MỚI

Lọc CP theo tín hiệu PTKT

#Chuyên gia

24HMONEY đã kiểm duyệt

Đầu tư từ đâu?

Việc đầu tư chứng khoán trong giai đoạn hiện nay rất đơn giản, dễ dàng. Chỉ với các cú click bạn có thể ngay lập tức mở tài khoản online và nạp vào đó vài triệu đồng là có thể bắt đầu với sự nghiệp đầu tư của bạn.

Tôi cũng đã từng bắt đầu từ 5 triệu, 10 triệu, và ngay cả bây giờ cũng bắt đầu mở tài khoản cho con của mình từ con số 10 triệu tiền tiết kiệm, tiền mừng tuổi.

Việc đầu tư giúp bạn hiểu rõ hơn về kinh tế, làm chủ cuộc sống, có một khoản tài chính vững vàng nếu tiếp cận đúng cách. Tuy nhiên, bạn cần học hỏi và đặt mục tiêu rõ ràng khi tham gia, tránh tiền mất tật mang. Không có nghề nào kiếm tiền dễ dàng, không có việc nào kiếm tiền mà không phải đánh đổi.

Nhiều ngành nghề mà các phương pháp thành công đã được hệ thống hóa những sai lầm mà những người mới tham gia thường gặp phải đều đã được viết thành sách thì việc học hỏi từ những đại tông sư đã viết lại bí kíp sẽ giúp bạn rút ngắn thời gian đáng kể trong việc đạt được thành công. Tránh xa những sai lầm không đáng có.

Dưới đây tôi viết lại một số những kinh nghiệm của tôi, những điều mà tôi đã được học được đọc từ sách. Được trải nghiệm và đối chiếu với thực tế của người khác để các bạn mới bắt đầu hay đang mông lung trong phương pháp đầu tư chứng khoán cùng tham khảo.

1. Quản trị danh mục đầu tư

Trong đầu tư chứng khoán, việc đa dạng hóa danh mục, bỏ trứng vào nhiều giỏ là nhiều lời khuyên bạn thấy nhan nhản trên mạng để phòng ngừa rủi ro.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư, theo tôi chỉ là cách phòng ngừa rủi ro cho những người thiếu kiến thức. Bạn không chắc mình nên sở hữu những cổ phiếu nào, bạn hay đi nghe ngóng chỗ này chỗ kia, mỗi nơi 1 mã mỗi chỗ một mã dẫn đến danh mục của bạn dài như tờ sớ, đều là những cổ phiếu mà bạn không biết nhiều về chúng.

Đa dạng hóa như vậy thì, những vị thế sai sẽ không ảnh hưởng nhiều đến bạn như khi bạn đầu tư tập trung hơn. Tuy nhiên, ngược lại nếu bạn đúng 1 mã, thì cái mã đấy cũng không đem lại cho bạn được là bao nhiêu.

Bạn có thể thấy rằng các quỹ đầu tư lớn chọn rất nhiều cổ phiếu và cũng dễ dàng thấy các quỹ đó nếu chiến thắng thị trường thì họ cũng khó có việc chiến thắng tính bằng lần trong thời gian ngắn, trong năm.

Họ chọn đa dạng danh mục đơn giản vì tài sản họ quá lớn, việc xoay sở rất khó khăn, việc chọn mã nhỏ để chạy nhanh cũng rất khó vì chỉ mua 1 cái đã hết khối lượng của 1 phiên.

Đối với quỹ lớn họ chỉ cần thắng thị trường vài chục phần trăm mỗi năm thì cũng rất rất tốt rồi. Và nếu bạn muốn đa dạng hóa giống họ thì tốt nhất chọn lấy một quỹ và để họ làm việc đó cho bạn là tốt nhất.

Còn nếu bạn tự mình đầu tư thì quản trị rủi ro trong đầu tư là việc bạn chọn được cổ phiếu tốt, có FA (Fundamental Analysis: phân tích cơ bản) tốt, có lý do tốt để tăng giá. Và có điểm mua tốt mà ở đó nếu bạn đúng thì cổ phiếu chạy rất nhanh. Còn nếu bạn sai thì cổ phiếu có giảm cũng chỉ về nền giá trước đó mà khó thủng sâu hơn.

Ở đấy tỷ lệ Rủi ro/Lợi nhuận rất thấp. Đấy mà câu nói tôi thích dùng là nếu tôi đúng thì tôi thắng lớn còn nếu tôi sai thì tôi chẳng mất bao nhiêu.

Quản lý danh mục cổ phiếu tốt, quản trị rủi ro tốt cũng giống chăm sóc một khu vườn. Bạn phải thường xuyên nhổ cỏ trồng hoa. Nhỏ những cây cỏ dại và để những bông hoa đáng yêu của bạn, giữ gìn nó để nó bùng cháy, tỏa hương.

Ở đây những cổ phiếu tăng giá nhanh nhất, nhiều nhất nhất từ nơi bạn mua là hoa; cổ phiếu giảm giá nhiều nhất, hoặc tăng giá ít nhất, là cỏ dại. Hãy bắt đầu nhổ cỏ từ vị trí cuối cùng, là cổ phiếu thua lỗ sâu nhất, cổ phiếu thủng nền, cổ phiếu đã lỗ vượt ngưỡng cho phép (thường >7-10%).

Việc này cũng giống như việc sale off các hàng outlet, lỗi mốt trong thời trang. Hay các mặt hàng ế trong các siêu thị…vvv.vv… để có thể nhanh chóng bán chúng đi rồi bỏ tiền vào các loại hàng hóa đang có nhu cầu nhiều hơn.

Chứng khoán cũng cần phải làm như thế. Bạn nên kiểm tra hàng tuần, hàng tháng, hàng quý, hàng năm, để danh mục đầu tư không có những khoản thua lỗ. Làm như vậy giúp bạn thoát khỏi tình trạng thua lỗ triền miên. Bạn không bao giờ nên có một khoản thua lỗ dài hạn trong tài khoản.

2. Phân bổ tài sản thế nào để đem lại hiệu quả cao, quản trị tốt

Như đã nói ở phía trên, với danh mục dài dằng dặc thì lỗ của bạn được chia sẻ và lãi cũng vậy. Nếu như mark minervini hay oneil khuyên bạn co gọn danh mục với 10 mã với NAV lớn thì ở Việt Nam, hiện tại theo tôi nếu dưới 10 tỷ thì tôi nghĩ dưới 4 mã là ổn.

Việc lựa chọn ít mã giúp bạn kỹ tính hơn trong việc mua cổ phiếu, tìm hiểu cổ phiếu muốn mua kỹ hơn nên rủi ro theo đó sẽ thấp đi và xác suất thành công của bạn cao hơn.

Không nên chọn quá nhiều mã trong 1 nhóm ngành. Bạn không nên dồn tất cả vào Bank, vào BĐS hay vào CK điều này tạo ra rủi ro lớn hơn. Thay vì đó bạn nên chọn 1,2 mã dẫn dắt trong từng nhóm ngành. Bởi vì nếu nhóm đó đột nhiên không còn được ưa chuộng hay bị điều chỉnh mạnh thì NAV của bạn cũng theo đó mà sụt thê thảm.

Đối với tôi thì đến bây giờ tôi cũng có thể chỉ cần lựa chọn 02 mã để đầu tư nhưng vì đó là khi mà tôi đã có khá nhiều kinh nghiệm và chắc chắn đã chọn lựa được một mã thật sự tốt có thể dẫn dắt cả ngành đó. Ở đây, bạn có thể đưa ra các ngoại lệ nếu bạn có kinh nghiệm, biết mình đang làm gì và luôn sẵn sàng thực hiện các kỷ luật bán nghiêm ngặt để bảo vệ bản thân.

Bởi vậy, tỷ trọng đầu tư giới hạn điển hình cho một ngành, một cổ phiếu nên là 25- 30% NAV. Bạn tránh việc bạn có thể bị tổn thương nặng nếu đầu tư quá tập trung vào một lĩnh vực, một mã, hoặc tệ hơn nữa là sở hữu chúng bằng tiền vay ký quỹ.

3. Tuân thủ quy tắc cắt lỗ chốt lời

Luôn phải nghiêm túc thực hiện cắt lỗ

Không được trung bình giá xuống. Trung bình giá xuống không khác gì việc khát nước của các con bạc sẽ đốt cháy hết đồng cuối cùng của mình có. Nếu bạn sai bạn phải sửa sai ngay bằng cắt lỗ. Nếu cổ thủng nền, thủng điểm cắt lỗ mà bạn đưa ra lúc mua lập tức phải cắt lỗ ngay.

Tuy nhiên, đừng nhầm lẫn giữa trung bình giá xuống với việc mua gia tăng các cổ phiếu trong những lần kéo ngược sau khi chúng đã tăng lên một chút hoặc là việc nó bị giảm nhưng vẫn ở trong vùng mua tốt và không phạm vào quy tắc mua.

Học quy tắc chốt lời

Sau khi bạn học được cắt lỗ thì gồng lãi là một việc khó hơn nhiều so với cắt lỗ mà bạn cần học. Một số quy tắc chốt lời chính mà tôi đã được học:

Oneil và mark minevini khuyên bạn thường xuyên chốt lời ở vùng 20 -25% lợi nhuận. Ở vùng này đa số người họ đều chốt lời và cổ phiếu phải mất thời gian để cân bằng cung cầu, hấp thụ hết lượng người chốt lời và xây nền giá mới, hoặc tệ hơn là phân phối.

Tuy nhiên, nếu cổ phiếu của bạn tăng hơn 20% từ điểm mua lý tưởng trong vòng 3 tuần kể từ điểm phá vỡ nền giá thích hợp, hãy giữ nó trong ít nhất 8 tuần vì đây có thể là mọt siêu cổ phiếu. Tuần xảy ra điểm mua phá vỡ nền giá được tính là Tuần số 1.

Khi 8 tuần trôi qua kể từ điểm mua ban đầu , bạn có thể bán để chốt lời hoặc tiếp tục nắm giữ. Nếu bạn đã có một món lợi nhuận lớn, và hành động trên biểu đồ và thị trường chung vẫn còn mạnh, bạn có thể tiếp tục nắm giữ và xem câu chuyện sẽ tiếp diễn như thế nào. Nó có thể là một cổ phiếu mang lại khoản lợi nhuận thậm chí còn lớn hơn nữa.

4. Lựa chọn và rèn luyện liên tục cho mình thuần thục một phương pháp đầu tư

Có nhiều phương pháp để thành công trên thị trường chứng khoán. Có thể dùng phương pháp của Warrent Buffet, Của Oneil…. Phương pháp nào cũng được miễn là có phương pháp đã được chứng minh bằng các người đi trước. Họ đã thành công và hệ thống hóa, chuẩn hóa. Miễn không phải là phương pháp mình tự sáng tạo ra là được vì để sáng tạo ra được phương pháp mới thì bạn phải lên đẳng cấp của một tông sư.

Thị trường CK Việt Nam bây giờ rất lợi thế là có nhiều người đi trước đã mang về cho các bạn nhiều quyển sách hay, nhiều phương pháp tốt để chiến thắng thị trường.

Tôi đã cũng đọc rất nhiều quyển sách liên quan đến chứng khoán, thử nhiều phương pháp nhưng hiện tại thì phương Pháp của Oneil, Markminervini và Wyckoff là phù hợp nhất đối với tôi trong lúc này.

Phương pháp của Markminervini, Oneil là phương pháp kết hợp giữa FA và TA (Technical Analysis: phân tích kỹ thuật) mẫu hình, được phát triển từ phương pháp TA của Wyckoff bằng cách thống kê xác suất các mẫu hình về khả năng tăng giá và là cách đơn giản hóa kỹ thuật của Wyck off sao cho dễ hiểu và dễ áp dụng nhất.

Phương pháp Wyck off là phương pháp thuần TA dựa trên khối lượng và giá khá khó và chuyên sâu.

Mọi nỗ lực và cố gắng mà bạn bỏ ra đều sẽ luôn được đền đáp. Tất cả những chi tiết quan trọng bạn học được bằng cách nghiên cứu và quan sát lặp đi lặp lại sẽ giúp bạn bổ sung thêm kiến thức và kỹ năng, tạo ra sự thành công khác biệt trong thế giới đầu tư.

Không đi thì làm sao đến được?!!. Hãy bắt đầu nghiên cứu học tập một cách nghiêm túc từ bây giờ và "Học, học nữa, học mãi"