Người mua vàng cần đặc biệt cảnh giác: Lộ diện đường dây lừa đảo vàng thỏi tinh vi, hàng trăm người mất sạch tiền tiết kiệm

Một đường dây lừa đảo vàng thỏi có tổ chức, quy mô đặc biệt lớn, đang bị lực lượng chức năng bang Texas (Mỹ) điều tra, với tổng thiệt hại đã vượt 55 triệu USD. Đáng chú ý, nạn nhân chủ yếu là người cao tuổi – nhóm dễ bị thao túng tâm lý trước các chiêu trò giả danh cơ quan chức năng.

Theo CBS News ngày 3/2, các đối tượng trong đường dây này hoạt động xuyên quốc gia, kết hợp giữa các “trung tâm lừa đảo” ở nước ngoài, người vận chuyển tại địa phương và một số cửa hàng trang sức bị nghi ngờ tiếp tay tiêu thụ vàng.

Giả danh cơ quan liên bang, ép nạn nhân mua vàng để “bảo toàn tài sản”

Theo cơ quan điều tra, kịch bản lừa đảo thường bắt đầu bằng các email hoặc cuộc gọi điện thoại giả mạo cơ quan liên bang Mỹ. Các đối tượng thông báo nạn nhân đang bị điều tra, tài khoản ngân hàng có liên quan đến hành vi phạm pháp hoặc có nguy cơ bị phong tỏa.

Để “tránh bị bắt” hoặc “bảo vệ tài sản”, nạn nhân được hướng dẫn rút toàn bộ tiền tiết kiệm, mang đi mua vàng thỏi hoặc tiền điện tử. Sau đó, họ được yêu cầu giao số tài sản này cho một người vận chuyển được chỉ định với lý do “cất giữ an toàn trong quá trình điều tra”.

Phần lớn nạn nhân trong các vụ việc là người trên 65 tuổi – nhóm ít tiếp cận công nghệ và dễ hoảng loạn khi nhận được thông tin liên quan đến pháp luật.

Mất sạch tiền tiết kiệm vì tin vào kịch bản “bảo vệ tài sản”

CBS News dẫn trường hợp ông Robert Brown, 78 tuổi, sống tại Little Elm, bang Texas, như một ví dụ điển hình. Ông Brown nhận được email thông báo tài khoản ngân hàng bị tin tặc xâm nhập, sau đó liên tục bị thúc ép rút tiền, chuyển sang mua vàng và giao cho người được chỉ định.

Chỉ đến khi toàn bộ số vàng biến mất, ông mới nhận ra mình đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo tinh vi, đánh thẳng vào tâm lý sợ hãi và mong muốn bảo toàn tài sản.

“Chúng khiến tôi tin rằng mình đang làm điều đúng đắn để bảo vệ tiền tiết kiệm cả đời”, ông Brown chia sẻ.

Đột kích cửa hàng trang sức, hé lộ mắt xích tiêu thụ vàng

Văn phòng Cảnh sát trưởng hạt Collin cho biết, vụ việc của ông Brown chỉ là một phần trong cuộc điều tra kéo dài hơn một năm. Trước đó, lực lượng chức năng đã đồng loạt đột kích hai cửa hàng trang sức tại Irving và Frisco (Bắc Texas).

Trong quá trình khám xét, cảnh sát thu giữ nhiều tang vật liên quan và bắt giữ hai đối tượng để phục vụ điều tra. Theo nghi vấn ban đầu, số vàng do các nạn nhân giao nộp được chuyển đến các cửa hàng này để nấu chảy, chế tác hoặc bán lại ra thị trường, qua đó xóa dấu vết nguồn gốc.

Cơ quan điều tra nhận định, các “trung tâm lừa đảo” ở nước ngoài đóng vai trò tiếp cận và thao túng tâm lý nạn nhân, trong khi các đầu mối tại địa phương đảm nhiệm khâu thu gom và tiêu thụ vàng.

Thiệt hại hàng chục triệu USD, con số chưa dừng lại

Riêng tại hạt Collin, khoảng 200 nạn nhân trên 65 tuổi đã bị lừa, với tổng thiệt hại hơn 7 triệu USD. Trên toàn bang Texas, con số này đã vượt 55 triệu USD (tương đương khoảng 1.432 tỷ đồng).

Đáng chú ý, sau khi các vụ đột kích diễn ra, nhà chức trách tiếp tục tiếp nhận thêm ít nhất 4 đơn trình báo mới, với tổng số tiền bị lừa lên tới 4,4 triệu USD, cho thấy quy mô thực tế của đường dây này có thể còn lớn hơn nhiều so với số liệu ban đầu.

Cảnh báo cho người mua vàng

Lực lượng chức năng Mỹ nhấn mạnh, không có bất kỳ cơ quan nhà nước nào yêu cầu người dân mua vàng, tiền điện tử hay giao tài sản cho bên thứ ba để “phục vụ điều tra”. Mọi yêu cầu như vậy đều là dấu hiệu rõ ràng của lừa đảo.

Giới chuyên gia cũng cảnh báo, trong bối cảnh giá vàng biến động mạnh và tâm lý trú ẩn gia tăng, các chiêu trò lừa đảo liên quan đến vàng và tài sản số có xu hướng ngày càng tinh vi, không chỉ tại Mỹ mà trên phạm vi toàn cầu.

Người dân, đặc biệt là người cao tuổi, được khuyến cáo cần kiểm tra kỹ thông tin, trao đổi với người thân và cơ quan chức năng trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính bất thường nào, nhằm tránh rơi vào bẫy lừa đảo và mất trắng tài sản tích lũy cả đời.