Thua lỗ chứng khoán, cán bộ ngân hàng chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng

Do thua lỗ chứng khoán, Dương Minh Phú, một cán bộ ngân hàng ở Quảng Bình đã dùng thủ đoạn "cài cắm" hạn mức vào hồ sơ vay vốn của khách hàng để chiếm đoạt hơn 30 tỷ đồng; ngoài ra đối tượng còn vay của một số cá nhân hơn 28 tỷ đồng đến nay chưa trả.

Ngày 11/3, tin từ TAND tỉnh Quảng Bình cho biết, đã tuyên phạt bị cáo Dương Minh Phú - nguyên cán bộ ngân hàng ở Quảng Bình mức án 19 năm tù giam về tội lừa đảo, chiếm đoạt tài sản; đồng thời phải trả lại số tiền 30,6 tỷ đồng.

Nguyên nhân dẫn đến Dương Minh Phú vướng vòng lao lý do trong quá trình làm việc tại ngân hàng B. - chi nhánh Quảng Bình đã dính vào nợ nần và đầu tư chứng khoán thua lỗ nên đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua quy trình đề xuất, xét duyệt hồ sơ vay vốn của khách hàng.

Cụ thể, biết những bộ hồ sơ vay của khách hàng được đánh giá thấp hơn so với giá trị thế chấp tài sản, do đó Dương Minh Phú đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ khách hàng, Phú đề nghị họ ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu khách hàng.

Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, do dịch bệnh Covid-19 không đến nhận tiền được.

Theo kết quả điều tra, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 khách hàng để chiếm đoạt tiền. Trong vụ án này, cơ quan tố tụng xác định ngân hàng B. chi nhánh Quảng Bình đã bị Dương Minh Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30,6 tỷ đồng.

Ngoài ra, từ tháng 4/2020 đến tháng 7/2020, Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở TP HCM để "đáo hạn" cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng. HĐXX nhận định, số tiền Phú vay của 6 cá nhân nêu trên, các cá nhân này có quyền khởi kiện Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu tòa án tuyên buộc bị cáo trả nợ.

Với thủ đoạn trên, Dương Minh Phú đã bị tuyên án 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho ngân hàng số tiền 30,6 tỷ đồng.