Nguyên tắc "bán cắt lỗ" mà nhà đầu tư không được phép quên

Đây là nguyên tắc đầu tiên mà mỗi nhà đầu tư tham gia thị trường phải ghi nhớ để quản trị rủi ro và bảo toàn dòng vốn cửa mình. Như W.Buffet có nói: Nguyên tắc số 1: Đừng để mất tiền. Nguyên tắc số 2: Đừng quên nguyên tắc số 1. Điều này đã được ông đúc kết ra trong suốt quá trình đầu tư của mình.

Bảo vệ nguồn vốn là yêu cầu bắt buộc bạn phải nhớ trước khi bắt đầu mở vị thế.

Việc cắt lỗ cũng giống như việc chúng ta mua bảo hiểm cho bản thân/ô tô/xe máy mỗi năm. Nó giúp chúng ta an tâm và tránh được các mất mát lớn nếu xảy ra. Trong đầu tư chứng khoán cũng vậy, việc cắt lỗ sẽ giúp chúng ta không bị rơi vào trạng thái khó xử khi tình huống xấu sảy ra.

Hãy coi việc cắt lỗ như là việc thường ngày của bạn, và bạn sẵn sàng làm nó để loại bỏ những ung nhọt, giúp cơ thể luôn khỏe mạnh.

Lời khuyên của các Trader tên tuổi trên thị trường

J.Livemore:

"Bạn phải hiểu rõ mức giá nên bán cắt lỗ nếu thị trường chống lại bạn và phải tuân thủ nguyên tắc của mình, tối đa là 10%."

Wyckoff:

"Tuyến phòng thủ đầu tiên bạn cần chính là lệnh dừng lỗ , theo dõi hàng ngày, hàng tuần và hãy bán sạch cổ phiếu làm bạn thua lỗ khi chúng vi phạm."

W.Oneil:

Toàn bộ bí mật để có được thành công lớn không phải đúng mọi lúc mà là thua ít nhất có thể khi sai. Oneil sử dụng mốc cắt lỗ 6-7% ( mốc chuẩn là 8%)

Một lời khuyến nhỏ cho nhà đầu tư :

Nghiêm cấm bình quân giá xuống. Nếu broker nào khuyên bạn hãu mua bình quân giá xuống thì mau chóng đóng tài khoản và đổi brocker khác.

Tác dụng của việc cắt lỗ

- Bảo vệ nguồn vốn và giữ tiền: Việc cắt lỗ sẽ giúp nhà đầu tư bảo vệ được nguồn vốn của mình và kiểm soát được rủi ro. Việc tính toán kỹ lưỡng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro dựa trên các mốc cắt lỗ, chốt lời sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ và tìm kiếm được những giao dịch hấp dẫn và an toàn hơn, từ đó gia tăng tỷ lệ chiến thắng. Chỉ khi giữ được tiền nhà đầu tư mới có cơ hội " gỡ lỗ" và không bỏ lỡ các cơ hội đầu tư hấp dẫn khác.

- Giúp tâm lí thoải mái, đỡ áp lực: Một khoản lỗ vài chục % sẽ khiến tâm lí của bạn trỏe nên căng thẳng, từ đó dẫn đến những quyết định sai lầm như bán đúng đáy. Vì vậy việc tuân thủ nguyên tắc và xử lí các lệnh mua sai theo một mốc cắt lỗ cố định sẽ giúp bạn hình thành thói quen tốt trong đầu tư.

- Dùng tiền đầu tư vào các cơ hội tốt hơn: Việc bạn mua sai cổ phiếu sai điểm mua dẫn đến lỗ là điều rất bình thường và nó gặp phải ở tất cả các nhà đầu tư kể cả nhwunxg người có nhiều kinh nghiệm. Tuy nhiên việc sửa sai mưới là quan trọng, nếu cứ tiếp tục ôm khoản lỗ sẽ khiến bạn vừa thua lỗ đạm hơn vừa bở lỡ các cơ hội đầu tư hấp dẫn khác trên thị trường.

Hướng dẫn dử dụng nguyên tắc cắt lỗ:

- Cắt lỗ 5-8% khi mua sai. Cụ thể bán 1/2 khi lỗ 5% và bán 1/2 còn lại khi lỗ 8%

- Với các trường hợp mua nền, hãy bán khi cổ phiếu gãy nền

- Với trường hợp bắt đáy hãy bán ngay cổ phiếu khi hàng về thua lỗ

- Với các khoản lãi trên 10% không được để chuyển hóa thành lỗ

- Ra yếu vào mạnh nếu lựa chọn phải các cổ phiếu yếu.

- Khi bán hãy áp dụng biểu đồ, đừng quan tâm về mặt cơ bản cổ phiếu.