Cảnh báo đỏ: Phát hiện gần 600.000 tài khoản ngân hàng có dấu hiệu lừa đảo

Hệ thống giám sát của Ngân hàng Nhà nước vừa phát hiện gần 600.000 tài khoản ngân hàng và ví điện tử có dấu hiệu gian lận, lừa đảo, đồng thời cảnh báo tới hơn 2,26 triệu khách hàng, bảo vệ thành công gần 2.780 tỷ đồng khỏi nguy cơ mất cắp.

Theo Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước), tính đến ngày 19/12, 122/149 đơn vị đã báo cáo dữ liệu lên hệ thống SIMO – hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong thanh toán. Tổng cộng có 596.000 bản ghi tài khoản thanh toán và ví điện tử bị đánh dấu nghi vấn.

Hệ thống đã cảnh báo hơn 2,26 triệu lượt khách hàng, trong đó trên 700.000 lượt khách hàng đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch ngay sau khi nhận cảnh báo. Tổng giá trị các giao dịch được ngăn chặn tương ứng với hơn 2.780 tỷ đồng.

Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh, thanh toán không dùng tiền mặt đang phát triển bùng nổ, nhưng đi kèm là rủi ro an ninh mạng và gian lận tài chính gia tăng. Để giảm thiểu rủi ro này, ngân hàng đã triển khai nhiều biện pháp đồng bộ nhằm bảo vệ hệ thống thanh toán và khách hàng.

Hệ thống SIMO, chính thức vận hành từ năm 2025, được xem là “dấu mốc quan trọng” trong công tác giám sát. Hệ thống cho phép các tổ chức tín dụng đưa ra quyết định ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực – định danh khách hàng trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến, giúp giảm đáng kể gian lận và bảo vệ an toàn tài khoản.

Mới đây, Quốc hội đã thông qua Luật An ninh mạng sửa đổi 2025, dự kiến có hiệu lực từ 1/7/2026. Luật này được đánh giá là bước hoàn thiện quan trọng, giúp tăng cường bảo vệ an ninh mạng, nâng cao hiệu quả đấu tranh với tội phạm công nghệ cao và củng cố năng lực quản lý nhà nước trong bối cảnh chuyển đổi số diễn ra mạnh mẽ.

Theo các chuyên gia, điểm nổi bật của Luật An ninh mạng 2025 là chuyển tư duy quản lý từ phòng ngừa bị động sang phòng ngừa chủ động. Luật thiết lập cơ chế phối hợp liên ngành, cho phép cảnh báo sớm, chia sẻ thông tin và ngăn chặn rủi ro ngay từ đầu, thay vì để mỗi tổ chức tự bảo vệ trong phạm vi riêng. Đồng thời, luật cũng ưu tiên bảo vệ người dùng, đặt ra yêu cầu bắt buộc đối với các ngân hàng và tổ chức cung cấp dịch vụ về nâng cấp hệ thống, đầu tư công nghệ và tuân thủ các tiêu chuẩn an toàn ở mức cao hơn.

Chuyên gia tài chính cảnh báo, với tốc độ phát triển của thanh toán số, người dùng cần cảnh giác với các giao dịch lạ, thường xuyên kiểm tra tài khoản và tuân thủ các khuyến cáo từ ngân hàng để bảo vệ tài sản của mình.