Nóng: Ngân hàng 156 năm tuổi bị điều tra nghi rửa tiền

Một trong những định chế tài chính lâu đời và có ảnh hưởng nhất châu Âu – Deutsche Bank – đang đối mặt với cuộc điều tra nghiêm trọng liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền, sau khi cơ quan công tố Đức tiến hành khám xét trụ sở ngân hàng này tại Frankfurt và Berlin.

Theo truyền thông Đức, Văn phòng Công tố Frankfurt phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự Liên bang Đức (BKA) đã triển khai cuộc khám xét quy mô lớn tại trụ sở chính của Deutsche Bank ở Frankfurt cùng một chi nhánh tại Berlin. Khoảng 30 công tố viên đã tham gia chiến dịch này.

Nghi vấn liên quan đến tỷ phú Roman Abramovich

Trọng tâm của vụ việc xoay quanh nghi ngờ Deutsche Bank chậm trễ trong việc báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến các công ty của tỷ phú người Nga Roman Abramovich – cá nhân đang chịu lệnh trừng phạt của Liên minh châu Âu (EU) kể từ tháng 3/2022.

Theo quy định pháp luật Đức và EU, các tổ chức tín dụng có nghĩa vụ báo cáo ngay lập tức mọi giao dịch có dấu hiệu rửa tiền hoặc liên quan đến các cá nhân, tổ chức bị trừng phạt. Việc không tuân thủ hoặc chậm trễ báo cáo có thể khiến ngân hàng đối mặt với các án phạt tài chính rất lớn, thậm chí ảnh hưởng đến giấy phép hoạt động.

Nguồn tin cho biết, vụ điều tra không chỉ liên quan đến các khoản thanh toán được chuyển tới Deutsche Bank thông qua một ngân hàng đại lý của Nga, mà còn liên quan đến mối quan hệ kinh doanh trong quá khứ giữa Deutsche Bank và các doanh nghiệp thuộc hệ sinh thái của ông Abramovich.

Deutsche Bank lên tiếng

Đại diện Deutsche Bank đã xác nhận cuộc khám xét và cho biết ngân hàng đang hợp tác đầy đủ với cơ quan điều tra. Tuy nhiên, phía ngân hàng không đưa ra bình luận chi tiết về nội dung cụ thể của vụ việc.

Đáng chú ý, cuộc khám xét diễn ra chỉ một ngày trước khi Deutsche Bank dự kiến tổ chức họp báo công bố báo cáo tài chính thường niên, trong đó ngân hàng này được cho là sẽ thông báo mức lợi nhuận kỷ lục.

Lịch sử “vết gợn” trong công tác chống rửa tiền

Đây không phải lần đầu Deutsche Bank vướng vào các vấn đề liên quan đến phòng, chống rửa tiền. Trong nhiều năm qua, ngân hàng này đã nhiều lần bị cơ quan quản lý Đức và châu Âu chỉ trích vì chậm trễ trong việc báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Những tồn tại nghiêm trọng trong hệ thống kiểm soát nội bộ từng khiến Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin) phải cử một đặc phái viên giám sát đặc biệt tại Deutsche Bank từ năm 2018 đến cuối năm 2024 nhằm theo dõi và thúc đẩy quá trình khắc phục.

Gần đây nhất, Deutsche Bank từng bị phạt 7 triệu euro liên quan đến các giao dịch của một người chú của cựu Tổng thống Syria Bashar al-Assad, trong đó ngân hàng này đóng vai trò là ngân hàng trung gian.

Cú sốc với biểu tượng tài chính châu Âu

Tính đến năm 2026, Deutsche Bank đã có 156 năm lịch sử, là biểu tượng gắn liền với quá trình công nghiệp hóa của Đức và sự phát triển của hệ thống tài chính toàn cầu. Việc ngân hàng này tiếp tục bị điều tra trong bối cảnh địa chính trị căng thẳng và các lệnh trừng phạt ngày càng siết chặt đang đặt ra nhiều câu hỏi về năng lực kiểm soát rủi ro và tuân thủ pháp lý của các định chế tài chính lớn.

Giới quan sát cho rằng, nếu các nghi vấn được xác nhận, vụ việc có thể gây tổn hại nghiêm trọng đến uy tín của Deutsche Bank, đồng thời làm gia tăng áp lực giám sát đối với toàn bộ hệ thống ngân hàng châu Âu trong bối cảnh cuộc chiến chống rửa tiền ngày càng khắt khe.