Công an cảnh báo “lỗ hổng chết người” từ tài khoản ngân hàng, phạt đến 200 triệu

Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng diễn biến phức tạp, cơ quan công an liên tục phát đi cảnh báo về tình trạng mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng – một hành vi tưởng chừng đơn giản nhưng tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn, với mức xử phạt có thể lên tới 200 triệu đồng.

Gia tăng tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng trên mạng

Thời gian gần đây, trên nhiều hội nhóm mạng xã hội xuất hiện tình trạng rao bán, thu mua tài khoản ngân hàng với mức giá dao động từ 100.000 đồng đến 1,5 triệu đồng mỗi tài khoản.

Các đối tượng thường lôi kéo người dân, đặc biệt là người trẻ hoặc người thiếu hiểu biết pháp luật, bằng cách cho rằng tài khoản “trống, không có tiền” nên không gây rủi ro. Tuy nhiên, đây là nhận định sai lầm.

Ngay sau khi thu mua, các tài khoản này có thể bị các nhóm tội phạm công nghệ cao sử dụng vào nhiều mục đích bất hợp pháp như:

Nhận tiền lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng
Làm trung gian rửa tiền, chuyển tiền xuyên quốc gia
Phục vụ hoạt động đánh bạc trực tuyến và các đường dây tội phạm khác

Cảnh báo từ cơ quan công an

Cơ quan công an cho biết hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng không chỉ vi phạm pháp luật mà còn có thể vô tình tiếp tay cho các hoạt động phạm tội nghiêm trọng.

Các lực lượng chức năng đang tăng cường kiểm tra, xử lý và triệt phá các đường dây liên quan đến hành vi này nhằm ngăn chặn nguy cơ lan rộng trên không gian mạng.

Công an cảnh báo “lỗ hổng chết người” từ tài khoản ngân hàng, phạt đến 200 triệu

Mức xử phạt lên tới 200 triệu đồng

Theo quy định tại Điều 30 Nghị định 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng:

Phạt tiền từ 100 đến 150 triệu đồng đối với hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán từ 01 đến dưới 10 tài khoản
Phạt tiền từ 150 đến 200 triệu đồng đối với hành vi từ 10 tài khoản trở lên

Ngoài ra, trong trường hợp hành vi có tính chất nghiêm trọng, liên quan đến số lượng lớn hoặc thu lợi bất chính cao, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự (sửa đổi, bổ sung 2025), với mức phạt:

Phạt tù đến 7 năm
Phạt tiền có thể lên tới 500 triệu đồng

Khuyến cáo đến người dân

Cơ quan công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không thực hiện các hành vi sau:

Không mua bán, trao đổi, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào
Không đứng tên mở hộ tài khoản ngân hàng cho người khác
Bảo mật tuyệt đối thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân và tài khoản ngân hàng
Khi phát hiện hành vi nghi vấn, cần báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để xử lý kịp thời

Cảnh báo nguy cơ “tiếp tay tội phạm”

Cơ quan chức năng nhấn mạnh, việc cho thuê hoặc bán tài khoản ngân hàng không đơn thuần là vi phạm hành chính mà còn có thể trở thành mắt xích trong các đường dây tội phạm công nghệ cao.

Do đó, người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác, tránh vì lợi ích nhỏ trước mắt mà đối mặt với rủi ro pháp lý nghiêm trọng và hệ lụy lâu dài.