MỚI

Tính thuế TNCN 2026

#Pháp luật

24HMONEY đã kiểm duyệt

Mua bán vàng trái phép có thể bị phạt tới 400 triệu đồng, tịch thu toàn bộ tang vật

Từ ngày 9/2/2026, Nghị định 340/2025/NĐ-CP chính thức có hiệu lực, thiết lập khung xử phạt nghiêm khắc nhất từ trước đến nay đối với các hành vi vi phạm trong lĩnh vực kinh doanh vàng và ngoại hối. Với mức phạt hành chính lên tới 400 triệu đồng, nghị định này được xem là “lá chắn pháp lý” mạnh nhằm lập lại trật tự trên thị trường tiền tệ trong bối cảnh giá vàng và tỷ giá liên tục biến động.

Phạt “kịch khung” 400 triệu đồng với kinh doanh vàng trái phép

Theo Nghị định 340, các hành vi sản xuất, mua bán vàng miếng không có giấy phép, xuất nhập khẩu vàng trái phép hoặc kinh doanh vàng khi chưa được cơ quan quản lý chấp thuận sẽ bị xử phạt từ 300 đến 400 triệu đồng – mức cao nhất từng được áp dụng đối với lĩnh vực này.

Không dừng ở phạt tiền, người vi phạm còn có thể đối mặt với hàng loạt biện pháp bổ sung như:

Mua bán vàng không qua ngân hàng cũng bị xử phạt

Đáng chú ý, nhằm thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt và chuẩn bị cho lộ trình hình thành sàn giao dịch vàng quốc gia, Nghị định 340 quy định mức phạt từ 10 đến 20 triệu đồng đối với hành vi mua bán vàng nhưng không thực hiện giao dịch qua tài khoản ngân hàng.

Đây được xem là bước đi đồng bộ nhằm minh bạch hóa dòng tiền, hạn chế đầu cơ và kiểm soát tốt hơn các giao dịch trên thị trường vàng.

Mua bán ngoại tệ trái phép: Phạt tới 250 triệu đồng

Trong lĩnh vực ngoại hối, Nghị định 340 thiết lập khung xử phạt phân tầng dựa trên giá trị giao dịch và mức độ vi phạm.

Cụ thể, cá nhân mua bán ngoại tệ trái phép có thể bị phạt tối đa 250 triệu đồng. Với các giao dịch nhỏ dưới 1.000 USD, người vi phạm lần đầu có thể bị cảnh cáo, song nếu tái phạm, mức phạt sẽ từ 10 đến 20 triệu đồng.

Các hành vi nghiêm trọng hơn như sử dụng vốn vay nước ngoài sai mục đích hoặc thực hiện giao dịch ngoại tệ trái phép giữa tổ chức tín dụng và khách hàng có thể bị xử phạt lên tới 200 triệu đồng.

Thông điệp siết kỷ luật tài chính, bảo vệ đồng nội tệ

Theo giới chuyên gia, Nghị định 340 không chỉ đơn thuần là tăng mức phạt, mà còn phát đi thông điệp cứng rắn về kỷ luật tài chính. Việc siết chặt quản lý vàng và ngoại hối được kỳ vọng sẽ giảm tình trạng “vàng hóa”, “đô la hóa”, qua đó góp phần bảo vệ giá trị đồng Việt Nam trong bối cảnh địa chính trị và kinh tế toàn cầu còn nhiều rủi ro.

Đồng thời, quy định mới cũng tạo ra sân chơi minh bạch và công bằng cho các doanh nghiệp làm ăn chân chính. Những đơn vị tuân thủ đúng quy định về giấy phép, niêm yết giá và báo cáo hoạt động sẽ được bảo vệ, trong khi các cơ sở kinh doanh “chui”, đầu cơ trái phép sẽ phải đối mặt với rủi ro pháp lý và tài chính rất lớn.

Việc Nghị định 340 có hiệu lực ngay trong quý I/2026 – thời điểm nhu cầu giao dịch vàng và ngoại tệ thường tăng cao – cho thấy quyết tâm mạnh mẽ của Chính phủ trong việc giữ vững ổn định kinh tế vĩ mô ngay từ đầu năm.