2.600 tỷ đồng bị chiếm đoạt từ "hợp đồng sở hữu kỳ nghỉ"

Cơ quan chức năng nhận diện 4 thủ đoạn lừa đảo phổ biến, từ đánh vào tâm lý bằng các chương trình "miễn phí", "ưu đãi lớn" đến tạo áp lực ký hợp đồng và yêu cầu khách hàng thanh toán trước nhưng không thể rút lại tiền.

Thông tin tại họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 6/2026, Thiếu tướng Nguyễn Quốc Toản, Chánh Văn phòng, Người phát ngôn Bộ Công an, cho biết lực lượng chức năng đang đẩy mạnh điều tra các vụ lừa đảo liên quan mô hình "hợp đồng kỳ nghỉ", một hình thức kinh doanh núp bóng đầu tư du lịch, nghỉ dưỡng và chăm sóc sức khỏe.

Theo Bộ Công an, đến nay Công an Hà Nội và Công an TP.HCM đã tiếp nhận khoảng 2.500 đơn kiến nghị, tố giác từ người dân liên quan loại hình này.

Từ các nguồn tin báo, cơ quan điều tra đã khởi tố 40 vụ án, xử lý 525 bị can về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra, 2 bị can khác bị khởi tố thêm về hành vi Rửa tiền.

Đáng chú ý, giá trị tài sản bị chiếm đoạt bước đầu được xác định lên tới khoảng 2.600 tỷ đồng, phản ánh quy mô rất lớn của loại tội phạm này.

Theo đại diện Bộ Công an, các doanh nghiệp trong các vụ án thường được thành lập dưới hình thức góp vốn đầu tư, nhưng thực chất hoạt động theo mô hình trá hình trong lĩnh vực du lịch nghỉ dưỡng hoặc chăm sóc sức khỏe để tạo niềm tin với khách hàng.

Nhóm mục tiêu chủ yếu là những người có điều kiện tài chính, người trung niên, người cao tuổi hoặc những khách hàng có nhu cầu nghỉ dưỡng và chăm sóc sức khỏe.

Qua điều tra, Bộ Công an nhận diện 4 thủ đoạn phổ biến mà các đối tượng thường sử dụng.

Thứ nhất là đưa ra những lời mời hấp dẫn như "miễn phí", "quà tặng", "ưu đãi đặc biệt", "lợi nhuận cao" nhằm kích thích tâm lý muốn hưởng lợi của khách hàng.

Thứ hai là tạo áp lực thời gian bằng cách thông báo chương trình ưu đãi chỉ diễn ra trong thời gian rất ngắn, buộc khách hàng nhanh chóng ký hợp đồng và nộp tiền.

Thứ ba, các đối tượng yêu cầu khách hàng thanh toán trước với cam kết sẽ được hưởng quyền lợi hoặc lợi nhuận trong tương lai, tương tự nhiều mô hình huy động vốn biến tướng.

Cuối cùng, khi khách hàng có nhu cầu thanh lý hợp đồng hoặc rút tiền, doanh nghiệp liên tục trì hoãn bằng nhiều lý do, thậm chí yêu cầu đóng thêm tiền để hoàn tất thủ tục, khiến nạn nhân tiếp tục bị chiếm đoạt tài sản.

Bộ Công an cho biết lực lượng điều tra đang tập trung làm rõ toàn bộ đường dây và truy tìm tài sản nhằm nâng cao khả năng thu hồi cho các bị hại.

Đồng thời, cơ quan chức năng đề nghị những người đã tham gia các chương trình có dấu hiệu tương tự, không chỉ tại Hà Nội và TP.HCM mà trên phạm vi cả nước, chủ động liên hệ cơ quan điều tra để cung cấp thông tin phục vụ quá trình xử lý vụ án.

Về phía người dân, Bộ Công an khuyến cáo cần đặc biệt cảnh giác với những lời mời gọi sử dụng các cụm từ như "miễn phí", "ưu đãi lớn", "lãi suất cao", "quà tặng hấp dẫn" hay "việc nhẹ lương cao". Đây là những mô típ thường xuyên xuất hiện trong nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cả trên môi trường trực tiếp lẫn không gian mạng.

Theo giới quan sát, việc xử lý mạnh các mô hình đầu tư, nghỉ dưỡng trá hình không chỉ góp phần bảo vệ người tiêu dùng mà còn giúp minh bạch hóa môi trường kinh doanh trong lĩnh vực du lịch, nghỉ dưỡng và dịch vụ tài chính.