Công an TPHCM trấn áp tín dụng đen

Công an TPHCM đã và đang triển khai nhiều biện pháp trấn áp, triệt xóa nhiều đường dây, băng nhóm tín dụng đen, cho vay tiền qua app trái phép.

Dán hơn 1.000 tờ rơi quảng cáo mỗi đêm

Ngày 31/5, Công an quận Tân Phú cho biết, đang tạm giữ 3 đối tượng, gồm: Trần Ngọc Tùng (29 tuổi, quê Hải Phòng), Nguyễn Thế Hiếu (54 tuổi) và Nguyễn Minh Tuấn (34 tuổi) cùng quê Hà Nội, tạm trú tại quận Tân Bình để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Đầu năm 2023, Tùng vào TPHCM, thuê nhà trên đường Trịnh Đình Thảo (phường Hòa Thạnh, quận Tân Phú) để cho vay nặng lãi, sau đó thuê bạn thân là anh Nguyễn Văn Thắng (29 tuổi, quê Hải Phòng) đi dán tờ rơi quảng cáo cho vay tiền với tiền công 9 triệu đồng/tháng.

Trung bình mỗi đêm, nhóm của Tùng đi dán hơn 1.000 tờ quảng cáo trên các cột điện, tường nhà dân ở gần các công ty, xí nghiệp để tìm kiếm khách hàng vay tiền. Để tránh bị cơ quan chức năng phát hiện, Thắng tiếp tục thuê các đối tượng khác đi dán với tiền công từ 1,2 - 2 triệu đồng. Cơ quan công an xác định, đến tháng 5, Tùng đã cho hơn 30 khách vay nợ, với lãi suất từ 300% đến trên 400%/năm. Công an đã mời được 11 bị hại lên làm việc để củng cố hồ sơ.

Tùng khai nhận đã tiêu hủy tài liệu, chứng cứ chứng minh hoạt động cho vay nặng lãi khi lực lượng chức năng đẩy mạnh truy quét tội phạm tín dụng đen.

Tương tự, Hiếu và Tuấn cũng cho vay nặng lãi. Hàng đêm, 2 đối tượng này đi dán tờ rơi quảng cáo cho vay tiền nhanh, không cần thế chấp để dụ dỗ những người gặp khó khăn vay tiền với lãi suất cao.

Trường hợp người vay tiền không trả, cả hai sẽ gọi điện hăm dọa, sử dụng nhiều chiêu trò tác động đến người thân gây áp lực về tinh thần để buộc trả tiền. Cơ quan công an xác định, cả hai thu lợi bất chính 100 triệu đồng từ hoạt động cho vay nặng lãi.

Tại quận Tân Bình, Nguyễn Đắc Hiếu (41 tuổi, quê Hải Phòng) cũng thành lập một đường dây cho vay nặng lãi hoạt động độc lập từ đầu năm 2023. Hiếu thuê các đối tượng: Trịnh Xuân Tuấn (41 tuổi, quê Thái Nguyên), Vũ Tùng Lâm (30 tuổi, quê Lào Cai), Vũ Đình Hùng (28 tuổi, quê Hải Phòng) đi dán giấy quảng cáo với nội dung: “Cho vay tiền không giữ giấy tờ, không thế chấp” trên các cột điện, tường nhà dân với tiền công 8 triệu đồng/tháng. Căn cứ vào tài liệu, chứng cứ thu thập được, công an xác định nhóm này đã cho 23 khách vay với số tiền 469 triệu đồng, lãi suất trên 304%/năm, thu lợi bất chính hơn 104 triệu đồng.

Công an đã tạm giữ Tuấn về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, đồng thời truy tìm Hiếu và Hùng. Riêng Lâm được gia đình bảo lãnh tại ngoại để điều tra, xử lý.

“Khủng bố” 3 cấp độ để đòi nợ

Mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM khởi tố, bắt tạm giam 11 bị can là giám đốc, trưởng nhóm, nhân viên của Công ty Thu hồi nợ Tiếng nói hay, Công ty Golden, Công ty Bamboo và các app cho vay tài chính về tội “Cưỡng đoạt tài sản”.

Các bị can gồm: Nguyễn Mạnh Hải (30 tuổi, quê Khánh Hòa), Vũ Ngọc Minh Khánh (28 tuổi), Nguyễn Thị Thùy Vân (28 tuổi), Đàm Chí Hào (26 tuổi), Châu Khả Nghi (26 tuổi) cùng ngụ TPHCM, Trần Thị Mai (27 tuổi, quê Ninh Thuận), Trần Thị Thanh Hương (28 tuổi, quê Đồng Tháp), Nguyễn Thị Cẩm Hồng (22 tuổi, quê Trà Vinh), Trần Tân Tiến (35 tuổi, quê Đồng Nai), Nguyễn Vạng Trung (32 tuổi, ngụ TPHCM) và Nguyễn Thanh Tùng (26 tuổi, quê Vĩnh Long).

Hải là Giám đốc Công ty Thu hồi nợ Tiếng nói hay, làm việc theo chỉ đạo của ông chủ người Trung Quốc. Cấp dưới của Hải là Khánh và Vân, trong đó, Khánh làm trưởng nhóm, chỉ đạo khoảng 10 người thực hiện nhiệm vụ thu hồi nợ trễ hạn bằng thủ đoạn “khủng bố” tinh thần con nợ và người thân.

Hằng ngày, mỗi thành viên nhận khoảng 10 hồ sơ khách vay trễ hạn để thu hồi nợ và được hưởng lợi 50.000 đồng/3 hồ sơ đầu tiên và 50.000 đồng cho mỗi hồ sơ tất toán tiếp theo. Nếu đạt chỉ tiêu, các thành viên còn được công ty thưởng từ 3 đến 3,5 triệu đồng.

Để đòi nợ, Hải cấp điện thoại, sim và mẫu tin nhắn với nội dung thô tục kèm theo họ tên khách hàng; số điện thoại cha, mẹ của khách hàng; số tiền… để các thành viên trong nhóm sử dụng đe dọa khách vay và người thân... Các bị can Hào, Nghi, Mai là nhân viên Công ty Golden, quản lý 21 app vay tiền. Bị can Hương là nhân viên thu hồi nợ của Công ty tài chính Bamboo, có văn phòng đại diện ở TP Cần Thơ. Khách vay nợ của công ty này qua 15 app khác nhau.

Bị can Hồng là nhân viên nhắc nợ của các app Tự do, Độc lập. Bị can Tiến làm công việc đòi nợ cho 12 app vay do người Trung Quốc làm chủ. Bị can Trung và Tùng là nhân viên đòi nợ của 9 app vay tiền.

Công an xác định các app vay tiền này đánh trúng vào tâm lý của người dân như giải ngân nhanh chóng, thủ tục nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập… Tuy nhiên, nếu không trả nợ đúng hạn, người vay tiền sẽ bị “khủng bố” theo 3 cấp độ để đòi nợ. Đầu tiên, các nhân viên nhắn tin, gọi điện cho khách vay, người thân của họ để đe dọa, uy hiếp tinh thần buộc trả tiền.

Cấp độ 2 là ghép ảnh vợ, con của người vay tiền vào trang mạng gái bán dâm, lên bàn thờ, thông tin trốn nợ và đăng lên mạng xã hội, gửi bạn bè, gia đình, đồng nghiệp, dán lên cột điện ở khu vực sinh sống…

Ngoài ra, các đối tượng trực tiếp hoặc thuê người đến tạt sơn, tạt chất bẩn, hủy hoại tài sản của người dân để gây áp lực. Công an TPHCM đang mở rộng điều tra, tiếp tục truy xét các nghi phạm liên quan.

Khởi tố 17 bị can liên quan tín dụng đen

Sau 1 tháng ra quân, Công an TPHCM đã phát hiện, xác minh hàng trăm số điện thoại liên quan hoạt động cho vay tài chính với 50 đối tượng nghi vấn. Cơ quan điều tra đã khởi tố 3 vụ, 17 bị can về các hành vi liên quan tín dụng đen.

Gần đây nhất, ngày 26/5, Công an TPHCM khởi tố vụ án, khởi tố 9 bị can là các giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm thuộc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit, Công ty TNHH Fincap VN và Công ty TNHH Sofi Solutions về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Các công ty trên núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính để hoạt động cho vay lãi nặng thông qua trang web tamo.vn và findo.vn.

Hoàng Thuận