LNTT năm 2023 của VCB sẽ đạt 44.300 tỷ đồng?

Chứng khoán SSI mới đây đã có báo cáo cập nhật về Ngân hàng Vietcombank (VCB).

Cụ thể, SSI cho biết, trong quý 2/2023 Vietcombank đạt 9.300 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế (tăng 25% so với cùng kỳ năm ngoái) thấp hơn một chút so với ước tính của SSI là 10.000 tỷ đồng (tăng 35%), do ngân hàng trích lập dự phòng nhiều hơn chuyên gia dự kiến.

Tuy nhiên, SSI tiếp tục đánh giá kết quả kinh doanh quý 2/2023 là khá ấn tượng với việc ưu tiên đẩy mạnh trích lập dự phòng trong nửa đầu năm và do đó "có khả năng mức dự phòng trong nửa cuối năm 2023 sẽ thấp hơn".

Theo quan điểm của SSI Research, điểm trừ duy nhất trong kết quả kinh doanh quý 2/2023 tại Vietcombank là CASA đã giảm 43 điểm cơ bản xuống mức 30%, trong khi CASA bình quân của các ngân hàng khác cải thiện trung bình ở mức 45 điểm cơ bản.

Tuy nhiên, chuyên gia chứng khoán cho rằng xu hướng này không phải là điều đáng lo ngại vì Vietcombank tiếp tục sở hữu chi phí vốn thấp nhất trong ngành phần lớn nhờ vào tệp khách hàng gửi tiền tốt và ổn định.

Do đó, trong nửa cuối 2023, SSI kỳ vọng CASA có thể được cải thiện khi lãi suất huy động duy trì ở mức thấp.

Vì vậy, chuyên gia SSI Research ước tính, lợi nhuận trước thuế năm 2023 và 2024 sẽ đạt lần lượt 44.300 tỷ đồng (tăng 19% so với cùng kỳ) và 49.100 tỷ đồng (tăng 11% so với cùng kỳ).