EU sẽ cấm token ẩn danh và tài khoản crypto nặc danh từ 2027

EU sẽ cấm hoàn toàn token riêng tư (privacy coin) và tài khoản crypto nặc danh từ năm 2027, theo quy định AML mới dành cho các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản số.

Liên minh châu Âu (EU) đang chuẩn bị triển khai bộ quy định chống rửa tiền (AMLR) toàn diện, trong đó bao gồm lệnh cấm hoàn toàn đối với các token bảo mật quyền riêng tư (hay còn gọi là privacy coin) như Monero (XMR), Zcash (ZEC) cũng như tài khoản crypto nặc danh kể từ năm 2027.

Theo Điều 79 của AMLR xuất bản bởi Sáng kiến Crypto châu Âu (EUCI), các ngân hàng, tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản số (CASP) sẽ không được phép duy trì tài khoản nặc danh hoặc xử lý các giao dịch liên quan đến token có tính năng ẩn danh. Quy định này cũng mở rộng sang các loại hình khác:

Dưới khuôn khổ AML mới, các CASP hoạt động tại ít nhất 6 quốc gia thành viên sẽ bị giám sát trực tiếp bởi Cơ quan Chống Rửa tiền châu Âu (AMLA). Giai đoạn đầu, AMLA dự kiến chọn ra 40 tổ chức, mỗi quốc gia ít nhất một, bắt đầu từ ngày 01/07/2027.

AMLA sẽ áp dụng các ngưỡng đánh giá nghiêm ngặt như có tối thiểu 20.000 khách hàng tại nước sở tại hoặc tổng khối lượng giao dịch vượt 50 triệu Euro (khoảng 56 triệu USD) để xác định đối tượng chịu giám sát.

Ngoài ra, các CASP bắt buộc phải thực hiện xác minh danh tính khách hàng (KYC) cho mọi giao dịch từ 1.000 Euro (~1.100 USD) trở lên.

Theo bà Vyara Savova, chuyên gia chính sách cấp cao tại EUCI, dù quy định AMLR đã hoàn tất về mặt khung pháp lý, nhưng nhiều chi tiết triển khai vẫn sẽ cần được hoàn thiện qua các văn bản phụ lục và hướng dẫn cụ thể từ Cơ quan Ngân hàng châu Âu (EBA).