MỚI

Lãi suất Bank nào cao nhất?

#Hàng hóa

24HMONEY đã kiểm duyệt

Chuyển hồ sơ PNJ và Bảo Tín Minh Châu sang cơ quan điều tra

Công bố thanh tra về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu (Công ty BTMC) và PNJ, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã chỉ ra 1 loạt sai phạm.

Theo kết luận thanh tra do Chánh Thanh tra Lại Hữu Phước ký, công ty BTMC đã vi phạm nhiều quy định trong hoạt động kinh doanh vàng. Ngoài việc vi phạm các quy định về che độ hóa đơn, chứng từ kế toán và thuế, công ty còn vi phạm quy định về báo cáo hoạt động kinh doanh mua bán vàng miếng và giao dịch với giá bán cao hơn giá niêm yết. Công ty cũng vi phạm quy định về thương mại điện tử và không công bố thông tin vận chuyển, giao nhận trên website.

Nội dung báo cáo thông tin vi phạm của công ty BTMC đã được chuyển đến cơ quan công an. Công ty có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm để thu hút khách hàng của các doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Sau khi kết thúc thanh tra, Thanh tra đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với công ty liên quan đến các vi phạm về phòng chống rửa tiền và báo cáo mua bán vàng miếng, tổng số tiền phạt là 2,640 tỷ đồng. Thanh tra yêu cầu công ty BTMC kết thúc ngay các hành vi vi phạm và sửa chữa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng. Công ty PNJ cũng bị chỉ trích về việc vi phạm quy định trong hoạt động kinh doanh.

Theo đó, Thanh tra NHNN cho biết Công ty PNJ cơ bản chấp hành các quy định pháp luật trong kinh doanh vàng miếng, thực hiện chế độ báo cáo số liệu mua bán vàng, niêm yết giá mua bán theo quy định và có chuyển biến tích cực trong việc phòng, chống rửa tiền.

Tuy nhiên, bên cạnh những mặt đạt được, PNJ còn tồn tại nhiều thiếu sót, vi phạm trong hoạt động.

Cụ thể, Công ty PNJ vi phạm về chế độ báo cáo trong hoạt động mua bán vàng miếng, có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác liên quan đến hành vi liên quan đến cạnh tranh không lành mạnh; có dấu hiệu vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với vàng trang sức, mỹ nghệ.

Kết quả xác minh còn cho thấy PNJ có dấu hiệu vi phạm pháp luật về thuế. Căn cứ quy định của pháp luật, NHNN đã có văn bản chuyển thông tin sang cơ quan có thẩm quyền để xem xét, xử lý theo quy định.

Đối với lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, PNJ vi phạm nhiều quy định như: ban hành quy định nội bộ không đầy đủ; không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; báo cáo không đủ nội dung theo quy định; không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chưa có quy định về phong tỏa tài khoản, tạm giữ tài sản và nhiều thiếu sót khác trong việc nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng cũng như xác định chủ sở hữu hưởng lợi.

Về kế toán, lập hóa đơn, chứng từ và nghĩa vụ thuế, PNJ bị xác định có hành vi lập hóa đơn không đúng thời điểm, một số giao dịch thiếu thông tin hoặc có thể không phải là số CMND/CCCD thật của khách hàng trên Bảng kê 01/TNDN.

NHNN thông tin, ngay sau khi kết thúc thanh tra trực tiếp, NHNN đã chuyển thông tin liên quan đến dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự trong việc sử dụng hóa đơn, chứng từ kế toán và thuế tại PNJ sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý theo quy định.

Đồng thời, Chánh Thanh tra NHNN cũng đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với PNJ với tổng số tiền là 1,34 tỷ đồng với các hành vi bị xử phạt bao gồm vi phạm quy định về chế độ thông tin báo cáo mua bán vàng miếng và hoạt động phòng, chống rửa tiền.