29/07/2022 Cập nhật ĐHCĐ 2024

Quản trị vốn trong đầu tư chứng khoán là gì?

Về cơ bản, quản trị vốn trong hầu hết các lĩnh vực đầu tư tài chính là tương tự nhau. Vốn ở đây chính là nguồn tiền bạn đang có ý định đầu tư vào chứng khoán. Quản trị vốn là sự kiểm soát các khoản chi tiêu vốn để đưa ra những quyết định giao dịch tối ưu nhất cho kế hoạch đầu tư lâu dài.

Vai trò của quản trị vốn trong đầu tư chứng khoán

Chứng khoán không phải là trò chơi may rủi nhưng nhiều người khi “rót tiền” vào thị trường này lại thường bỏ qua việc thiết lập cho mình những quy tắc quản lý tài chính. Những quyết định thiếu chuyên nghiệp, cảm tính sẽ khiến bạn phải thua lỗ nặng nề. Sau đây là những lý do mà nhà đầu tư nên nhanh chóng trang bị cho mình kỹ năng quản trị vốn ngay từ khi mới bắt đầu.

Giúp nhà đầu tư tồn tại trên thị trường

Việc quản trị vốn đầu tư khi tham gia chơi chứng khoán ở mức rủi ro thấp là kỹ năng quan trọng. Điều này giúp nhà đầu tư dễ dàng hơn khi giao dịch liên tục thua lỗ trước khi tìm được được hệ thống giao dịch phù hợp và hiệu quả hơn.

Nếu bạn không quản trị vốn đầu tư tốt sẽ có khả năng bị hết sạch nguồn vốn trước khi tìm được hệ thống giao dịch phù hợp và thu được lợi nhuận. Như vậy bạn sẽ không còn tiền để tiếp tục đầu tư và phát triển trong thị trường này nữa. Như câu nói của Larry Hite – nhà quản lý quỹ phòng hộ từng nói “Nếu không cược, bạn không thể thắng. Nhưng nếu thua hết vốn, bạn không thể tiếp tục cược!”

Giúp nhà đầu tư phục hồi tài khoản sau khi bị thu lỗ dễ dàng hơn

Giả sử nhà đầu tư cá nhân có số vốn ban đầu là 1 tỷ để đầu tư cho thị trường chứng khoán. Trong mỗi lệnh giao dịch đều có mức “cắt lỗ” và luôn tuân thủ quy tắc thì trong vòng một năm với 10 lệnh mua bán chưa kể phí giao dịch và đòn bẩy kinh tế nhà đầu tư có mức thua lỗ như sau:

Có thể thấy, với số vốn 1 tỷ đồng đầu tư chứng khoán trong năm đầu tiên, sau 10 lần vào lệnh sai dẫn tới thua lỗ có mức cắt lỗ 5% trên mỗi giao dịch thì số vốn còn lại chỉ là 630 triệu đồng (lỗ >37%). Nếu nhà đầu tư cắt lỗ khoảng 10% trên mỗi lệnh thì số vốn còn lại chỉ khoảng 387 triệu đồng (lỗ >61%). Trên thực tế, thị trường cổ phiếu có nhiều đợt giảm sàn liên tục khiến nhà đầu tư thua lỗ toàn bộ số vốn hoặc không thể bán ra.

Trong trường hợp bị thua lỗ nhà đầu tư cần thắng bao nhiêu để tài khoản khôi phục lại số dư ban đầu?

Nếu tài khoản cắt lỗ 10%, cần tăng trưởng ở mức 111% số dư còn lại để có thể hòa vốn.

Nếu tài khoản cắt lỗ 30%, cần tăng trưởng ở mức 143% số dư còn lại để có thể hòa vốn.

Nếu tài khoản cắt lỗ 50%, cần tăng trưởng ở mức 200% (nhân đôi) số dư còn lại để có thể hòa vốn.

Nếu tài khoản cắt lỗ 70%, cần tăng trưởng ở mức 333% số dư còn lại để có thể hòa vốn.

Nếu tài khoản cắt lỗ 90%, cần tăng trưởng ở mức 1000% (nhân 10 lần) số dư còn lại để có thể hòa vốn.

Trong đầu tư chứng khoán, thua lỗ thì dễ dàng còn để lấy lại vốn ban đầu sau thua lỗ thì vô cùng khó khăn. Nếu bạn gặp rủi ro lớn trong mỗi lần giao dịch khi chuỗi lệnh thua lỗ dài, bạn có nguy cơ cao bị cháy tài khoản trước khi hệ thống tạo ra lợi nhuận.

2% được coi là tỷ lệ rủi ro tốt nhất dành cho những nhà đầu tư chứng khoán. Nếu quản lý vốn ở mức rủi ro 2% cho mỗi giao dịch, với 10 giao dịch liên tiếp bạn vẫn có 80% vốn để bắt đầu lại. Sau khi đã điều chỉnh lại hệ thống giao dịch bạn có khả năng thu hồi vốn và sinh lợi nhuận cao hơn.

☎️ Câu hỏi về cổ phiếu Comment ở dưới bình luận !

🍀 Chúc anh chị tuần giao dịch mới thành công !! Bình tĩnh và quyết thắng !

📊 Đánh giá trên góc nhìn cá nhân. Anh chị có thể đặt câu hỏi về mã cổ phiếu và góp ý xây dựng để cộng đồng đầu tư tốt hơn!