Gia Lai: Cựu nhân viên ngân hàng chiếm đoạt 53 tỷ đồng của chủ tiệm vàng như thế nào?

Sắp diễn ra phiên tòa xét xử sơ thẩm bị cáo Chu Nữ Diệu Huyền về 2 tội danh “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với số tiền 53 tỷ đồng.

Chu Nữ Diệu Huyền (SN 1985, trú tại phường Phù Đổng, thành phố Pleiku- cựu nhân viên Ngân hàng Phát triển Việt Nam chi nhánh Gia Lai) vay mượn tiền của bà L.T.T.H. (Chủ doanh nghiệp tư nhân của một tiệm vàng trên địa bàn thành phố Pleiku, tỉnh Gia Lai).

Cụ thể: Bà H. chuyển tiền cho Huyền vay để Huyền làm đáo hạn ngân hàng với lãi suất thỏa thuận: Huyền vay của bà H. 2.000 đồng/triệu/ngày rồi cho người khác vay lại 2.500 đồng/triệu/ngày để hưởng chênh lệch.

Trong quá trình vay mượn, thấy bà H. không kiểm soát chặt chẽ được nguồn tiền vay mượn giữa hai bên nên Chu Nữ Diệu Huyền đã chiếm đoạt hơn 18 tỷ đồng tiền vay của bà H. để thực hiện việc mua các tài sản cho bản thân. Sau khi phát hiện Huyền gian dối trong việc tính toán tiền, chồng của bà H. đã yêu cầu vợ mình không cho Huyền vay tiền.

Lúc này, Huyền tiếp tục đưa ra thông tin gian đối với bà H. là cần nguồn tiền lớn để làm đáo hạn. Do tin tưởng thông tin mà Huyền đưa ra là thật, bà H. tiếp tục chuyển tiền cho Huyền vay.

Sau khi nhận tiền vay từ bà H., Huyền liên tục chuyển tiền qua lại giữa các tài khoản ngân hàng, rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng này nộp tiền mặt vào tài khoản ngân hàng khác của chính mình. Sau đó, thực hiện giao dịch với bên thứ ba để tài sản đứng tên sở hữu của chính cá nhân Chu Nữ Diệu Huyền và người thân trong gia đình nhằm chiếm đoạt của bà H. số tiền gần 35 tỷ đồng.

Như vậy, tổng số tiền mà Huyền chiếm đoạt của bà H. là hơn 53 tỷ đồng. Trong đó, “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” hơn 18 tỷ đồng và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” gần 35 tỷ đồng.

Sau nhiều lần hứa hẹn sẽ trả lại tiền cho bà H. nhưng không thực hiện được nên Huyền đã đưa ra lý do toàn bộ số tiền bà H. đưa cho Huyền thì Huyền đã cho Lê Thị Thương (SN 1988, cựu nhân viên của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) - Chi nhánh Gia Lai, đã bị TAND tỉnh Gia Lai tuyên mức án 19 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”) vay lại. Hiện, Huyền cho rằng Thương đang nợ mình số tiền 133 tỷ đồng, nên Thương sẽ phải có trách nhiệm trả cho bà H. hơn 53 tỷ đồng.

Tuy nhiên, nhà chức trách xác định, từ ngày 28/10/2019 đến ngày 23/6/2020, Chu Nữ Diệu Huyền đã chuyển khoản và nộp tiền mặt cho Lê Thị Thương với tổng số tiền là hơn 226 tỷ đồng. Thương sau đó đã chuyển trả cho Huyền tổng số tiền hơn 236 tỷ đồng.

Vì số tiền Thương chuyển trả cho Huyền nhiều hơn số tiền mà Huyền đã chuyển cho Thương nên không có việc Thương còn nợ Chu Nữ Diệu Huyền số tiền 133 tỷ đồng như Huyền đã khai.