồi câu cho giới lừa đảo giăng bẫy.

Bốc hơi nửa tỉ đồng trong 10 ngày

Phản ánh với Thanh Niên cuối tuần qua, chị Lâm Hiền (Q.Hải Châu, TP.Đà Nẵng) vẫn còn bàng hoàng cho hay mình vừa thoát khỏi cơn “mê muội” sau khi mất nửa tỉ đồng chỉ trong 10 ngày. Chị Hiền kể trong tháng 11, chị liên tục nhận được điện thoại mời chào tham gia mua chứng khoán (CK) quốc tế. Ban đầu chị từ chối, nhưng sau nhiều cuộc điện thoại chèo kéo, lại thấy nhiều người nói đầu tư CK năm nay thắng lớn, chị quyết thử vận may kiếm tiền tiêu tết.

Theo hướng dẫn của một nữ nhân viên tư vấn, chị Hiền mở tài khoản giao dịch CK quốc tế trên sàn BQIG với số tiền ban đầu là 5.000 USD. Để tạo sự tin tưởng, nữ tư vấn giới thiệu cho chị một nhân viên hướng dẫn kỹ thuật tên Nguyễn Tuấn Hải và người này qua điện thoại yêu cầu được ghi âm những cam kết trong giao dịch. Sau đó, Hải hướng dẫn chị Hiền đặt mua 2 mã cổ phiếu Nike và Pepsi. Lướt được 2 ngày, tài khoản chị lãi gần 1.000 USD nhưng chưa kịp rút thì tài khoản bị “cháy rụi” (tức lỗ). Hoảng loạn, chị cầu cứu nhân viên hướng dẫn thì được tư vấn bỏ thêm vào tài khoản 20.000 - 25.000 USD, nếu không có thì vay mượn rồi sẽ gỡ lại được khoản lỗ trên trong vòng 10 ngày. Lúc này, chị Hiền có sẵn 10.000 USD tiền mặt nên tiếp tục nạp vô tài khoản. Sau đó, nhân viên hướng dẫn chị không những mua CK quốc tế mà còn thêm lệnh mua vàng, ngoại tệ và khẳng định “trong vòng 2 ngày thì gỡ được 4.500 USD” rồi hối thúc chị liên tiếp thực hiện lệnh mua. Nhưng chỉ 30 phút sau, toàn bộ tài khoản của chị lại quay đầu lỗ nặng, từ mức gần 15.000 USD chỉ còn lại 565 USD.

Quá hoảng loạn, chị Hiền lại năn nỉ Hải giúp đỡ vì ngoài tiền mặt, tài khoản chị vẫn còn 7.500 USD tiền thưởng (bonus) theo thông báo trước đó. Tuy nhiên, nhân viên tư vấn cho rằng vẫn phải thêm tiền thật mới có thể giao dịch được cộng với số tiền thưởng nêu trên. Lúc này chị Hiền mới giật mình và muốn rút số tiền 565 USD còn lại thì Hải hướng dẫn cho chị rút tiền ra và sau đó xóa sạch tài khoản giao dịch của chị. Đáng nói là trước đó, trong cơn hoảng loạn, chị Hiền mở thêm 2 tài khoản tại sàn SEA với số tiền 5.000 USD, BOSTONMEX 1.000 USD với kỳ vọng gỡ được khoản lỗ, nhưng tất cả tài khoản trên đều bị lỗ…

Thời gian gần đây, rất nhiều người nhận được các cú điện thoại mời chào mua CK từ những người tự xưng là ở Công ty CK quốc tế. Sau khi tạo các nhóm kín, thường sẽ có nhiều tài khoản chụp hình ảnh lãi cao với số tiền tham gia rất lớn để đánh vào lòng tham, dẫn dụ những người tham gia trong nhóm mua theo, bỏ nhiều tiền hơn vào tài khoản. Và chỉ sau một thời gian ngắn, người chơi lại cháy tài khoản như trường hợp của chị Hiền.

Sàn tiền ảo mọc lên như nấm

Tương tự CK, các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin, Ethereum… đã có nhiều đợt tăng giá mạnh từ đầu năm đến nay với mức lời cả 100%, khiến nhiều nhà đầu tư (NĐT) quan tâm, rót vốn vào kênh này. Từ đó, nhiều cá nhân cũng tự lập các sàn giao dịch tiền số để chào mời NĐT tham gia. Chẳng hạn trong tuần qua, Công an TP.HCM đề nghị những cá nhân nào đã đầu tư vào sàn Busstrade có thể gửi đơn tố giác đến cơ quan này.

Hiện Công an TP.HCM đang thụ lý giải quyết tố giác về tội phạm của bà Cao Thùy Vân (Tiền Giang) cùng nhiều cá nhân tố cáo sàn Busstrade và nhóm Elite Team có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua kêu gọi đầu tư tài chính, đầu tư theo phương thức copy trade, tham gia bằng cách tạo tài khoản copy trên sàn Busstrade, đóng bảo hiểm tuần vào tài khoản theo các gói bảo hiểm 100 USDT (là đơn vị tiền trên các sàn tiền số, thông thường 1 USDT cũng tương đương 1 USD), 1.000 USDT, 2.000 USDT và 5.000 USDT để nhận được lợi nhuận tương ứng. NĐT không cần làm gì vì tài khoản sẽ tự động giao dịch theo tài khoản của chuyên gia (hình thức copy trade) với cam kết chỉ có thắng. Chỉ trong vòng vài phút, người tham gia có thể kiếm tới cả trăm USDT.

Thấy dễ kiếm tiền, trong vòng 1 năm qua, hàng chục nghìn người đã bỏ tiền vào đây, thậm chí rủ rê, mời chào thêm anh em, bạn bè, người nhà… cùng tham gia. Thế nhưng hoạt động đang suôn sẻ, sàn Busstrade thông báo dừng giao dịch để... bảo dưỡng, sau đó không cho người tham gia rút tiền. Đến cuối tháng 4, website trên thông báo quy đổi tiền sang Btoken với giá trị 10 USDT/1 token và sau đó sàn giao dịch này không truy cập được nữa.

Tương tự, rất nhiều người cũng bị sàn Auto Ads (auto0ws3ei-www.shoutload.com) lừa đảo. Các đối tượng tuyên truyền người tham gia sẽ được hưởng lợi nhuận cao trong ngày từ việc mua các gói đầu tư có giá từ 180.000 - 540.000.000 đồng để được hưởng lãi suất tương ứng từ 20 - 55%/ngày. Người tham gia còn được hưởng hoa hồng theo mô hình đa cấp như: giới thiệu trực tiếp F1 được 16%, giới thiệu gián tiếp F2 được 8%, F3 được 4% số tiền NĐT tương ứng nạp tiền thành công. Có thể kể đến những sàn tiền ảo biến tướng, đa cấp trá hình như iTrade, Robomine, ICMtrading.io, BLGmarket.com… và đều đã sập nhanh chóng, biến mất sau khi lôi kéo được hàng trăm, hàng ngàn NĐT tham gia lên đến tiền tỉ.

Nhiều chiêu trò cũ được “thay tên đổi họ”

Theo nhận định chung của nhiều chuyên gia lẫn những NĐT tài chính có kinh nghiệm, hầu như các cá nhân lập ra sàn forex, CK quốc tế hay tiền số chỉ sử dụng một số chiêu trò cũ đã từng xảy ra trước đó như kích thích lòng tham, “lùa gà”, bơm thổi… Chẳng hạn, trong việc chị Hiền bị lỗ đến nửa tỉ đồng khi tham gia giao dịch trên sàn BQIG, sau khi tỉnh táo và được người thân, bạn bè phân tích, chị nhận ra rằng các lệnh mà nhân viên tư vấn giục chị tham gia hầu hết đều là “mua đỉnh, bán đáy”. Tâm lý nhiều người càng bị thua lỗ càng muốn gỡ nên cứ nghĩ đó là “phao cứu”. Hoặc một số sàn áp dụng kiểu lừa đảo theo mô hình đa cấp ponzi. Các sàn này hứa hẹn trả lãi khủng với hoa hồng nhiều tầng lớn, càng giới thiệu nhiều người chơi càng có tiền hoặc bỏ tiền ra mua các gói đầu tư càng lớn càng VIP, càng nhận hoa hồng cao…

Chuyên gia kinh tế - TS Cấn Văn Lực nhận định các trò lừa đảo trong hoạt động đầu tư tài chính, sàn forex, tiền số về cơ bản đều là những chiêu trò cũ nhưng được thay tên đổi họ. Một phần có nhiều người dân vẫn còn thiếu hiểu biết về những lĩnh vực này, đồng thời một phần còn do lòng tham muốn có lợi nhuận cao nên sẽ bị sập bẫy. Chính vì vậy phải luôn cảnh giác với những lời mời chào hứa hẹn lãi suất cao, nhất là với những sàn liên quan đến ngoại hối, tiền số vì tất cả đều hoạt động trái phép, không được pháp luật thừa nhận nên khi có rủi ro, NĐT phải hoàn toàn gánh chịu.

Cảnh báo hoạt động của các sàn BO

Bộ Công an mới đây đã cảnh báo hoạt động của các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option - BO) trên không gian mạng có dấu hiệu tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép, lừa đảo, chiếm đoạt tài sản người tham gia. BO là hình thức đầu tư tài chính, là giao dịch mà người mua sẽ đưa ra dự đoán xu hướng tăng hoặc giảm của các loại tài sản như hàng hóa, tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số... tại thời điểm dự đoán. Nếu dự đoán đúng, NĐT sẽ có lợi nhuận theo tỷ lệ sàn đưa ra; nếu dự đoán sai, NĐT sẽ mất toàn bộ số tiền cho giao dịch đó. Phần lớn những sàn này do người Việt thiết lập, điều hành như Wefinex, Raidenbo, Bitono, Pocinex, Deniex, Remitex, Ares BO, Binanex, Fxtradingmarket, GardenBO, Hitoption... Khi huy động được lượng tiền đủ lớn, các đối tượng chủ sàn sẽ can thiệp vào giá, điều chỉnh thắng thua nhằm mục đích chiếm đoạt tiền của NĐT, hoặc đánh sập hệ thống để chiếm đoạt toàn bộ số tiền của NĐT.

Một số dấu hiệu lừa đảo có thể nhận biết

Theo ông Dương Anh Vũ, Trưởng phòng Phân tích Công ty kinh doanh hàng hóa HTS, một số dấu hiệu lừa đảo có thể nhận biết như quan sát lệnh mua hay bán mà NĐT được tư vấn thường theo kiểu ồ ạt với khối lượng lớn. NĐT bỏ tiền vào tài khoản cứ nghĩ là đang đánh lệnh ra nước ngoài nhưng rất nhiều sàn giả mạo, không có liên kết với nước ngoài mà chỉ là các NĐT “chơi” với chính nhà cái. Các chủ sàn có thể điều khiển bảng điện forex để NĐT thua lỗ, rồi chiếm luôn tiền này. Những sàn kiểu này hiện bùng lên rất nhiều bởi việc mua các phần mềm MT4, MT5 chỉ vài ngàn USD là có, các hình ảnh giao dịch có thể photoshop… Đến khi NĐT phản ứng thì cho sập sàn, nhóm này lại đi mở sàn khác để mời chào, trong giới này thường hay gọi là “lùa gà”.