#Pháp luật

24HMONEY đã kiểm duyệt

Cơ quan thuế nắm dữ liệu 250 triệu tài khoản ngân hàng, phát hiện bất thường sẽ rà soát ngay

Ngành thuế đang chuyển mạnh sang mô hình quản lý dựa trên dữ liệu số thay cho phương thức thủ công trước đây. Theo lãnh đạo Cục Thuế, cơ quan này hiện đã nắm thông tin khoảng 250 triệu tài khoản ngân hàng và sẽ tiến hành rà soát ngay khi phát hiện các dấu hiệu rủi ro, giao dịch bất thường hoặc nghi vấn trốn thuế, rửa tiền.

Chia sẻ tại một diễn đàn mới đây, ông Đặng Ngọc Minh - Phó Cục trưởng Cục Thuế - cho biết ngành thuế đang thay đổi toàn diện phương thức quản lý người nộp thuế theo hướng số hóa, ứng dụng công nghệ và dữ liệu lớn.

Theo ông Minh, thay vì cách quản lý truyền thống như kiểm đếm doanh thu trực tiếp tại cửa hàng, cơ quan thuế hiện tập trung quản lý bằng dữ liệu điện tử. Từ năm 2021 đến nay, hệ thống hóa đơn điện tử đã hình thành kho dữ liệu lớn, ghi nhận gần như toàn bộ giao dịch của nền kinh tế.

Song song với dữ liệu hóa đơn điện tử là hệ thống thông tin liên thông với ngân hàng, sàn thương mại điện tử, đơn vị trung gian thanh toán, vận chuyển cùng dữ liệu lịch sử tuân thủ thuế của người nộp thuế.

“Dữ liệu hóa đơn điện tử, dữ liệu tài khoản ngân hàng và dữ liệu kết nối với các cơ quan khác sẽ giúp cơ quan thuế quản lý hiệu quả hơn, từ đó hình thành môi trường kinh doanh công khai, minh bạch và bình đẳng”, ông Đặng Ngọc Minh nhấn mạnh.

Theo lãnh đạo Cục Thuế, hiện ngành thuế đã nắm dữ liệu khoảng 250 triệu tài khoản ngân hàng, trong đó có khoảng 200 triệu tài khoản cá nhân. Trong trường hợp xuất hiện dấu hiệu rủi ro lớn, giao dịch bất thường hoặc nghi vấn liên quan hành vi trốn thuế, rửa tiền, ngân hàng sẽ phối hợp cung cấp thông tin theo đúng quy định pháp luật.

Tuy nhiên, ông Minh khẳng định cơ quan thuế không giám sát toàn bộ giao dịch cá nhân một cách máy móc. Hiện ngành thuế đã ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để phân tích dữ liệu và chỉ tập trung rà soát các trường hợp có dấu hiệu rủi ro thực sự.

Trong trường hợp cá nhân sử dụng chung một tài khoản cho cả hoạt động kinh doanh và sinh hoạt, cơ quan thuế vẫn có thể đối chiếu, phân tích và xem xét trên cơ sở giải trình cụ thể. Theo ông Minh, yếu tố quan trọng nhất vẫn là tính minh bạch trong kê khai và giao dịch.

Liên quan đến việc chuyển đổi số trong quản lý thuế, ông Nguyễn Tiến Minh - Phó Trưởng Thuế TP Hà Nội - cho biết Hà Nội đã triển khai chuyển đổi từ phương thức thuế khoán sang kê khai điện tử hơn một năm qua và đạt nhiều kết quả tích cực.

Đến nay, khoảng 99% hộ kinh doanh trên địa bàn đã cài đặt ứng dụng của ngành thuế, trong đó hơn 98% sử dụng eTax Mobile để thực hiện giao dịch và trao đổi thông tin với cơ quan thuế.

Theo thống kê, 100% hộ kinh doanh thuộc diện sử dụng hóa đơn điện tử đã triển khai thực hiện. Tỷ lệ nộp hồ sơ khai thuế đúng hạn theo tháng đạt 100%, còn hồ sơ khai theo quý của nhóm hộ có doanh thu trên 1 tỷ đồng đạt khoảng 99%.

Ở góc độ chuyên gia, bà Nguyễn Thị Cúc - Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn thuế Việt Nam - cho rằng việc kết nối hệ sinh thái số giữa cơ quan thuế, ngân hàng và các nền tảng công nghệ là điều cần thiết để hạn chế thất thu thuế trong bối cảnh thương mại điện tử và kinh doanh trên nền tảng số phát triển mạnh.

Theo bà Cúc, nếu không có sự liên thông dữ liệu giữa các bên, việc quản lý doanh thu, chi phí và kiểm soát dòng tiền nhằm thu đúng, thu đủ thuế gần như không thể thực hiện hiệu quả.

Ngoài ra, việc ứng dụng AI, Big Data cùng hệ thống cảnh báo tự động và chấm điểm rủi ro sẽ giúp cơ quan thuế sớm phát hiện các hành vi gian lận như kê khai doanh thu thấp, nâng khống chi phí, xuất hóa đơn khống hoặc lập nhiều hệ thống sổ sách kế toán khác nhau.

Tuy nhiên, bà Nguyễn Thị Cúc cũng cho rằng ngành thuế cần tiếp tục đơn giản hóa các nền tảng số để người dân dễ tiếp cận hơn. Dù eTax Mobile mang lại nhiều tiện ích, nhưng thực tế vẫn còn nhiều người chưa sử dụng thành thạo, do đó cần đẩy mạnh hướng dẫn và tối ưu trải nghiệm người dùng trên ứng dụng này.

vietnamfinance.vn

'Thuế nắm thông tin 250 triệu tài khoản ngân hàng, phát hiện rủi ro là rà soát ngay'