Nạn rửa tiền thông qua tiền mã hóa tăng 30% trong năm 2021

Tội phạm mạng đã tiến hành rửa đến hơn 8,6 tỷ USD tiền mã hóa trong năm 2021, với 17% trong đó đi qua các giao thức DeFi.

Theo những thống kê mới nhất từ đơn vị nghiên cứu thị trường tiền mã hóa Chainalysis, trong năm 2021 đã có đến 8,6 tỷ USD tiền bẩn được rửa thành công thông qua lĩnh vực crypto, tăng 30% so với con số 6,6 tỷ USD của năm 2020. Song, con số ấy vẫn thấp hơn kỷ lục 10,9 tỷ USD của năm 2019.

Tổng lại, kể từ năm 2017 đến nay, đã có 33,4 tỷ USD bị rửa thông qua thị trường crypto – chỉ như “hạt muối bỏ biển” so với mức 2 nghìn tỷ USD bị rửa mỗi năm qua các lĩnh vực kinh doanh truyền thống. Báo cáo của Chainalysis khẳng định việc theo dấu rửa tiền trong ngành tiền mã hóa dễ dàng hơn nhiều so với tài chính truyền thống.

“Điểm khác biệt tương phản nhất khi rửa tiền bằng tiền mã hóa với rửa tiền bằng tiền pháp định là nhờ bản chất minh bạch của blockchain, chúng tôi có thể theo dấu dòng tiền phi pháp của tội phạm được luân chuyển giữa các ví và dự án trong quá trình xóa dấu vết nguồn tiền.”

Tuy các sàn giao dịch tiền mã hóa với cơ chế định danh khách hàng và chống rửa tiền yếu kém vẫn là nơi chủ yếu được dùng để rửa tiền, song một xu hướng đáng lo ngại là số lượng tiền bị “phù phép” qua các nền tảng DeFi cũng tăng đến hơn 2.000% trong năm vừa rồi. Các khía cạnh khác như pool đào, nền tảng máy trộn giao dịch,… cũng nhận được số tiền mã hóa bẩn cao hơn so với năm trước.

Chainalysis cho biết hầu hết lượng tiền được rửa qua các dự án tài chính phi tập trung bắt nguồn từ các vụ tấn công DeFi, vốn đã gây thiệt hại đến 1,4 tỷ USD trong năm 2021. Các phần tử tội phạm ít khi dùng DeFi để xóa bỏ dấu vết các hành động phi pháp có nguồn góc ngoài DeFi, mà thay vào đó Bitcoin là đồng tiền được chúng ưa chuộng nhất.

Bên cạnh đó, hacker (như tin tặc Triều Tiên) thì thường có xu hướng chọn DeFi, trong khi những kẻ lừa đảo thông thường thì vẫn chọn những sàn giao dịch crypto lớn.

Trưởng bộ phận nghiên cứu của Chainalysis Kim Grauer bình luận:

“Không thể phủ nhận sự thật rằng các hoạt động tội phạm đã bắt đầu nhận thấy tiềm năng của DeFi. Tuy nhiên, bộ dữ liệu chúng tôi thu thập đều đến từ các vụ việc đã bị phanh phui.”

Chainalysis cũng lưu ý rằng báo cáo của họ cũng chỉ dừng lại ở các hành vi tội phạm “bắt nguồn từ trong lĩnh vực tiền mã hóa”, chứ không thể thống kê hết được các loại hình tội phạm khác mà chuyển tiền sang crypto.

Đây có lẽ chính là lý do vì sao Chainalysis ghi nhận giá trị rửa tiền qua crypto chỉ chiếm có 0,05% tổng khối lượng giao dịch tiền mã hóa của toàn năm 2021, trong khi con số thực tế có thể cao hơn ước tính ấy.

Tính theo tài sản, altcoin là nhóm đồng tiền có nhiều dính líu với các địa chỉ phi pháp nhất với 68%, tiếp theo là Ethereum với 63%, stablecoin với 57% và bất ngờ khi Bitcoin chỉ chiếm có 19%.