NHNN làm rõ đề xuất KYC giao dịch crypto từ $1.000/ngày

Các ngân hàng và sàn giao dịch crypto đề xuất điều chỉnh quy định xác minh danh tính, nhưng NHNN vẫn duy trì hướng thống nhất với quy tắc chống rửa tiền hiện hành.

BIDV và Vietcombank lo ngại sự chồng chéo nghĩa vụ giữa các bên thực hiện, yêu cầu NHNN xác định rõ trách nhiệm. First Commercial Bank đề nghị kéo dài thời gian không giao dịch từ 6 lên 12 tháng. CAEX muốn làm rõ liệu người đã KYC và giao dịch thường xuyên có cần KYC lại khi giao dịch từ $1.000/ngày, cũng như giải thích khái niệm tài khoản và ví crypto. NHNN khẳng định quy định này chỉ áp dụng cho các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, không ảnh hưởng trực tiếp đến các tổ chức tín dụng truyền thống.

NHNN muốn giữ mốc 6 tháng để thống nhất với cách xác định giao dịch không thường xuyên trong quy định chống rửa tiền. Về việc KYC lại, NHNN cho biết xác minh và cập nhật thông tin sẽ theo quy định chung, chưa đưa ra hướng dẫn cụ thể. Về khái niệm tài khoản và ví crypto, NHNN cho rằng các văn bản hiện có đã quy định nên không cần giải thích lại.

Các sàn giao dịch tiền mã hóa sẽ chịu áp lực tuân thủ cao nhất do phải thực hiện KYC chi tiết. Các ngân hàng thương mại sẽ phải cân nhắc mức độ tham gia vào dịch vụ crypto với yêu cầu kiểm soát mới. Các công ty công nghệ cung cấp giải pháp xác minh danh tính có thể ghi nhận nhu cầu hợp tác tăng lên. Quy định này có thể tạo rào cản gia nhập cho các nền tảng mới và ảnh hưởng đến chiến lược mở rộng dịch vụ crypto của các ngân hàng.

Nội dung trên vẫn là dự thảo, chưa phải quy định mới có hiệu lực. NHNN đang trong quá trình hoàn thiện dựa trên góp ý từ các tổ chức tài chính và sàn giao dịch, với mục tiêu thống nhất tiêu chuẩn KYC trong lĩnh vực crypto và chống rửa tiền.