Rửa 700 tỷ đồng qua giao dịch P2P

Công an TP. Đà Nẵng đang mở rộng điều tra một đường dây bị cáo buộc rửa tiền quy mô lớn với tổng giá trị giao dịch lên tới 700 tỷ đồng. Thủ đoạn tinh vi của nhóm đối tượng là sử dụng hàng loạt tài khoản ngân hàng rác, doanh nghiệp bình phong và mua bán tiền số (USDT) để che giấu nguồn gốc dòng tiền phạm pháp.

Dùng công ty bình phong và giao dịch P2P để "xóa dấu vết" dòng tiền

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Đà Nẵng cho biết, tiền thu lợi từ các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản được nhóm đối tượng luân chuyển qua mạng lưới nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau.

Nhằm hợp thức hóa và xóa sạch dấu vết dòng tiền bẩn, các đối tượng đã thành lập nhiều doanh nghiệp bình phong để dòng tiền chảy qua, sau đó rút tiền để thu mua đồng tiền số ổn định (USDT) trên các nền tảng giao dịch tài sản mã hóa (Crypto).

Bằng cách chuyển đổi tiền pháp định (VND) sang tiền mã hóa thông qua phương thức giao dịch ngang hàng (P2P), nguồn tiền 700 tỷ đồng từ các vụ lừa đảo đã bị che giấu nguồn gốc gốc gác, gây rất nhiều khó khăn cho công tác truy vết và thu hồi tài sản của cơ quan chức năng.

Bài toán kiểm soát dòng tiền và làn sóng siết chặt KYC tại các sàn giao dịch

Vụ án tại Đà Nẵng tiếp tục gióng lên hồi chuông cảnh báo về nguy cơ tội phạm tài chính lợi dụng các tính năng ẩn danh của thị trường tiền mã hóa. Việc kiểm soát nguồn gốc tiền trong các giao dịch P2P hiện đang là bài toán thách thức không chỉ đối với sàn Binance mà còn với toàn bộ các nền tảng giao dịch crypto trên toàn cầu.

Trước áp lực pháp lý và nguy cơ bị trục lợi cho các hành vi rửa tiền, tài trợ tài chính bất hợp pháp, các sàn giao dịch tiền mã hóa lớn đang rốt ráo tăng cường rào cản kỹ thuật.

Thời gian gần đây, người dùng giao dịch P2P đối mặt với quy trình kiểm soát rủi ro khắt khe hơn đáng kể. Các sàn buộc phải áp dụng chính sách xác minh danh tính (KYC), xác minh nguồn gốc tài sản (SOF) và yêu cầu cung cấp sao kê tài khoản ngân hàng chính chủ nhằm phát hiện, ngăn chặn kịp thời các dòng tiền có dấu hiệu gian lận, vi phạm pháp luật.