Từ 1/9: Nhà đầu tư crypto coi chừng mất 100 triệu đồng vì những hành vi này

Từ 1/9, thị trường crypto tại Việt Nam bước vào giai đoạn siết chế tài, nhưng không phải cứ mua Bitcoin, ETH hay USDT trên sàn quốc tế là lập tức bị phạt. Vậy nhà đầu tư cá nhân cần đặc biệt tránh những hành vi nào để không “dính” án phạt hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng?

Từ 1/9/2026, Nghị định 284/2026/NĐ-CP chính thức có hiệu lực, đưa ra nhiều chế tài đối với hoạt động liên quan tài sản mã hóa tại Việt Nam.

Điểm đáng chú ý là nhà đầu tư cá nhân giao dịch crypto trên các sàn quốc tế chưa chắc bị phạt ngay từ 1/9. Quy định về giao dịch ngoài tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép chỉ được áp dụng sau 6 tháng kể từ thời điểm sàn đầu tiên tại Việt Nam được cấp phép.

Tuy nhiên, cá nhân vẫn có thể đối mặt với mức phạt đáng kể nếu thực hiện các hành vi khác như:

Môi giới, mua bán crypto hộ, lưu giữ tài sản cho người khác hoặc cung cấp dịch vụ không phép: cá nhân có thể bị phạt khoảng 90-100 triệu đồng.

Quảng cáo, tiếp thị dịch vụ tài sản mã hóa trái quy định có thể bị xử lý ngay khi nghị định có hiệu lực.

Giao dịch những loại tài sản chỉ được phép dành cho nhà đầu tư nước ngoài có thể bị phạt 35-50 triệu đồng đối với cá nhân.

Thu thập, lưu giữ, mua bán hoặc công khai trái phép thông tin tài khoản tài sản mã hóa của người khác có thể bị phạt tới 100 triệu đồng.

Các hành vi liên quan rửa tiền, lừa đảo, trốn thuế, vi phạm ngoại hối hoặc dùng crypto làm phương tiện thanh toán vẫn chịu sự điều chỉnh của các quy định pháp luật khác, thậm chí có thể dẫn tới trách nhiệm hình sự nếu đủ yếu tố.

Từ 1/9, rủi ro pháp lý với người chơi crypto không chỉ nằm ở việc giao dịch trên sàn nào, mà còn phụ thuộc vào cách thức giao dịch, mục đích sử dụng tài sản và việc có cung cấp dịch vụ cho người khác hay không.