18/04/2024 Cập nhật ĐHCĐ 2024

Cổ phiếu cần quan tâm ngày 19/4

Trích báo cáo phân tích một số cổ phiếu cần quan tâm trước phiên 19/4 của các công ty chứng khoán.

CTCK VCBS

Doanh thu phí bảo hiểm và thị phần tăng trưởng đều đặn với CAGR 5 năm đạt 19%: Việc tận dụng lợi thế mạng lưới từ ngân hàng mẹ đồng thời tích cực đẩy mạnh phân phối trên kênh online qua ứng dụng BIC Online và BIDV SmartBanking giúp BIC dễ dàng thâm nhập thị trường và mở rộng tập khách hàng.

Cải thiện hiệu quả kinh doanh bảo hiểm nhờ thay đổi cơ cấu sản phẩm: Tỷ lệ kết hợp được cải thiện trong các năm qua nhờ đẩy mạnh các sản phẩm bảo hiểm sức khỏe và tai nạn con người với tỷ lệ bồi thường thấp.

Lợi suất đầu tư kỳ vọng duy trì tích cực nhờ thực hiện hóa lợi nhuận từ danh mục đầu tư cổ phiếu: Danh mục cổ phiếu kỳ vọng lãi lớn khi BIC nắm giữ nhiều cổ phiếu với giá vốn thấp như VNR, FPT, VCB, MBB, CTG, IDC, ACV.

Duy trì khả năng sinh lời hàng đầu trong ngành: Nhờ tốc độ tăng trưởng cao với lợi nhuận sau thuế tăng trưởng trung bình 25,6%/năm trong 5 năm qua, BIC có tỷ suất sinh lời ROAE cao nhất trong ngành đạt 16,9% và định giá hiện ở mức hấp dẫn với P/B forward 1,1 lần.

Chúng tôi khuyến nghị MUA đối với cơ hội đầu tư vào cổ phiếu BIC với giá trị hợp lý là 35.238 đồng/cổ phiếu.

Khuyến nghị tích cực dành cho cổ phiếu HND

CTCK Bảo Việt (BVSC)

Chúng tôi cho rằng: (1) tình hình thiếu điện tại miền Bắc đang diễn ra rõ rệt hơn khi mùa hè chuẩn bị tới, giúp nhà máy nhiệt điện than được huy động với công suất cao; (2) tăng trưởng kết quả kinh doanh tích cực của CTCP Nhiệt điện Hải Phòng (mã HND) trong năm 2024; và (3) kỳ vọng mức chi trả cổ tức cao cho cổ đông trong các năm tiếp theo, sẽ là những động lực tăng giá chính cho giá cổ phiếu trong thời gian tới.

Do đó, chúng tôi duy trì khuyến nghị OUTPERFORM cho HND ở mức giá mục tiêu 19.500 đồng/cp - tiềm năng tăng giá 39,8%.