Nguyên điều tra viên cảnh báo rủi ro mô hình 'không làm gì cũng giàu'

Dùng lương hưu tham gia đầu tư để thâm nhập Lion Group, nguyên điều tra viên cao cấp Công an tỉnh Nghệ An đã chỉ rõ thủ đoạn lừa đảo tinh vi của đầu tư tài chính theo hình thức đa cấp này.

Thời gian qua, hình thức đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối thông qua sàn giao dịch điện tử Fx trading markets thu hút sự tham gia của nhiều người dân Nghệ An, đặc biệt là giáo viên. Hình thức đầu tư này do Tổ chức tài chính Lion Group khởi xướng và điều hành.

Theo quảng cáo, chỉ cần tham gia khoản tiền tối thiểu 1.000 USD, "nhà đầu tư" không cần làm gì cũng có thể giàu lên nhanh chóng, bởi vậy không ít người đã lao theo.

Đại tá Hồ Bá Võ - nguyên điều tra viên cao cấp Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Nghệ An - đã dùng tiền lương để đầu tư, thâm nhập để bóc trần bản chất lừa đảo của hình thức huy động vốn đa cấp này.

Trước hệ lụy nhãn tiền từ hình thức huy động vốn đa cấp này gây ra, Sở GD&ĐT Nghệ An cũng như phòng GD&ĐT các huyện đã có văn bản cảnh báo, nghiêm cấm giáo viên tham gia tổ chức tài chính Lion Group.

Theo Đại tá Hồ Bá Võ, đây là một hình thức lừa đảo không hề mới, được tổ chức chặt chẽ theo từng "xâu" mà người tham gia sẽ được gọi là "nhà đầu tư". Mỗi nhà đầu tư sẽ được cấp 1 tài khoản để đóng tiền vào. "Ban chuyên gia" là những người trực tiếp điều hành, kiểm soát hệ thống.

Các nhà đầu tư sẽ tạo tài khoản trên hệ thống để nạp tiền (đã được quy đổi sang đồng USD), sau đó tạo thêm tài khoản để giao dịch trên thị trường ngoại hối qua sàn giao dịch Fx trading markets. Số tiền của các nhà đầu tư sẽ được "ban chuyên gia" giao dịch giúp với cam kết sẽ kiếm lợi nhuận tối thiểu 22% số tiền đã đầu tư. Nhà đầu tư mất 1,2% trên tổng số tiền đầu tư cho hoạt động của các chuyên gia điều hành.

Những người giới thiệu người khác tham gia mở tài khoản sẽ được nhận phí hoa hồng giao dịch dựa trên tài sản và khối lượng giao dịch. Nếu tài sản giao dịch càng nhiều thì hoa hồng càng cao.

"Lion Group không kinh doanh gì để tạo ra sản phẩm mà chỉ dùng chiêu trò lấy tiền người đầu tư sau trả lãi suất cao cho người đầu tư trước. Tại Việt Nam, có khoảng 44.000-55.000 người tham gia hệ thống này, trong đó có khoảng 95% nhà đầu tư mất trắng, chỉ có 5% người kiếm được tiền, thậm chí là rất nhiều tiền", Đại tá Hồ Bá Võ thông tin sau một thời gian dài thâm nhập vào hệ thống trong vai trò của nhà đầu tư và tiếp xúc với nhiều thành viên của cái gọi là "ban chuyên gia".

Con số 5% người được tiền là các chuyên gia hoặc người đầu "xâu" bởi đây là nhóm người có thể thao tác, điều tiết số tiền trong hệ thống của các nhà đầu tư bằng các thuật toán để chuyển sang các ngân hàng thương mại, rút và ăn chia với nhau. Tuy nhiên cách thức chuyển tiền từ hệ thống của Lion Group sang ngân hàng thương mại thì vẫn là một ẩn số chưa thể làm rõ.

Cũng giống như một số hình thức huy động vốn đa cấp trước đó, đầu "xâu" và các thành viên "ban chuyên gia" thường có nhiều hoạt động đánh bóng hình ảnh nhắm vào lòng tham của người khác như khoe siêu xe, nhà đẹp, tổ chức các hoạt động từ thiện như tặng quà nhân dân vùng thiên tai hoặc học sinh có hoàn cảnh khó khăn. Số tiền từ thiện do các thành viên đóng góp theo hình thức bắt buộc và được xác định là nghĩa vụ để tồn tại trên hệ thống.

"Theo điều tra, xác minh của cá nhân tôi, các đầu "xâu" kết nối với nhà cái trong khoảng thời gian từ 22h đến 4h sáng hôm sau. Điều này chứng tỏ máy chủ điều hành hoạt động của hệ thống nằm ở nước ngoài. Mặt khác "nhà đầu tư" cấp 1 khi mất tiền cũng không biết là ai đã chiếm đoạt nên khó có bằng chứng để tố cáo hành vi lừa đảo kiểu này", nguyên điều tra viên cao cấp cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Nghệ An cho hay.

Đấu tranh, xử lý hình sự đối với hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng hình thức này hiện đang là "điểm nghẽn" đối với các cơ quan bảo vệ pháp luật. "Việc tuyên truyền để giúp nhân dân nhận diện đúng bản chất của hình thức huy động vốn đa cấp này, không tham gia, không tiếp tay, lôi kéo người khác tham gia là điều cực kỳ quan trọng và cần thiết trong bối cảnh này", ông Hồ Bá Võ kiến nghị.

Trong cuộc họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 3, đại diện Bộ Công Thương khẳng định hình thức kinh doanh như của Lion Group hay Forex theo hình thức đa cấp không đúng quy định của kinh doanh đa cấp và bị cấm.