Một cổ Bank cho điểm mua vượt đỉnh

Ngành Bank có KQKD tốt và có nhiều CP đã vượt đỉnh hoặc tiệm cận đỉnh. Vậy CP nào còn điểm mua vừa an toàn vừa kỳ vọng có mức lợi nhuận tốt.

1, Xu hướng ngành Bank

- Ngành Bank có KQKD Q4 tốt với 19/20 CP ra BCTC chính thức: 15/19 Bank tăng trưởng dương; 8/19 tăng trưởng trên 50% svkc.

- Ngành Bank có vốn hóa lớn nhất thị trường (chiếm khoảng 30%)

- Với mục tiêu GDP 2025 là 8%→ Dự phóng tín dụng tăng trưởng 16%

- Nợ xấu có dấu hiệu tạo đỉnh vào Q3 và Q4/2024

- Tỷ giá bớt căng thẳng, NIM ổn định.

- Nhiều văn bản của Chính Phủ và NHNN gỡ vướng cho ngành

- Định giá thấp hơn trung bình dài hạn, với P/B khoảng 1,5 lần, giảm 13% so với trung bình giai đoạn 2012-2024.

- Bank là ngành có chất lượng nhà đầu tư tốt nhất

- Sóng nâng hạng nhiều CP Bank nới room ngoại, Bank là CP yêu thích của tổ chức và khối ngoại

2, Cổ phiếu TPB:

a, Nội tại DN:

- Thị giá vốn: 43 ngàn tỷ

- CCCĐ: 65% CĐCH

- Chi phí huy động: COF 3,77; NIM: 3,54

- Hiệu quả hoạt động: TSLN/Vốn (ROE) đạt 17,27%.

- Tỷ lệ nợ xấu: 1,52; trích lập dự phòng 81,3%

- P/E 7,2; P/B 1,16

b, Kết quả kinh doanh

c, Thu nhập lãi thuần và lợi nhuận ròng

d, Lợi thế cạnh tranh:

- Là ngân hàng tư nhân nhỏ, cơ cấu cổ đông cô đặc nên tính năng động cao

- Ngân hàng đi lên từ đáy lợi nhuận, có thời gian tích lũy đủ lâu

- Có thế mạnh trong cho vay tiêu dùng nên GDP tăng thì dư nợ tăng

- Tăng trưởng tín dụng đạt 18,8% trong top 5 của hệ thống, CASA 19,3% nằm trong top 7

- Nợ xấu đã tạo đỉnh nên từ quý 4 ngân hàng không phải tập trung nhiều cho xử lý nợ mà tập trung tăng trưởng tín dụng

- Casa tăng trưởng tốt 2 năm liền và đạt 40,6% vào Q2/2024

- NIM tăng trưởng trong 4 quý gần đây (Q4 giảm)

- Ngân hàng tiên phong trong chuyển đổi số nên tiềm năng tăng trưởng lớn

- Ngân hàng tiên phong trong phát triển bền vững nên thu hút vốn ngoại tốt

- Dư nợ cho vay BĐS ít dư nợ trái phiếu DN giảm (5,94- 4,65%)

e, Đồ thị kỷ thuật

Video phân tích chi tiết và đầy đủ bên dưới, các bạn vào xem thấy hay cho mình 1 like và giới thiệu cho người thân bạn bè cùng xem nhé!