#Pháp luật

24HMONEY đã kiểm duyệt

Cựu Chủ tịch ngân hàng gây thất thoát hơn 1.000 tỷ: Lộ đường dây “hô biến” hồ sơ vay vốn

Một đại án tín dụng với thiệt hại hơn 1.053 tỷ đồng sắp được đưa ra xét xử, hé lộ hàng loạt sai phạm nghiêm trọng trong hoạt động cho vay tại ngân hàng.

Theo kế hoạch, ngày 17/4 tới, TAND TP.HCM sẽ mở phiên tòa xét xử bị cáo Nguyễn Thế Bình (72 tuổi, cựu Chủ tịch HĐQT ngân hàng), cùng Dương Thanh Cường (cựu Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty Bình Phát), Hồ Đăng Trung (cựu Giám đốc chi nhánh ngân hàng) và 2 đồng phạm về tội “Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Phiên tòa dự kiến kéo dài đến ngày 20/4, do thẩm phán Ngô Ngọc Thắng làm chủ tọa.

Chỉ đạo cho vay trái quy định, gây thiệt hại hơn 1.000 tỷ

Theo cáo trạng, giai đoạn 2007–2010, dù không đủ điều kiện vay vốn và không có khả năng trả nợ, Dương Thanh Cường vẫn tiếp cận ngân hàng để xin cấp tín dụng.

Thời điểm này, Nguyễn Thế Bình giữ vai trò quyền Tổng Giám đốc (năm 2007) và sau đó là Chủ tịch HĐQT (năm 2010), đã chỉ đạo cấp dưới tạo điều kiện cho Cường vay vốn trái quy định.

Thực hiện chỉ đạo, Hồ Đăng Trung cùng các cán bộ tín dụng đã thông đồng với doanh nghiệp, hợp thức hóa hồ sơ vay vốn bằng nhiều thủ đoạn như:

Đáng chú ý, nhiều tài sản thế chấp không đủ điều kiện pháp lý, bao gồm dự án chưa được phê duyệt, đất nông nghiệp, đất trồng rau màu… nhưng vẫn được “thổi giá” để đủ điều kiện vay vốn.

Chiêu “đảo nợ” và dòng tiền lòng vòng

Cơ quan công tố xác định, các bị cáo đã sử dụng hệ sinh thái doanh nghiệp gồm Công ty Bình Phát và Công ty THY để thực hiện các giao dịch tín dụng lòng vòng.

Ngày 30/11/2010, chi nhánh ngân hàng giải ngân 385 tỷ đồng cho Công ty THY vay. Tuy nhiên, toàn bộ số tiền này ngay sau đó được chuyển sang Công ty Bình Phát để trả nợ cũ – một hình thức “đảo nợ” bị cấm trong hoạt động tín dụng.

Sau khi tất toán khoản vay cũ, ngân hàng giải chấp 10 thửa đất của Bình Phát và chuyển sang làm tài sản bảo đảm cho khoản vay mới của THY. Tuy nhiên, doanh nghiệp này không có khả năng trả nợ, dẫn đến khoản vay bị chuyển thành nợ quá hạn từ năm 2011.

Tổng thiệt hại được xác định lên tới hơn 1.053 tỷ đồng.

Vai trò chủ mưu và trách nhiệm chính

Cáo trạng nêu rõ, Nguyễn Thế Bình là người giữ vai trò xuyên suốt, chỉ đạo các sai phạm, tạo điều kiện cho cấp dưới hợp thức hóa hồ sơ và giải ngân trái quy định.

Dù biết rõ các dự án vay vốn chưa đủ điều kiện pháp lý, không khả thi, nhưng ông Bình vẫn phê duyệt và chỉ đạo cho vay, dẫn đến hậu quả đặc biệt nghiêm trọng.

Trong quá trình điều tra, ông Bình đã xuất cảnh khỏi Việt Nam và hiện đang bị cơ quan điều tra truy nã. Nếu không ra đầu thú, bị can có thể bị xét xử vắng mặt theo quy định pháp luật.

“Đại gia” bất động sản với tiền án dày đặc

Đáng chú ý, Dương Thanh Cường – nhân vật trung tâm trong vụ án – là một “đại gia” bất động sản có quá khứ pháp lý phức tạp.

Năm 1996, Cường bị tòa án tuyên tổng cộng 30 năm tù về các tội lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm và đưa hối lộ. Sau hơn 10 năm thi hành án, người này được đặc xá vào năm 2005.

Tuy nhiên, từ năm 2015 đến 2020, Cường tiếp tục vướng vào nhiều vụ án khác và hiện đang chấp hành án tù chung thân.

Hồi chuông cảnh báo quản trị tín dụng

Vụ án được xem là điển hình cho những lỗ hổng trong quản trị tín dụng và kiểm soát nội bộ của các tổ chức tài chính giai đoạn trước.

Việc buông lỏng quy trình thẩm định, tiếp tay cho hành vi gian lận không chỉ gây thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng mà còn làm xói mòn niềm tin vào hệ thống ngân hàng.

Phiên tòa sắp tới được kỳ vọng sẽ làm rõ toàn bộ sai phạm và trách nhiệm của các cá nhân liên quan, đồng thời là lời cảnh báo mạnh mẽ đối với các hành vi vi phạm trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.

Báo điện tử Dân Trí

Cựu chủ tịch ngân hàng bị cáo buộc gây thiệt hại hơn 1.000 tỷ đồng