Một siêu lợi nhuận, đánh bại gửi tiết kiệm suốt 12 năm

Chuyên gia cho rằng nhà đầu tư nên tập trung vào ba nguyên tắc cốt lõi gồm đầu tư dài hạn, đầu tư liên tục và đầu tư định kỳ.

Tại chương trình Fund Insider do Fmarket tổ chức, ông Phạm Lê Duy Nhân – Giám đốc Quản lý Danh mục đầu tư tại VCBF – khuyến nghị các nhà đầu tư quỹ mở nên tập trung vào ba nguyên tắc cốt lõi thay vì cố gắng dự đoán thời điểm mua bán ngắn hạn:

1. Đầu tư dài hạn nhất có thể

Dữ liệu thực tế hơn 12 năm qua của quỹ VCBF-BCF chứng minh thời gian nắm giữ càng dài thì khả năng thua lỗ càng thấp, giúp tạo ra lợi nhuận bền vững:

Nắm giữ từ 5 năm trở lên: Lợi suất đạt từ 3,9% – 21,9%/năm (không có thời điểm nào bị lỗ, bất kể mua ở đỉnh hay đáy).

Nắm giữ từ 7 năm trở lên: Lợi suất tối thiểu đạt 7,9%/năm và tối đa là 18,3%/năm.

Nắm giữ từ 10 năm trở lên: Lợi suất cô đọng ổn định từ 12,8% – 15,5%/năm.

2. Duy trì trạng thái đầu tư liên tục

Nhà đầu tư được khuyên tránh rời bỏ thị trường vì những phiên tăng/giảm mạnh nhất thường xuất hiện rất gần nhau. Việc cố "canh" thị trường dễ dẫn đến sai lầm tâm lý (bán đúng đáy và bỏ lỡ nhịp hồi phục).

Ví dụ về hiệu quả dòng vốn: Một khoản đầu tư 1 tỷ đồng vào VCBF-BCF từ khi thành lập đến nay sẽ tăng lên 4,3 tỷ đồng nếu đầu tư liên tục. Tuy nhiên, nếu chỉ cần bỏ lỡ 3 phiên tăng mạnh nhất, tài sản giảm xuống còn 3,2 tỷ đồng; và nếu bỏ lỡ 10 phiên tốt nhất, giá trị chỉ còn 2,2 tỷ đồng (mất gần một nửa thành quả).

3. Đầu tư định kỳ (Tích sản hàng tháng)

Đây là công cụ làm "lá chắn" bảo vệ tài sản đặc biệt hiệu quả cho nhà đầu tư không chuyên nhờ những lợi ích:

Giảm thiểu rủi ro: Chia nhỏ dòng tiền giúp loại bỏ tác động tâm lý đám đông, giảm mức sụt giảm tạm thời của danh mục trong giai đoạn thị trường đi xuống so với việc xuống tiền một lần.

Tối ưu hóa lợi nhuận so với tiết kiệm: Dữ liệu cho thấy nếu tích sản đều đặn 5 triệu đồng/tháng vào VCBF-BCF, giá trị tài sản tích lũy hiện tại cao hơn gần 60% so với phương án gửi tiết kiệm định kỳ (ngay cả trong giả định lãi suất tiền gửi đã cộng thêm 1% ưu đãi).