Ngân hàng Sacombank (STB) có thể ghi nhận thu nhập khác hơn 1.300 tỷ đồng

Ngân hàng Sacombank (mã cổ phiếu STB) dự kiến sẽ ghi nhận khoản thu nhập khác lên đến hơn 1.300 tỷ đồng trong năm nay, giúp lợi nhuận trước thuế cả năm nay có thể tăng tới 43% so với năm 2023, đạt hơn 13.700 tỷ đồng.

Theo đánh giá mới nhất của hãng chứng khoán KB Securities Vietnam (KBSV), Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Ngân hàng Sacombank, mã cổ phiếu STB - sàn HoSE) đang kiểm soát “khá tốt” chất lượng tài sản.

Cụ thể, tỷ lệ nợ xấu trong quý 1/2024 của Ngân hàng Sacombank tiếp tục được giữ ở mức 2,28% - tương đương với quý 4/2023, xác lập quý đi ngang thứ 4 liên tiếp. Trong đó, nợ dưới tiêu chuẩn (nợ nhóm 3) và nợ nghi ngờ (nợ nhóm 4) đã giảm xuống. Nợ cần chú ý (nợ nhóm 2) của ngân hàng này cũng thuộc nhóm có tỷ lệ nợ nhóm 2 thấp nhất trên thị trường. Qua đó, giảm đáng kể áp lực trích lập nợ xấu trong phần còn lại của năm.

KBSV đánh giá, với việc tỷ lệ nợ xấu mới không tăng thêm, chất lượng tài sản của Ngân hàng Sacombank đang tiếp tục được cải thiện. Trong quý 1/2024, ngân hàng này thực hiện trích lập dự phòng rủi ro cho vay khách hàng là 691 tỷ đồng, giảm 40,7% so với quý 4/2023 và ước tính hoàn nhập 14 tỷ đồng cho phần nợ trái phiếu VAMC.

Trong kỳ, Ngân hàng Sacombank cũng thực hiện tất toán 460 tỷ đồng từ nguồn dự phòng, qua đó kéo số dư nợ chưa trích lập giảm còn 1.402 tỷ đồng. Hiện KBSV kỳ vọng Ngân hàng Sacombank sẽ trích lập toàn bộ khoản nợ này trong phần còn lại của năm 2024.

Liên quan đến tiến độ xử lý các tài sản tồn đọng, Ngân hàng Sacombank đã bán đấu giá thành công khoản nợ tại dự án Khu công nghiệp Phong Phú. Đến thời điểm hiện tại, ngân hàng này đã thực thu 20% tổng giá trị bán, dự thu tiếp 40% trong năm 2024 và 40% còn lại trong năm 2025.

Hiện KBSV kỳ vọng Ngân hàng Sacombank sẽ ghi nhận khoản thu nhập khác từ thương vụ trên với trị giá khoảng 1.336 tỷ đồng trong năm nay, sau khi trích lập toàn bộ phần nợ trái phiếu VAMC.

Khối lượng giao dịch và xu hướng giá cổ phiếu STB của Ngân hàng Sacombank trong vòng 12 tháng qua.

Đối với 32,5% cổ phần STB của ông Trầm Bê do VAMC quản lý, Ngân hàng Sacombank đã trình phương án lên Ngân hàng Nhà nước để được chủ động xử lý theo hình thức bán đấu giá.

Tại Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2024 vừa qua, bà Nguyễn Đức Thạch Diễm - Phó Chủ tịch Thường trực kiêm Tổng giám đốc Ngân hàng Sacombank đã cho biết, đối với đề án tái cơ cấu Ngân hàng Sacombank đã trình Ngân hàng Nhà nước trên 6 tháng, do yếu tố khách quan nên cần thời gian nghiên cứu kỹ hơn, cơ quan quản lý cơ bản đã đồng ý chủ trường của Ngân hàng và sẽ trình Chính phủ.

Theo đánh giá của KBSV, với tính chất là thương vụ có quy mô lớn cũng như mang tính chiến lược đối với ngân hàng, việc hoàn tất toàn bộ quá trình xử lý 32,5% cổ phần STB của ông Trầm Bê có thể sẽ diễn ra trong giai đoạn 2026 - 2027.

Trong năm nay, Ngân hàng Sacombank đặt mục tiêu lợi nhuận trước thuế tăng trưởng 10,5% so với năm 2023, đạt 10.600 tỷ đồng. Tuy nhiên, với việc NIM và chất lượng tài sản của ngân hàng đang được duy trì ở mức tốt và có nhiều cơ hội được cải thiện, cùng với việc ghi nhận nguồn thu từ thương vụ bán Khu công nghiệp Phong Phú, KBSV dự phóng lợi nhuận trước thuế của Ngân hàng Sacombank năm nay có thể tăng tới 43%, đạt 13.707 tỷ đồng.