Tìm mã CK, công ty, tin tức


Đọc nhiều
Bình luận nhiều
Nhịp điều chỉnh nhẹ trước kỳ BCTC là cơ hội cho chúng ta mở mua những CP đã tăng tốt trong nhịp trước nhưng test lại về nền giá. Đó là những CP nào và điểm mua nào vừa an toàn vừa tối ưu hóa được lợi nhuận?
a, Nội tại DN:
- Thị giá vốn: 66 ngàn tỷ
- CCCĐ: 15% CĐCH (CTHĐQT 3,3%)
- Chi phí huy động: COF 4,5; NIM: 3,78
- Hiệu quả hoạt động: TSLN/Vốn (ROE) đạt 18,4%.
- Tỷ lệ nợ xấu: 2,47; trích lập dự phòng 75%
- P/E 7,6; P/B 1,25
b, Kết quả kinh doanh
c, Lợi thế cạnh tranh:
- Là NH tư nhân có vốn hóa tầm trung nên tính năng động cao
- Bán đấu giá thành công khoản nợ dự án KCN Phong Phú (khoảng 4670 tỷ), thu hồi thành công 20% (2024-40%; 2025-40%)
- Đẩy mạnh việc xử lý nợ xấu (VAMC) tiến đến hoàn tất Đề án tái cơ cấu
- TS sinh lãi tăng 11% so với đầu năm và 6% QoQ (đưa TSSL/TTS lên 95%, cao nhất từ trước đến nay).
- TS đang xử lý là 32,5% (vốn CP ông Trầm Bê cầm cố cho khoản nợ 10.000 tỷ đồng đang được VAMC nắm giữ chờ được đấu giá). Nếu thành công thu được 15.000-31.000 tỷ→ lợi nhuận đột biến từ việc hoàn nhập dự phòng.
- NIM tăng trưởng tốt, dư địa tăng trưởng tín dụng 2025 lớn
- Dư nợ cho vay BĐS ít (10%) không nắm trái phiếu DN
2, Cổ phiếu CSV
a, Nội tại DN:
- Vốn hóa: 4,6 nghìn tỷ; Nợ/vốn: 0,2
- CCCĐ: 70% CĐCH (TĐHCVN 65%)
- Khả năng thanh toán: TSNH/NNH= 4,5; TSDH/NDH= 387
b, Kết quả kinh doanh:
d, Lợi thế cạnh tranh
- Có nền tảng tài chính mạnh, nợ vay ít (có hơn 627 tỷ gửi Bank, chiếm 35% tổng ts)
- Di dời CSSX từ KCN Biên Hòa 1 đến Nhơn Trạch giúp tối ưu hóa quy trình SX, giảm chi phí, tăng công suất (tiền đền bù lớn)
- Cổ tức đều đặn (2023 cổ tức 25%, dự kiến 2024 là 10%)
- Xu hướng phục hồi của ngành HC toàn cầu, đặc biệt là thị trường xút – clo.
- VN với công suất 200.000tấn/năm đáp ứng 55% nhu cầu xút nội địa (dự báo sẽ tăng trưởng 10% giai đoạn 2025 – 2030)
- SP xút của CSV có LTCT hơn so với xút NK (giá điện thấp, chi phí vận chuyển thấp, thuế NK từ 5-20%.) .
- DN có lợi thế về định mức tiêu hao (nguyên nhiên liệu đầu vào chính - muối công nghiệp và điện chiếm 70-80% giá thành SP).
Video phân tích chi tiết và đầy đủ bên dưới, các bạn vào xem thấy hay cho mình 1 like và giới thiệu cho người thân bạn bè cùng xem nhé!
Bạn muốn trở thành VIP/PRO trên 24HMONEY?
Liên hệ 24HMONEY ngay
Bàn tán về thị trường