BID : tổng quan về doanh nghiệp

Cổ phiếu BID của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) có những nhận định và phân tích sau:

Tổng quan tình hình kinh doanh: Trong 6 tháng đầu năm 2022, BIDV tiếp tục ghi nhận mức tăng trưởng tốt với tổng thu nhập hoạt động đạt 34.372 tỷ đồng. Sự giảm thiểu đáng kể chi phí dự phòng - 122% so với cùng kỳ năm trước và việc kiểm soát chi phí hoạt động đã giúp lợi nhuận trước thuế (LNTT) của BID đạt 11.084 tỷ đồng, tăng 375% so với cùng kỳ, hoàn thành 54% kế hoạch cả năm.

Chất lượng tài sản: BIDV đã cải thiện đáng kể chất lượng tài sản nhờ việc tích cực xử lý nợ xấu, nâng tỷ lệ bao phủ nợ xấu lên mức cao kỷ lục 263% từ mức 259% trong quý 1 và trích lập dự phòng đủ 100% cho các khoản nợ tái cơ cấu.

Kế hoạch tăng vốn: BIDV dự kiến chào bán ra công chúng hoặc chào bán riêng lẻ 455,27 triệu cổ phiếu với tỷ lệ 9%, dự kiến trong 2 năm 2022 – 2023. Điều này sẽ giúp ngân hàng bổ sung nguồn lực về vốn và cải thiện hệ số an toàn vốn CAR, mở rộng dư địa tăng trưởng tín dụng.

Định giá và khuyến nghị: Tính đến thời điểm cập nhật, giá cổ phiếu BID được đánh giá ở mức hấp dẫn với P/B là 1.72 lần, thấp hơn so với mức trung bình 5 năm là 2.23 lần. Tuy nhiên, báo cáo ngày 04/12/2023 đã giảm giá mục tiêu cho BID thêm 33% xuống còn 46.400 đồng/CP và duy trì khuyến nghị KHẢ QUAN.

Triển vọng: SSI Research dự báo lợi nhuận trước thuế sơ bộ của BID đạt 274 nghìn tỷ đồng trong năm 2023, với quý 4/2023 ghi nhận mức tăng 42% so với cùng kỳ. Động lực tăng trưởng chính đến từ dư nợ tín dụng tăng trưởng mạnh và tỷ lệ nợ xấu được kiểm soát tốt.

Nhìn chung, BIDV có triển vọng tích cực với việc cải thiện chất lượng tài sản và kế hoạch tăng vốn, cùng với mức định giá hấp dẫn. Tuy nhiên, nhà đầu tư nên cân nhắc kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định đầu tư, đặc biệt là xem xét kỹ các yếu tố vĩ mô và tình hình thực tế của ngân hàng.

BID : tổng quan về doanh nghiệp

Từ khóa liên quan

Theo dõi người đăng bài