HSBC vướng đại án rửa tiền xuyên biên giới?

Cơ quan tư pháp Pháp vừa giáng một đòn nặng nề vào uy tín của HSBC Private Bank Suisse khi chính thức khởi tố đơn vị này với cáo buộc rửa tiền có tổ chức. Vụ án bóc trần cách thức hơn 300 triệu USD công quỹ bị rút ruột thọc sâu vào hệ thống tài chính châu Âu.

Bê bối liên quan đến cựu Thống đốc Ngân hàng Trung ương Lebanon không chỉ hạ bệ một tượng đài tài chính mà còn phơi bày lỗ hổng chí mạng trong quy trình kiểm soát rủi ro của giới nhà giàu Thụy Sĩ.

HSBC vướng đại án rửa tiền xuyên biên giới?

Truyền thông quốc tế đồng loạt đưa tin HSBC Private Bank Suisse – đơn vị ngân hàng tư nhân thuộc tập đoàn HSBC tại Thụy Sĩ – đã bị cơ quan tư pháp Pháp khởi tố với cáo buộc rửa tiền có tổ chức và đồng phạm trong vụ biển thủ tài sản công liên quan đến cựu Thống đốc Ngân hàng Trung ương Lebanon, Riad Salameh.

Theo cáo buộc từ phía công tố, khoảng 300-330 triệu USD đã được chuyển từ Ngân hàng Trung ương Lebanon sang các tài khoản tại HSBC Thụy Sĩ trong giai đoạn 2002-2015 thông qua một công ty do em trai ông Salameh kiểm soát. Số tiền này sau đó bị nghi sử dụng để đầu tư bất động sản và nhiều loại tài sản khác tại châu Âu.

Thực tế, vụ việc đã nằm trong tầm ngắm của các cơ quan chức năng châu Âu từ nhiều năm trước. Từ năm 2020, hàng loạt cuộc điều tra được mở nhằm làm rõ nguồn gốc khối tài sản liên quan đến ông Salameh, người từng giữ cương vị Thống đốc Ngân hàng Trung ương Lebanon gần 30 năm. Các nhà điều tra nghi ngờ một phần đáng kể tài sản này có nguồn gốc từ hành vi biển thủ công quỹ và rửa tiền.

Đến tháng 6/2024, Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) công bố kết quả điều tra riêng đối với HSBC Private Bank Suisse. Cơ quan này kết luận ngân hàng đã vi phạm nghiêm trọng các quy định phòng chống rửa tiền khi không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thẩm định đối với nhóm khách hàng có rủi ro cao, đặc biệt là các cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP), cùng các giao dịch liên quan Lebanon trị giá hơn 300 triệu USD.

FINMA cho biết HSBC Thụy Sĩ không xác minh đầy đủ nguồn gốc tài sản, mục đích giao dịch và chưa áp dụng các biện pháp kiểm soát phù hợp đối với những dòng tiền có dấu hiệu bất thường. Sau kết luận điều tra, cơ quan này đã yêu cầu ngân hàng triển khai nhiều biện pháp khắc phục, đồng thời tạm thời cấm tiếp nhận khách hàng mới thuộc nhóm PEP cho đến khi đáp ứng đầy đủ các yêu cầu quản lý.

Phản hồi trước truyền thông, HSBC cho biết không thể bình luận về vụ việc do quá trình tố tụng vẫn đang diễn ra, đồng thời khẳng định sẽ tiếp tục hợp tác với các cơ quan chức năng trong quá trình điều tra.

Cuộc điều tra mới nhất đang đặt HSBC trước áp lực pháp lý đáng kể, đồng thời làm nóng trở lại những tranh luận về trách nhiệm của các định chế tài chính toàn cầu trong việc kiểm soát các dòng tiền có nguy cơ liên quan đến tham nhũng và rửa tiền xuyên quốc gia.