#Tài chính

24HMONEY đã kiểm duyệt

Khách VIP và sếp ngân hàng sắp vào “vùng soi” riêng của NHNN

NHNN đang lấy ý kiến dự thảo Thông tư về trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng, với nhiều yêu cầu mới về dữ liệu và phân loại rủi ro.

Theo dự thảo, thông tin của lãnh đạo ngân hàng từ cấp giám đốc khối trở lên, cổ đông nước ngoài lớn cùng các nhóm khách hàng đặc thù sẽ được đưa vào hệ thống dữ liệu giám sát phòng, chống rửa tiền theo mức độ rủi ro.

Cụ thể, thành viên hội đồng quản trị hoặc hội đồng thành viên, ban kiểm soát và ban giám đốc từ cấp giám đốc khối trở lên dự kiến phải kê khai họ tên, quốc tịch và tỷ lệ sở hữu vốn điều lệ.

Ở phía khách hàng, nhóm khách VIP, khách hàng ưu tiên và khách hàng tổ chức sẽ được thống kê, theo dõi riêng. NHNN cũng dự kiến tăng cường dữ liệu đối với khách hàng hoạt động trong những lĩnh vực được đánh giá có rủi ro rửa tiền đáng chú ý như tài sản mã hóa, bất động sản, kim loại quý – đá quý, trang sức, sòng bạc và trò chơi có thưởng.

Không chỉ “soi” khách hàng, các dòng tiền qua nhiều kênh cũng được đưa vào diện theo dõi, từ giao dịch tại quầy, ngân hàng điện tử, ATM, tiền gửi, tài trợ thương mại, chuyển tiền điện tử, ngoại tệ đến đầu tư và giao dịch liên quan các quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao.

Dự thảo thiết kế quy trình giám sát theo 3 bước: thu thập và xử lý dữ liệu; giám sát tuân thủ hoặc dựa trên rủi ro; sau đó lập báo cáo và đề xuất biện pháp xử lý.