NHNN lên tiếng giữa nỗi lo thu hồi vàng của Bảo Tín Minh Châu

Theo fanpage Thông tin Chính phủ, NHNN vừa có ý kiến giải đáp vướng mắc của Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu (BTMC) liên quan đến quy định thanh toán không dùng tiền mặt trong hoạt động mua, bán vàng.

Theo phản ánh của Công ty TNHH BTMC, quy định thanh toán mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên của một khách hàng phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán đang tồn tại hai cách hiểu khác nhau:

Cách hiểu thứ nhất, xác định theo giá trị thanh toán thực tế trong ngày.

Cách hiểu thứ hai, xác định theo tổng giá trị vàng mua, bán trong ngày.

Công ty TNHH BTMC hỏi, đối với trường hợp khách hàng mua, bán vàng có tổng giá trị từ 20 triệu đồng trở lên nhưng áp dụng phương thức thanh toán trả chậm, chia làm nhiều đợt (ví dụ: chia thành 2 đợt, mỗi đợt thanh toán 10 triệu đồng vào các ngày khác nhau), thì có bắt buộc phải thực hiện thanh toán qua tài khoản hay không?

Trong hoạt động kinh doanh, một khách hàng có thể phát sinh nhiều giao dịch trong ngày, mỗi lần trị giá dưới 20 triệu đồng và thanh toán bằng tiền mặt ngay tại thời điểm giao dịch (ví dụ: buổi sáng khách mua đôi bông tai trị giá 10 triệu đồng, trả tiền mặt và nhận tài sản; đến tối cùng ngày, khách quay lại mua dây chuyền trị giá 10 triệu đồng).

Vậy, công ty có bắt buộc phải hoàn trả tiền mặt của giao dịch trước, thu hồi sản phẩm và yêu cầu khách hàng chuyển khoản lại toàn bộ cho tổng giá trị các giao dịch phát sinh trong ngày hay không? (Việc này tiềm ẩn rủi ro lớn đối với các giao dịch đã hoàn thành hợp pháp theo Bộ luật Dân sự do không phải khách hàng nào cũng hợp tác).

Hay công ty chỉ phải ghi nhận thông tin thanh toán, và đối với các phát sinh giao dịch tiếp theo trong ngày mà tổng mức đạt từ ngưỡng 20 triệu đồng trở lên thì chỉ yêu cầu chuyển khoản đối với phần giao dịch phát sinh sau đó?

Để tháo gỡ khó khăn, bảo đảm tính khả thi cho doanh nghiệp và khách hàng trong quá trình tuân thủ pháp luật, Công ty TNHH BTMC đề nghị cơ quan chức năng quan tâm, xem xét và hướng dẫn chi tiết cách hiểu cùng phương pháp thực hiện.