Đề nghị truy tố đôi vợ chồng lừa đảo, gây thất thoát hàng trăm tỷ đồng

Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an vừa hoàn tất kết luận điều tra vụ án hình sự: “Lê Tùng Huy cùng đồng phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản; vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” xảy ra tại một Ngân hàng chi nhánh Tây Đô.

Trong đó, Lê Tùng Huy (SN 1977), trú TP Cần Thơ, nguyên Chủ tịch Hội đồng thành viên kiêm Giám đốc Công ty TNHH thủy sản Trường Nguyên và vợ là Nguyễn Thị Tuyết Trinh (SN 1981) bị đề nghị truy tố về tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản"; Đỗ Bảo Phương Quế, nguyên cán bộ ngân hàng chi nhánh Tây Đô bị đề nghị truy tố về tội "vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng".

Theo tài liệu của Cơ quan điều tra, tháng 3-2004, Lê Tùng Huy thành lập và làm Giám đốc Công ty TNHH Thủy sản Vĩnh Nguyên; trụ sở chính tại quận Bình Thủy, TP Cần Thơ; ngành nghề kinh doanh chính là chế biến, bảo quản thủy sản và các sản phẩm từ thủy sản, có quan hệ tín dụng với Ngân hàng chi nhánh Tây Đô từ năm 2004.

Năm 2007, do có nhu cầu mở rộng sản xuất kinh doanh, Lê Tùng Huy cùng vợ là Nguyễn Thị Tuyết Trinh thành lập Công ty TNHH Thủy sản Trường Nguyên (Công ty Trường Nguyên) do Huy làm Chủ tịch Hội đồng thành viên (HĐTV), kiêm Giám đốc.

Cùng năm 2007, hai vợ chồng thành lập Công ty TNHH Sản xuất Thương mại Dịch vụ Bảo Nguyên (Công ty Bảo Nguyên) do Nguyễn Thị Tuyết Nga (em gái của Nguyễn Thị Tuyết Trinh) đứng tên Giám đốc, đại diện pháp luật. Năm 2009, hai vợ chồng tiếp tục thành lập Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ Hải Long (Công ty Hải Long) do Nguyễn Viết Thanh (anh trai của Nguyễn Thị Tuyết Trinh) đứng tên Giám đốc, đại diện pháp luật. Các công ty này đều có quan hệ tín dụng với Ngân hàng chi nhánh Tây Đô.

Đến năm 2011, do Công ty Vĩnh Nguyên, Công ty Trường Nguyên, Công ty Bảo Nguyên và Công ty Hải Long làm ăn thua lỗ, không có tiền trả nợ gốc và lãi đến hạn cho Ngân hàng, Huy đã đặt vấn đề xin Nguyễn Minh Chuyển (Giám đốc Ngân hàng chi nhánh Tây Đô) cho khoanh nợ, giãn nợ, bán tài sản đảm bảo để trả nợ nhưng Nguyễn Minh Chuyển không đồng ý.

Để giải quyết việc này, Nguyễn Minh Chuyển đề nghị Lê Tùng Huy chuyển Công ty Vĩnh Nguyên cho Nguyễn Hùng Cường (chủ nhóm khách hàng Nam Sông Hậu, em trai Nguyễn Minh Chuyển) quản lý, điều hành giải quyết nợ cho ngân hàng và đề nghị lập thêm doanh nghiệp mới, ngân hàng sẽ tạo điều kiện cho các công ty mới thành lập vay vốn để trả nợ gốc và lãi tới kỳ thanh toán của 3 Công ty (Công ty Trường Nguyên, Công ty Bảo Nguyên, Công ty Hải Long).

Vợ chồng Lê Tùng Huy đã nhờ người thân đứng tên thành lập thêm 3 công ty: Công ty TNHH Thủy sản ASEAN (Công ty ASEAN), Công ty TNHH Thương mại Sản xuất Dịch vụ Tân Thanh (Công ty Tân Thanh) và Công ty TNHH Phụ phẩm Trà Nóc (Công ty Trà Nóc), dù thủ đoạn lập "khống": Hồ sơ năng lực doanh nghiệp, kế hoạch sản xuất kinh doanh, báo cáo tài chính hợp thức hồ sơ đề nghị vay vốn, chứng từ mua bán hàng hóa để được giải ngân, trả nợ vay đến hạn (đáo nợ) cho 3 Công ty trên.

Đến tháng 12-2014, 6 Công ty trong nhóm khách hàng Trường Nguyên (Công ty Trường Nguyên, Công ty Bảo Nguyên, Công ty Hải Long, Công ty ASEAN, Công ty Tân Thanh, Công ty Trà Nóc) có 8 Hợp đồng tín dụng theo hạn mức nợ quá hạn, mất khả năng thanh toán, gây thiệt hại cho Ngân hàng chi nhánh Tây Đô số tiền hơn 325 tỷ đồng.

Kết quả điều tra cũng cho thấy, sau khi được giải ngân, Lê Tùng Huy và vợ đã chỉ đạo nhân viên lập khống các chứng từ để rút hơn 402 tỷ đồng thanh toán các khoản nợ quá hạn, chỉ dùng hơn 18 tỷ đồng phục vụ cho mục đích sản xuất kinh doanh.

Khi vay vốn, Lê Tùng Huy và vợ đã thế chấp tài sản trị giá hơn 126 tỷ đồng nên xác định các bị can này đã chiếm đoạt số tiền 276 tỷ đồng của ngân hàng. Đến nay, Lê Tùng Huy và vợ mới khắc phục được hơn 2 tỷ đồng, Ngân hàng chi nhánh Tây Đô đã thanh lý tài sản thế chấp thu được hơn 72,8 tỷ đồng. Do đó, ngân hàng này đang bị thiệt hại số tiền hơn 325 tỷ đồng.

Kết luận điều tra xác định, bị can Đỗ Bảo Phương Quế (SN 1981), trú TP Cần Thơ, nguyên Phó trưởng Phòng khách hàng Ngân hàng chi nhánh Tây Đô đã có hành vi vi phạm điều kiện cấp vốn.

Cụ thể, khi tiếp nhận hồ sơ bị can Quế chỉ dựa vào hồ sơ do khách hàng cấp chứ không kiểm tra thực tế. Sau khi giải ngân, bị can cũng không kiểm tra, giám sát vốn vay mà dựa trên số liệu khách hàng cung cấp, đồng thời còn ký khống vào biên bản kiểm tra đơn vị để hoàn thiện hồ sơ tín dụng.

Hành vi của bị can được xác định đã gây thiệt hại cho Ngân hàng chi nhánh Tây Đô hơn 191 tỷ đồng. Liên quan đến ngân hàng, hiện các cơ quan tố tụng đang xử lý nhiều vụ án khác với số tiền thiệt hại lên tới hàng ngàn tỷ đồng...