#Pháp luật

24HMONEY đã kiểm duyệt

Cách Shark Bình "vẽ" lại dữ liệu cho Công an

Cơ quan CSĐT Công an TP. Hà Nội vừa hoàn tất kết luận điều tra, đề nghị truy tố Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) cùng 74 bị can trong đại án lừa đảo, rửa tiền xuyên quốc gia. Theo cáo buộc, vì hám lợi từ phí giao dịch, Chủ tịch Tập đoàn NextTech đã chỉ đạo nhân viên lập dữ liệu "ma" nhằm che mắt cơ quan chức năng, tiếp tay cho đường dây chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng.

Bị can Nguyễn Hòa Bình.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Hà Nội đã hoàn tất kết luận điều tra vụ án liên quan đến Phó Đức Nam, đề nghị truy tố 75 bị can với các tội danh như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, chứa chấp tài sản phạm pháp và trốn thuế.

Một trong những tình tiết đáng chú ý là vai trò của Nguyễn Hòa Bình cùng một số cá nhân trong việc bị cáo buộc tham gia vào quá trình hợp thức hóa dòng tiền thông qua việc cung cấp và xử lý dữ liệu giao dịch.

Theo kết luận điều tra, để vận hành đường dây, Phó Đức Nam đã thiết lập hệ thống nhận tiền đầu tư thông qua các ví điện tử tại các đơn vị trung gian thanh toán, trong đó có Công ty cổ phần Ngân Lượng. Các tài khoản này được liên kết trực tiếp với các sàn giao dịch để nhận tiền từ người tham gia.

Ban đầu, việc hợp tác giữa hai bên diễn ra dưới hình thức cung cấp dịch vụ thanh toán. Tuy nhiên, từ năm 2020, khi cơ quan chức năng bắt đầu gửi công văn xác minh liên quan đến các giao dịch đáng ngờ, diễn biến đã thay đổi.

Theo cáo buộc, dù đã nhận được cảnh báo và biết các sàn giao dịch có dấu hiệu vi phạm, nhóm liên quan vẫn tiếp tục duy trì hoạt động. Đáng chú ý, thay vì cung cấp thông tin thực tế, các cá nhân bị cáo buộc đã thống nhất sử dụng dữ liệu từ các “ví thay thế” để báo cáo.

Bị can Phó Đức Nam.

Cụ thể, khi có yêu cầu xác minh, thông tin về các ví giao dịch thật không được cung cấp. Thay vào đó, dữ liệu từ một ví khác được dựng lên, với số liệu nạp – rút được điều chỉnh nhằm tạo cảm giác hợp lý, thường ở mức bằng hoặc thấp hơn số tiền khách hàng đã nạp.

Quy trình này được thực hiện theo chuỗi: phía sàn cung cấp dữ liệu “đã xử lý”, bộ phận liên quan tổng hợp và soạn thảo văn bản phản hồi, sau đó trình ký để gửi cơ quan chức năng. Các tài liệu này được cho là không phản ánh đúng thực tế giao dịch.

Trong giai đoạn từ giữa năm 2021 đến cuối năm 2022, mỗi khi xuất hiện yêu cầu xác minh, thông tin lại được trao đổi qua các kênh nội bộ, sau đó “đồng bộ hóa” dữ liệu trước khi phản hồi. Mục tiêu, theo cơ quan điều tra, là duy trì hoạt động của hệ thống và tiếp tục thu phí từ giao dịch.

Kết quả điều tra xác định có hàng trăm bị hại chuyển tiền vào các ví liên quan, với số tiền lên tới hàng trăm tỷ đồng chỉ riêng qua một kênh thanh toán.

Ở quy mô rộng hơn, đường dây do Phó Đức Nam cầm đầu được xác định đã xây dựng một hệ sinh thái lừa đảo với hàng chục sàn giao dịch và hàng chục công ty “vỏ bọc”. Hệ thống này vận hành theo mô hình khép kín, từ khâu tiếp cận khách hàng đến chăm sóc và dẫn dụ đầu tư.

Các nhân viên được tuyển dụng không yêu cầu chuyên môn tài chính, nhưng được đào tạo theo kịch bản sẵn có để tư vấn, cam kết lợi nhuận và tạo niềm tin. Ban đầu, người tham gia có thể nhận lợi nhuận nhỏ để tăng độ tin cậy, trước khi bị dẫn dắt nạp thêm tiền với quy mô lớn hơn.

Sau khi dòng tiền được đẩy vào hệ thống, việc rút tiền trở nên khó khăn hoặc không thể thực hiện, dẫn đến việc bị chiếm đoạt.

Đối tượng chủ mưu và tang vật vụ án.

Cơ quan điều tra xác định tổng số vụ việc lên tới hàng trăm, với số tiền bị chiếm đoạt hơn 1.300 tỷ đồng. Trong đó, Phó Đức Nam được xác định là người chủ mưu, giữ vai trò điều hành toàn bộ hoạt động.

Vụ án cho thấy mức độ tinh vi trong việc tổ chức, vận hành và che giấu dòng tiền, đồng thời là cảnh báo về rủi ro khi tham gia các nền tảng đầu tư không được kiểm chứng.